انواع استیبل کوین

ارز رمزنگاری شده ناپایدارترین دارایی موجود در بازار سرمایه است. این جمله را همه ما به دفعات شنیده ایم. با این حال، استیبل کوین هایی مانند یو اس دی کوین USDC و USDT وسیله مبادله ای را ارائه می دهند که بر اساس آن معامله گران می توانند تقریبا به راحتی فیات از آن استفاده کنند.

استیبل کوین به گونه ای طراحی شده است که بتواند پیش از هرچیزی درجه ای از ثبات را برای معامله گران ایجاد کند تا افراد بیشتری برای پیوستن به دنیای ارزهای دیجیتال شجاعت پیدا کنند.

تتر (Tether)، یکی از اولین استیبل کوین های بازار ارزهای دیجیتال است، به همین دلیل توانست به سرعت محبوب شده و به 5 رتبه ابتدایی market cap صعود کند.

با این حال ابهامات موجود در پیرامون USDT سبب شد تا استیبل کوینی به نام یو اس دی کوین با ثبات بیشترایجاد شود. درست مانند پروژه USDT، شرکت های بسیاری پشت ارز دیجیتال جی یو اس دی هستند.

معرفی یو اس دی کوین (USDC)

یو اس دی کوین، یک استیبل کوین متصل به دلار آمریکا است و توسط دلارهای ذخیره شده پشتیبانی می شود. بر اساس مقاله سفید این استیبل کوین، USDC برای مبتدیانی که می خواهند با خیال راحت و بدون هزینه های زیاد وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوند، توسعه یافته شده است.

Circle+ Coinbase = کنسرسیوم CENTER

یو اس دی کوین در سپتامبر 2018 با همکاری Circle و Coinbase، توسط کنسرسیوم CENTER راه اندازی شد. USDC یکی از سریع ترین رشدها را در میان استیبل کوین ها داشته و دارای نسبت 1 به 1 با دلار آمریکا است.

نکته جالب توجه این است که Circle به عنوان یکی از شرکت های توسعه دهنده این استیبل کوین، مقدار پولی را که برای پشتیبانی از یو اس دی در گردش لازم است، در اختیار دارد.

همانطور که قبلا اشاره شد کنسرسیوم CENTER نتیجه همکاری بین Circle و Coinbase است. علاوه بر این، ارز دیجیتال جی یو اس دی دارای فرم ورک متن باز، چند ناشر و کنسرسیوم حاکم بر استیبل کوین است؛ به عبارت دیگر، Center، فریم ورکی است که امکان انتشار و ارتباط با پلتفرم های دیگر را برای USDC و حاکمیت آن، فراهم می کند.

Circle یک عضو بنیانگذار و خالق تکنولوژی اصلی و پروتکل اینترنتی موجود در CENTER می باشد. این شرکت توسط سرمایه گذاران برجسته و استراتژیک از جمله IDG Capital، Breyer Capital، General Catalyst Partner، Goldman Sachs، CICC Alpha، Baidu، WanXiang، CreditEase و EverBright Bank حمایت شده است.

Circle از طریق قابلیت های توسعه و پلتفرم های خود، به طرز قابل توجهی به خلق یو اس دی کوین کمک کرده است.

کوین بیس یکی از بهترین صرافی های مبتنی بر ارز دیجیتال و یکی از اعضای بنیانگذار CENTER است. در روند ایجاد این استیبل کوین جدید که امروزه آن را با نام ارز دیجیتال جی یو اس دی می شناسیم،کوین بیس از طریق توسعه، بینش، تسهیل راه اندازی و بازاریابی مخاطبان ارز رمزنگاری شده، کمک بسیاری به USDC کرده است.

در واقع USDC توسط این صرافی ارز دیجیتال پیشرو، هدایت و به سرعت محبوب شده است.

تاریخچه مختصر USDC

• در می سال 2018: Circle، USDC را با بودجه 110 میلیون دلاری معرفی کرد.
• در سپتامبر سال 2018: کوین USD به طور رسمی راه اندازی شد.
• در دسامبر سال 2018: بر اساس CoinMarketCap، این توکن به رتبه پنجم ارزش کل بازار رسید.
• در ژانویه سال 2019: CENTER بیانیه Grant Thornton را منتشر کرد که بر اساس این بیانیه 251 میلیون دلار برای توسعه USDC در اختیار Circle قرار داده شد.
• در می سال 2019: امکان معامله یو اس دی کوین در 85 کشور دنیا فراهم شد.
• در مارس سال 2020: پذیرش ارز دیجیتال جی یو اس دی به عنوان وثیقه، توسط استیبل کوین دای و همچنین استخراج روزانه 10 میلیون دلار USDC در اوایل شیوع ویروس کرونا.
• در ژوئن سال 2020: در میان رونق سرمایه گذاری غیر متمرکز (DeFi) استفاده از USDC شروع شد.
• در سپتامبر سال 2020: شروع همکاری USDC با بلاکچین Algorand.
• در اکتبر سال 2020: در این تاریخ ارزش کل بازار یو اس دی کوین به  2.6 میلیارد دلار افزایش یافت. اکنون USDC با Stellar و Solana شریک است.
• در نوامبر سال 2020: در این تاریخ با شروع بول ران بیت کوین، هجوم پولی دیگری به USDC اتفاق افتاد.
• در ژانویه سال 2021: تا این تاریخ، سرمایه در گردش یو اس دی سی 4.7 میلیارد دلار بوده است.

علت خلق یو اس دی کوین

معمولا دولت کشورهای مختلف به روشی موسوم به  “سهولت کمی” متوسل می شوند. این امر به معنای صدور منبع جدید پول توسط بانک های مرکزی در سطح جهان است. دولت ها با استفاده از این روش اقداماتی را با انگیزه سیاسی برای رسیدن به اهداف خاص و نجات ذینفعان از سقوط انجام داده و در نتیجه اقتصاد را نابود می کنند.

در هر حال این فرایند سبب ایجاد طیف وسیعی از پیامدهای نامطلوب مانند تورم شده و شرایط مطلوبی را برای شکل گیری انقلاب ارز رمزنگاری شده ایجاد کرده و در حال حاضر در حال شکل گیری یک چشم انداز مالی است.

تمامی این تغییرات به طور فعال توسط کاربران باهوش فناوری در سراسر جهان که به شرکت کنندگان فعال در اکوسیستم ارز دیجیتال تبدیل شده اند، پشتیبانی می شود. با این حال همچنان کارهای زیادی برای پذیرش گسترده این فناوری باید انجام شود.

ممکن است اکثر افراد با وجود علاقه ای که به بازار ارزهای دیجیتال دارند، به دلیل مشکلات امنیتی، هنوز پول سنتی را به پول دیجیتالی ترجیح دهند.

عواملی که سبب می شود افراد از بازار کریپتوکارنسی دور بمانند.

1. سیستم های پیچیده ای که توسط بلاک چین های مختلف به کار گرفته می شوند:

رابط کاربری (UI) و عملکرد ارائه شده توسط ارزهای دیجیتال معمولا چنان پیچیده است که تنها مشتریان ماهر فنی نحوه کار با آنها را می دانند. USDC برای تسهیل روند پردازش طراحی شده است.

2. نوسانات بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال نوسانات بیش از حدی داشته و تغییرات ناگهانی در قیمت آن، بسیار ناخوشایند است؛ بنابراین استیبل کوین های مانند یو اس دی کوین، مبتدیانی را که به دنبال ذخیره ارز دیجیتال قابل اعتماد هستند، جذب می کند. استیبل کوین راهی برای جلوگیری از نوسانات ذاتی ارزهای دیجیتال است زیرا ماهیت آن بر اساس برابری با ارزش فیات است. از این رو قیمت یو اس دی کوین USDC نیز ثابت و برابر با یک دلار آمریکا است.

کنسرسیوم CENTER استیبل کوین USDC را به عنوان ابزاری برای حل این مشکلات و رفع موانع موجود در راه پذیرش ارزهای دیجیتال گسترده معرفی کرده است.

خالق یو اس دی کوین کیست؟

در سپتامبر 2018، Circle انتشار استیبل کوین USDC را با پشتیبانی فیات اعلام کرد. پیش از این، Gemini و Paxos اعلام کرده بودند که استیبل کوین ها توسط پلتفرم آنها توسعه یافته است.

Circle با همکاری Bitmain یعنی شرکت تولید کننده سخت افزار مربوط به استخراج بیت کوین، ارز دیجیتال جی یو اس دی را طراحی کرد. شایان ذکر است که در ماه می 2018،  شرکت Bitmain یک دوره سرمایه گذاری 110 میلیون دلاری که توسط Circle انجام شده بود را هدایت کرده است. این شرکت USDC را به عنوان گزینه جایگزین تنظیم شده برای سایر ارزهای دیجیتال معرفی کرد.

USD کوین، اولین استیبل کوینی بود که در لیست بزرگترین پلتفرم معاملاتی یعنی کوین بیش قرار گرفت. پلتفرم Circle با همکاری با تیم کوین بیس فناوری یو اس دی کوین را توسعه داد. این شرکت، CENTER را به عنوان شرکت تابع و متعلق به کمپانی راه اندازی کرد.

علت محبوبیت رو به رشد USDC

یو اس دی کوین، در اکتبر 2018 در کوین بیس ثبت شده و در دسامبر سال 2018 صرافی معتبر بایننس این استیبل کوین را به لیست خود اضافه کرد. این امر سبب افزایش سرعت نقدینگی استیبل کوین شد.

پس از در دسترس قرار گرفتن USDC در بیش از 80 کشور دنیا محبوبیت این استیبل کوین نیز بیش از پیش افزایش یافت.

درست زمان توسعه DeFi و شروع استفاده از یو اس دی به عنوان مانعی در برابر ارزهای فیات، رشد انفجاری آن نیز  در میان شرایط همه گیری ویروس کرونا رخ داد.

DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز، از مفهوم غیر متمرکز بلاکچین استفاده کرده و آن را در دنیای مالی اعمال می کند.sector کمک کرد تا بخش اعظمی از ترافیک به USDC وارد شود.

به طور کلی چنین ویژگی های ابتکاری از جمله ییلد فارمینگ، در افزایش محبوبیت این استیبل کوین موثر بوده است. یو اس دی کوین، با واریز مبالغی در پلتفرم های مختلف مالی غیر متمرکز، به یکی از دارایی های پیشرو در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شده است.

در زمان نوشتن این مقاله سرمایه در گردش یو اس دی کوین، برابر با 6/20 میلیارد USDC است. سرمایه در گردش به تعداد ارزهای دیجیتال یا توکن هایی گفته می شود که به صورت عمومی در دسترس هستند. با بلوغ زیرساخت های پیرامون پروتکل های غیرمتمرکز، آینده روشنی در انتظار این استیبل کوین خواهد بود.

انتشار USDC 2.0

در آگوست 2020، کنسرسیوم CENTER از نسخه به روز شده USDC رونمایی کرد. USDC 2.0 از قابلیت های پیشرفته‎ای نظیر کیف پول های دیجیتال و سایر سرویس های پشتیبانی کننده از استیبل کوین، برخوردار است. پیش از این دارندگان یو اس دی کوین و سایر توکن های مبتنی بر اتریوم برای پردازش معاملات مجبور به پرداخت کمیسیون بوده اند به همین دلیل در آن زمان مشتریان با نگهداشتن ETH در حساب کاربری خود، هزنیه های گس را پرداخت می کردند.

بر اساس نظر توسعه دهندگان، این امر مانعی برای مقبولیت گسترده آن بوده است. برای از بین بردن این مانع، CENTER قابلیت ارسال بدون گس (GAS) را در USDC ادغام کرده است. این امر به توسعه دهندگان کیف پول دیجیتالی امکان می دهد تا از طرف مشتری کمیسیون پرداخت کرده و یا اینکه هزینه ها مستقیما به جای ETH به توکن های USDC اعمال شوند.

همچنین تیم پلتفرم قرارداد هوشمند عمومی USDC را برای پشتیبانی توسعه داده است. توسعه دهندگان می توانند این سرویس را به تنهایی و یا به صورت یک سرویس شخص ثالث پرداخت هزینه های مربوطه، ارائه دهند.

تیم کنسرسیوم معتقد است که ارسال بدون گس به طور قابل توجهی توانایی یو اس دی کوین را در پرداخت ها، معاملات همتا به همتا و تجارت الکترونیکی گسترش خواهد داد. این بروزرسانی کاملا با نسخه های قبلی پروتکل سازگار است. این بدان معناست که USDC 2.0 بر کیف پول های دیجیتالی، صرافی ها یا برنامه های تلفیق شده با ارز دیجیتال جی یو اس دی تاثیری نخواهد گذاشت.

تعداد یو اس دی کوین های در گردش

اعلام عدد دقیق کمی دشوار است. بر اساس تئوری ممکن است تعداد یو اس دی کوین های موجود نامحدود باشد. سکه های جدید مطابق با تقاضای بازار ایجاد می شوند. به این معنا که هر زمانی که افراد با دلارهای خود قصد خرید کوین را داشته باشند، سکه های جدیدی ایجاد می شوند.

بر اساس نظر کارشناسان عواملی در طی این سال ها به ویژه سال 2020 سبب شده تا USD کوین، از محبوبیت زیادی برخوردار شود. یکی از این عوامل افزایش ناگهانی و شدید محبوبیت مالی غیر متمرکز است. USD کوین، با توجه به نحوه عملکردش دیدگاه مشترکی با بسیاری از پروتکل های defi/’>دیفای ارائه داده است.

امنیت شبکه USD کوین چگونه است؟

تمامی USD کوین های در گردش در واقع توکن های ERC-20 هستند که در بلاک چین اتریوم یافت می شوند. در این میان یکی از بزرگترین مزایا، چگونگی نحوه ادغام آن با برنامه های مبتنی بر اتریوم است. همانطور که پیش از این نیز اشاره کردیم، امنیت و ثبات این استیبل کوین با دلار ذخیره شده تامین می شود.

تفاوت USD کوین با تتر و دیگر استیبل کوین ها در چیست؟

استیبل کوین های ارزهای رمزنگاری شده را می توان در چهار گروه قرار داد:

1. وثیقه فیات:

این گروه شامل تمام استیبل کوین هایی می شود که به ارزش فیات وابسته هستند. تمام کوین های وثیقه، به صورت متمرکز طراحی می شوند. پروژه هایی مانند موارد زیر در این گروه قرار دارند:

• Tether (USDT)
• TrueUSD (TUSD)
• Gemini Dollar (GUSD)
• Paxos Standard Token (PAX)
• Gigix Gold (DGX)
• USD Coin (USDC)

2. وثیقه رمزنگاری شده:

استیبل کوین هایی هستند که ارزش آنها به دارایی های رمزنگاری شده وابسته است. پروژه های زیر در این گروه قرار دارند:

• Makercoin (MKR & DAI)
• Havven (nUSD,HAV)

3. الگوریتمی بدون وثیقه:

مدل های اقتصادی مبتنی بر نرم افزار که بدون استفاده از دارایی وثیقه ای به دنبال ایجاد ثبات قیمت هستند. به طور مثال:

• Basis
• Kowala
• Fragments

4. ترکیبی:

این گروه شامل استیبل کوین هایی می شود که به ترکیبی از رویکردهای ذکر شده در موارد قبلی متکی هستند. پروژه زیر یکی از این موارد است:

• پروژه Carbon

یو اس دی کوین در گروه اول یعنی وثیقه فیات قرار گرفته و یک استیبل کوین متمرکز و ثابت است. به طور کلی تمام پروژه های موجود در یک گروه، به روشی مشابه کار می کنند و فقط تفاوت های جزئی با یکدیگر دارند. برجسته ترین Tether (USDT) است که به دلیل امتناع از انجام یک ممیزی، کاملا شفاف شناخته می شود. مورد دیگر Digix Gold (DGX) است که ارزش آن به طلا وابسته است.

سایر استیبل کوین های وثیقه دار گواهی های منظمی را منتشر کرده و با دلار آمریکا پشتیبانی می شوند. تفاوت های اصلی میان آنها به سیاست های مربوط به هزینه ها و شرکا سازمانی مختلف برمی گردد؛ اما مدل کسب و کار در اکثر موارد مشابه است.

مقایسه USDC با تتر (USDT)

USDT قطعا یکی از اولین استیبل کوین ها و مطمئنا از محبوب ترین آنها تا به امروز است. با این حال، مسائل نظارتی و ابهامات پیرامون Tether سبب ایجاد احساس عدم امنیت نسب به این استیبل کوین شده است؛ بنابراین امروزه یو اس دی کوین در مقایسه با USDT به یک گزینه محبوب در میان مردم تبدیل شده است.

پیش از هر چیزی، USDT و USDC هر دو استیبل‎کوین های متمرکز هستند. USD کوین توسط کنسرسیوم CENTER و USDT توسط Tether Holdings Limited صادر و اداره می شوند.

در رابطه با مقررات نیز، USDC و شرکت های پشتیبان آن ثابت کردند که با تمام آنچه بر سر راهشان قرار گرفته است مطابقت دارند. از طرف دیگر،USDT و شرکت های پشتیبانی کننده آن تا حدی از مقررات پیروی کرده و به طور کلی از سوالات ناراحت کننده طفره می روند.

گواه منابع مالی تتر تا حدودی مبهم است. تتر بخشی از استیبل کوین خود را با نقدینگی پشتیبانی کرده و مابقی آن نیز با وجه نقد پوشش داده می شود.

همچنین ممکن است در برخی مواقع شامل دارایی های دیگر و وام های قابل دریافت ارائه شده توسط تتر به اشخاص ثالث باشد. در مقابل، USDC کاملا شفاف و حسابرسی شده است و به طور کامل توسط پول نقد پشتیبانی می شود.

در حالی که Tether ارتباط مبهمی با تیم مدیریت Bitfinex داشته و از طریق یک شرکت offshore منتشر می شود؛ اما USD کوین از طریق شرکت های مشهور مستقر در ایالات متحده آمریکا صادر و پشتیبانی می شود و دارای یک تیم مدیریتی درجه یک از شرکت های معتبر مختلف است.

با وجود رشد یو اس دی کوین، USDT همچنان دارای حجم معاملاتی 100 و ارزش بازار 4 برابری است.

بهترین صرافی ها برای خرید ارز دیجیتال یو اس دی کوین کدامند؟

در صورت تمایل می توانید ارز دیجیتال یو اس دی را در صرافی های زیر خریداری کنید:

• صرافی بایننس (با جفت ارزهای BTC و BNB)
• صرافی پولونیکس (با جفت ارزهای BTC، ETH، XRP، BHC، STR، LTC، ZEC، XMR و DOGE)
• صرافی کوین بیس پرو (با جفت ارزهای BTC و ETH)
• صرافی کوین بیس
• صرافی کوینکس (با جفت ارز USDT)
• صرافی کوین سوپر (با جفت ارزهای BTC و USD)
• صرافی OKEx (با جفت ارزهای BTC و USDT)
• صرافی CPDAX (با جفت ارز BTC)
• صرافی هات بیت (با جفت ارز USDT)
• صرافی کوکوین (با جفت ارزهای BTC، ETH و USDT)
• صرافی کوربیت (با جفت ارز KRW)
• صرافی FCoin (با جفت ارز USDT)
• صرافی LATOKEN (با جفت ارزهای BTC و ETH)
• صرافی SouthXchange (با جفت ارزهای BSV و DASH)
• صرافی COSS (با جفت ارزهای BTC و ETH)
• صرافی Crex24 (با جفت ارز USD)

علاوه بر موارد ذکر شده، USDC را می توان در صرافی کوین بیس به دلار و بالعکس تبدیل کرد.

پروژه های مشابه با USDC

• Tether (USDT): قدیمی و محبوب ترین استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا.
• TrueUSD (TUSD): توکن ERC-20 با پشتوانه دلار ارائه شده توسط پلتفرم TrustToken.
• Gemini Dollar (GUSD): توکن ERC-20 وابسته به دلار که توسط صرافی Gemini منتشر شده است.
• Paxos Standard Token (PAX): توکن ERC-20 وابسته به دلار آمریکا.
• Dai (DAI): استیبل کوین ERC-20 وابسته به دلار آمریکا.
• bitCNY (BITCNY): استیبل کوین منتشر شده در بلاکچین BitShares، با پشتوانه یوان چین (CNY).
• bitUSD (BITUSD): استیبل کوین منتشر شده در بلاکچین BitShares، با پشتوانه دلار آمریکا (USD).
• bitEUR (BITEUR): استیبل کوین منتشر شده در بلاکچین BitShares، با پشتوانه یورو (EUR).
• Stasis Eurs (EURS): استیبل کوین وثیقه ای ERC-20 وابسته به یورو.
• nUSD (NUSD): استیبل کوین ERC-20 منتشر شده توسط بنیاد Havven.
• White Standard (WSD): استیبل کوین وابسته به دلار آمریکا که برای پرداخت های جهانی در پروتکل Stellar منتشر شده است.

آینده ارز دیجیتال یو اس دی کوین

افزایش تقاضا از منابع مالی غیرمتمرکز (DeFi) حامی رشد یو اس دی کوین است. خدمات جدید دیفای مانند ییلد فارمینگ در حال افزایش حجم USDC هستند.

در مقایسه با نزدیک ترین رقیب USDC، یعنی USDT، مردم اغلب از USDC برای تراکنش های جزئی و کوچک استفاده می کنند. این امر نشان دهنده موارد استفاده بنیادی تر است. علاوه بر این، معاملات همتا به همتا یک روش ویژه محبوب برای بدست آوردن USDC است.

بر طبق برنامه های Circle آنها قصد همکاری با بانک های بازرگانی را دارند. این بانک ها به کاربران امکان می دهند تا از طریق حساب های بانکی موجود خود استیبل کوین را واریز و برداشت کنند. در آوریل 2021، ناشر USDC و Circle با یک بانک بازرگانیبه نام Signature (با خدمات کامل)، مستقر در نیویورک همکاری کردند. در نتیجه بانک Signature به دلیل نگهداری میلیاردها دلار سپرده ذخیره مربوط به یو اس دی کوین، به موسسه مالی پیشرو Circle تبدیل شد.

ارز دیجیتال جی یو اس دی به عنوان توکن ERC-20 بر روی بلاک چین اتریوم عمل می کند. همچنین USDC بر روی سه بلاک چین دیگر یعنی Algorand،Solana (به ترتیب به عنوان توکن های ALGO و SOL) و همچنین بلاکچین Stellar کار می کند. کوین ها USD 17 میلیون بار فقط در بلاکچین Ethereum منتقل شده اند.

بازار استیبل کوین به طور فزاینده ای رقابتی است؛  USDC توانسته است سهم خود را در این بازار افزایش دهد. در حالی که Tether همچنان در بازار چندین بلاکچین پیشرو است؛ تقاضا برای گزینه های دیگر تنظیم کننده بازار افزایش می یابد.

بیزینس مدل یو اس دی کوین، مبتنی بر کسب سود وثیقه های فیاتی است که USDC را پشتیبانی می کنند. علاوه بر این، USD کوین لزوما نیازی به درآمدزایی از طریق خود معاملات ندارد.

مالک این استیبل کوین یعنی Circle، یک شرکت فناوری مالی جهانی است که محصولاتی را در رابطه با مصارف USDC و پذیرش آن در آینده، ایجاد کرده و از آنها کسب درآمد می کند. در نتیجه، مدل کسب درآمد یو اس دی کوین، مشابه خدمات گسترده پلتفرم است. برای مثال این خدمات شامل خدمات تراکنش بانک ها است که از طریق کارمزد و اهرم ها (Leverages) از APIها استفاده می کنند.

نمودار لحظه ای ارز دیجیتال TerraUSD (UST)

ارز دیجیتال UST چیست؟

ارز دیجیتال UST یک استیبل کوین غیرمتمرکز، مقیاس پذیر و الگوریتمی است که روی بلاک چین Terra ساخته شده و ویژگی های بسیار متنوعی را به کاربران ارائه می دهد، اما به طور خاص می توان گفت این ارز به دلیل پیروی از سیاست های پولی بی نهایت مقیاس پذیر شهرت پیدا کرده است.

درواقع این ارز یک استیبل کوین و یک پروتکل بلاک چینی ساخته شده روی  Tendermint — Cosmos SDKاست. این ارز پرداخت های قابل برنامه ریزی پایدار و توسعه زیرساخت های مالی باز پشتیبانی می کند. شبکه Terra مجموعه ای از استیبل کوین ها را برای پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و پلتفرم های مالی سنتی (TraFi) ایجاد کرده است.

با افزایش تقاضا برای خرید استیبل کوین های موجود در بازار، مشخص شد بیشتر آن ها آن طور که باید مقیاس پذیر نیستند؛ بنابراین نیاز به طراحی و ارائه یک استیبل کوین بسیار مقیاس پذیر مانند TerraUSD وجود داشت. هدف از ارائه ارز دیجیتال UST به چالش کشیدن رهبر استیبل کوین های بازار یعنی استیبل کوین DAI است.

تاریخچه ارز دیجیتال TerraUSD

شرکت پشتیبان ارز دیجیتال Terra در آوریل سال 2019 توسط Do Kwon و Daniel Shin راه اندازی شد و پس از آن توانست این ارز دیجیتال را در 12 سپتامبر 2020 در Bittrex Global منتشر کند. از آن تاریخ، TerraUSD موفق شد از بسیاری از رقبای استیبل کوین موجود در بازار مانند GUSD  (Gemini)و PAX  (Paxos)پیشی بگیرد. Terra بلاک چین اختصاصی ارز دیجیتال TerraUSD بوده و توسط یکی از شرکت های تابع Alliance Terra به نام Terraform Labs  ساخته شده است.

Do Kwon پیش از آنکه مدیرعامل شرکت Terraform Labs باشد، به عنوان مهندس نرم افزار در شرکت های معتبری همچون مایکروسافت و اپل مشغول به کار بوده و علاوه بر این دو، سمت مدیرعاملی Anyfi را نیز برعهده داشته است که یک شرکت استارتاپی ارائه دهنده راه حل های غیرمتمرکز برای شبکه های بی سیم مش است. جالب است بدانید Do Kwon در فهست 30 نفر اول موفق ترین کارآفرینان زیر 30 سال مجله Forbes قرار گرفته است.

Daniel Shin یکی دیگر از بنیان گذاران این ارز دیجیتال بوده و به عنوان یک اقتصاددان و کارآفرینان بااستعداد شناخته می شود. پیش از ورود به این پروژه، Shin به عنوان کمک بنیان گذار استارتاپ های موفقی مانند Fast Track Asia و TMON فعالیت کرده است.

ویژگی های ارز دیجیتال TerraUSD

1. این ارز دیجیتال استیبل کوین غیرمتمرکز و الگوریتمی بلاک چین Terra است.
2. UST یک استیبل کوین با ارزش ثابت است.
3. ارزش ارز دیجیتال UST به دلار آمریکا 1:1 بوده و این امر آن را به یک وسیله مبادله ای ایده آل در پلتفرم های DeFi و TraFi تبدیل کرده است.
4. این ارز بسیار مقیاس پذیر است.
5. در مقایسه با سایر استیبل کوین ها، UST نوآوری های زیادی را ارائه می دهد.
6. ارتباط با Terra و LUNA سبب افزایش اعتبار TerraUSD شده است.
7. این ارز شامل فناوری های yield-bearing، Anchor، Dropship و اتصال بین زنجیره ای است.
8. کمیسیون برداشت ارز دیجیتال UST، برابر با UST 5 است.
9. Terra یک بلاک چین غیرمتمرکز و منبع باز است.
10. این بلاک چین حاوی قراردادهای هوشمند است.
11. کل عرضه در گردش این ارز دیجیتال برابر با 10,091,856,048 UST است.
12. ارزش بازار این ارز بیش از 10.1 میلیارد دلار است.

مزایا و معایب ارز دیجیتال TerraUSD

این ارز دیجیتال یک توکن خاص با ویژگی های متفاوت است. این ارز رقبای زیادی در بازار دارد و در مقایسه با سایر استیبل کوین های موجود مزایا و معایبی دارد که در ادامه به معرفی آن ها می پردازیم:

مزایای TerraUSD

1. این ارز دیجیتال موفق شده از چند رقیب اصلی خود مانند PAX و GUSD پیشی بگیرد.
2. UST در لیست 100 ارز برتر قرار دارد.
3. این استیبل کوین مقیاس پذیری پیشرفته ای دارد.
4. به لطف وجود نرخ بهره ثابت پروتکل Anchor، کاربران UST می توانند درآمد غیرفعال کسب کنند.
5. به دلیل وجود فناوری پل Dropship، TerraUSD از قابلیت همکاری و اتصال به اکوسیستم های بلاک چین بهره می برد.
6. این ارز دیجیتال یک پروژه مطمئن، معتبر و دارای وایت پیپر است.

معایب TerraUSD

1. این ارز دیجیتال مسیری طولانی در پیش دارد؛ چراکه رقبای زیادی در این حوزه وجود دارند و هرکدام از آن ها در حال ارائه ویژگی های متفاوت و منحصربه فردی هستند.

نحوه عملکرد ارز دیجیتال TerraUSD

بلاک چین Terra برای دستیابی به ویژگی های ضروری این ارز دیجیتال از چند پروتکل و سیاست ساده استفاده می کند که شامل مقیاس پذیری yield-bearing و قابلیت بین زنجیره ای هستند. تیم توسعه دهنده این ارز با بهره گیری از تکنولوژی ها و نوآوری های موجود، بهترین خدمات را به کاربران خود ارائه می دهد. TerraUSD  (UST)یک استیبل کوین الگوریتمی است؛ به این معنا که هزینه استخراج آن با ارزش اسمی استیبل کوین های ضر ب شده برابر است.

در این سیستم از LUNA که ارز بومی بلاک چین Terra است، به عنوان یک دارایی ذخیره استفاده می شود؛ به بیان دیگر، درصورت ضرب یک TerraUSD، تنها یک دلار از توکن LUNA بلاک چین Terra از سیستم سوخته و حذف می شود. علاوه بر این، این ارز با استفاده از پروتکلی به نام Dropship امکان لینک شدن و فعال سازی اکوسیستم بلاک چین را فراهم کرده است. این پروتکل امکان ادغام TerraUSD در پلتفرم های DeFi و DEX و حرکت آن بین بلاک چین ها را ایجاد کرده است. پروتکل Dropship علاوه بر حفظ مقیاس پذیری شبکه، ثابت ماند ارزش UST را تضمین می کند؛ چراکه میزان عرضه و تقاضای LUNA تعیین کننده ارزش این ارز است.

این سیستم روی یک سیستم اثبات سهام (PoS) اجرا می شود. در این سیستم استخراج کنندگان به منظور استخراج تراکنش های Terra باید توکن LUNA بومی بلاک چین Terra را در شبکه به اشتراک بگذارند. اعتبارسنج هایی که تمایل به استخراج توکن داشت باشند، باید LUNA بومی شبکه Terra را در شبکه استیک کنند. این اعتبارسنج های به عنوان اوراکل های قیمت دلاری ارز LUNA عمل خواهند کرد، اما درمقابل، اعتبارسنج های شبکه مقدار کمی توکن از تراکنش های UST را به دست خواهند آورد.

یکی دیگر از فناوری های حیاتی موجود در این شبکه پروتکل Anchor است. Anchor یک پروتکل وام دهی و پس انداز است و وعده بازدهی 20 درصدی پس انداز در UST را به کاربران می دهد؛ درحالی که رقیبان این پروتکل مانند MakerDAO و USDC به ترتیب وعده بازدهی 12 و 14 درصدی را به کاربران خود داده اند. علاوه بر این، پروتکل Anchor به کاربران این امکان را می دهد تا بتوانند نیمی از LUNA استیک شده خود را قرض بگیرند.

کاربردهای ارز دیجیتال TerraUSD

این ارز دیجیتال به عنوان یک استیبل کوین با هدف سوددهی به کاربران، به بازار ارزهای دیجیتال معرفی شد. این ارز در طیف گسترده ای از خدمات مشارکت داشته و به عنوان بخشی از چند محصول ظاهر شده است؛ برای مثال در برخی مواقع از UST در کنار ارز LUNA استفاده شده و در موارد دیگر عملکردی کاملاً منحصربه فرد از خود نشان می دهد.

به دلیل بهره گیری از مکانیسم منحصربه فرد در ضرب، این سکه توانایی برآورده کردن تقاضاهای بالا را دارد و درنتیجه چندین پروتکل DeFi بدون از دست دادن مقیاس پذیری خود می توانند از آن استفاده کنند. چندین کیف پول الکترونیکی مانند Chai و MemePay با ادغام TerraUSD به عنوان گزینه پرداخت، از این استیبل کوین استفاده می کنند.

زیرساخت های این شبکه، Mirror Protocol را که یک صرافی غیرمتمرکز ساخته شده روی Terra، Ethereum و CHAI است قدرت می دهد. این پلتفرم به عنوان یک شبکه پرداخت در کشور کره جنوبی تا امروز به بیش از 1.3 میلیون کاربر خدمات ارائه داده است.

کیف پول های ارز دیجیتال TerraUSD

مانند سایر ارزهای دیجیتال، پس از خرید این ارز دیجیتال لازم است برای افزایش امنیت دارایی خود، ارز خریداری شده را از پلتفرم های معاملاتی به یک کیف پول مطمئن و ایمن انتقال دهیم. کیف پول های دیجیتالی در دو گروه کیف پول سرد (سخت افزاری) و کیف پول گرم (نرم افزاری) قرار می گیرند.

اصولاً کیف پول های سرد به دلیل اتصال نداشتن به اینترنت، به عنوان پلتفرم های امن تر شناخته می شوند، اما به طورکلی هریک از آن ها مزایا و معایبی دارند که لازم است کاربر با در نظر گرفتن شرایط و نیازهای خود، مناسب ترین گزینه را از میان آن ها انتخاب کند. در ادامه به معرفی کیف پول های سرد و گرم پشتیبان ارز دیجیتال UST می پردازیم:

1- کیف پول متامسک (MetaMask)

2- کیف پول تراست ولت (Trust Wallet)

3- کیف پول بایننس چین (Binance Chain Wallet)

4- کیف پول لجر (Ledger)

5- کیف پول اتوس (Ethos)

6- کیف پول ترون لینک (Tronlink)

7- کیف پول ترزور (Trezor)

8- کیف پول متا ولت (Mathwallet)

9- کیف پول سیف پل (Safepal)

10- کیف پول اسکتر (Scatter)

11- کیف پول توکن پاکت (TokenPocket)

12- کیف پول (ImToken)

صرافی های پشتیبان ارز دیجیتال TerraUSD

این ارز دیجیتال یک استیبل کوین موفق با ویژگی های منحصربه فرد است که با اقبال زیادی در میان سرمایه گذاران و معامله گران بازار مواجه شده است. صرافی های معتبری استیبل کوین UST را در فهرست ارزهای خود قرار داده و آن را با ارزهای مختلف جفت کرده اند. در ادامه به معرفی تعدادی از این پلتفرم ها می پردازیم:

1. Binance
2. Uniswap
3. KuCoin
4. BKEX
5. Huobi
6. Coinbase Pro
7. Terraswap
8. FTX
9. io
10. Kraken
11. Hotbit
12. Gemini
13. MEXC Global
14. SushiSwap
15. Bittrex
16. CoinDCX

آموزش خرید (ترید) ارز دیجیتال TerraUSD

اگر مایل به خرید این ارز دیجیتال هستید، ابتدا لازم است از میان یکی از صرافی های معرفی شده در قسمت قبل مناسب ترین پلتفرم را انتخاب کنید. توجه داشته باشید پلتفرمی که انتخاب می کنید از کاربران ایرانی پشتیبانی می کند و خرید مقادیر اندک ارز در آن، بدون انجام مراحل احراز هویت امکان پذیر است. توجه داشه باشید که درصورت استفاده از VPN و VPS هنگام ثبت سفارش خرید و فروش، ریسک قطعی فیلترشکن، لغو تراکنش و از دست رفتن دارایی را به همراه دارد.

مرحله اول: ثبت نام در صرافی

1. پس از انتخاب مناسب ترین صرافی پشتیبان UST، ارزهای جفت شده با UST را بررسی کنید.
2. سپس به سایت رسمی پلتفرم بروید و از طریق گزینه Sign Up در آن ثبت نام کنید.
3. عموماً مراحل ثبت نام شامل ارائه ایمیل یا تلفن همراه و انتخاب پسورد است.

مرحله دوم: شارژ حساب

1. پس از انجام مراحل ثبت نام، برای انجام مراحل خرید UST لازم است کیف پول خود را شارژ کنید.
2. معمولاً ارزهای دیجیتال با ارزهای محبوبی مانند BTC و ETH یا ارزهای فیات جفت می شوند.
3. برای شارژ کیف پول یکی از این ارزها، از طریق داشبورد موجود در حساب کاربری، به بخش کیف پول بروید.
4. از طریق لیست کیف پول های موجود، ارز مدنظر را پیدا کنید.
5. سپس گزینه Receiveرا انتخاب کرده و آدرس کیف پول ارز را اسکن یا کپی و کیف پول خود را شارژ کنید.

مرحله سوم: خرید استیبل کوین UST

1. پس از شارژ حساب خود، از طریق داشبورد موجود در صفحه به بخش Trade صرافی بروید.
2. در صفحه معاملات صرافی، ابتدا جفت ارز مدنظر را انتخاب کنید.
3. سپس به باکس خرید UST بروید.
4. میزان و مبلغی که قصد خرید دارید مشخص کرده و در آخر مراحل خرید را تأیید و نهایی کنید.

عوامل تأثیرگذار بر قیمت ارز دیجیتال TerraUSD

براساس یک قانون ساده در علم اقتصاد، یکی از مهم ترین عوامل اصلی تعیین کننده ارزش یک کالا و سرمایه میزان عرضه و تقاضای آن در بازار است؛ به این معنا که هرچه میزان تقاضای خرید یک دارایی افزایش یابد، به همان میزان ارزش آن نیز بیشتر می شود. این ارز دیجیتال نیز این قاعده مستثن نیست؛ بنابراین هرچه اقبال عمومی به خرید این دارایی رمزنگاری بیشتر شود، ارزش آن نیز سیر صعودی پیدا می کند، اما از آنجا که این ارز یک استیبل کوین بوده و به دلار گره خورده، ارزش آن نیز از ارزش دلار آمریکا پیروی می کند.

آینده ارز دیجیتال TerraUSD

به دلیل وجود نوسانات شدید در بازار ارزهای دیجیتال، امکان پیش بینی درست و دقیق آینده بازار وجود ندارد؛ با این حال کارشناسان بازار با استفاده از ابزارهایی مانند هوش مصنوعی، تجزیه و تحلیل تکنیکال و بنیادی تا حد مناسبی می توانند آینده یک ارز را پیش بینی کنند.

از آنجا که این بازار همچنان در حال رشد است، فرصت های زیادی برای افزایش قیمت ارزهای دیجیتال معتبر وجود دارد. براساس پیش بینی های انجام شده، وضعیت ارز دیجیتال TerraUSD در بین سال های 2021 تا 2025 بسیار مثبت است.

نتیجه گیری

ارز دیجیتال TerraUSD، به عنوان یک استیبل کوین، روی بلاک چین غیرمتمرکز، منبع باز، الگوریتمی و بسیار مقیاس پذیر Terra ساخته شده است. این ارز با بهره گیری از پروتکل های منحصربه فرد، در مقایسه با سایر رقبای خود ویژگی های متفاوتی را به کاربران ارائه می دهد.

سؤالات متداول

معرفی ارز دیجیتال دییم (Facebook Diem)

پلتفرم فیسبوک که امروزه به متا تغییر نام داده است، برای چندین سال محبوب ترین رسانه اجتماعی در جهان شناخته می شد؛ تا آنجا که در برخی کشورها این بستر را اینترنت تلقی می کردند! این رسانه محبوب به تازگی بیان کرده است که قصد نوسازی ارز خود، یعنی لیبرا را دارد. این ارز دیجیتال اکنون به نام دییم فیسبوک (Facebook Diem) شناخته می شود و کنجکاوی تمام افراد از جمله کاربران فیسبوک و مردم عادی را برانگیخته است. در این مطلب به رایج ترین سؤالات شما درباره این ارز دیجیتال یا لیبرا فیسبوک پاسخ می دهیم.

 تاریخچه ارز دیجیتال دییم

دییم (Diem) مانند هر ارز دیجیتال دیگری، نوعی ارز است که به صورت دیجیتال مبادله می شود و از آن می توان برای پرداخت آنلاین کالاها و خدمات استفاده کرد، اما چه چیزی باعث شده است که تمام توجه ها به این ارز دیجیتال جلب شود؟ ایده اصلی فیسبوک برای نوسازی ارز خود، ایجاد روشی رایگان به منظور مبادله شفاف و امن برای تمام کاربران است. اگرچه این پروژه در ابتدا توسط فیسبوک تأسیس شد، اکنون به کمک یک انجمن مستقل مدیریت می شود تا آن را به سمت هدف اصلی خود، یعنی دسترسی همگانی به خدمات مالی هدایت کند. در دسامبر 2020، انجمن لیبرا علاوه بر تغییر نام به دییم، مأموریت خود را ساخت یک سیستم پرداخت ایمن و سازگار در سراسر جهان اعلام کرد.  براساس وایت پیپر دیم توسعه دهندگان این ارز هدف خود را ارائه زیرساختی مالی اعلام کردند که می تواند به توانمندی و رفاه مردم کمک کند.

نحوه کارکرد و  ویژگی های ارز دیجیتال دییم

این ارز دیجیتال دو ویژگی اصلی دارد که عملکرد آن را تعیین می کند:

1. دییم یک استیبل کوین است

برخلاف بیت کوین و اتریوم، لیبرا یک استیبل کوین است و ارزش آن به یک دارایی خارجی بستگی دارد که قیمت آن را تثبیت می کند. این دارایی می تواند ارز فیات صادرشده توسط دولت باشد؛ درنتیجه به عنوان یک استیبل کوین، ارزش این ارز دیجیتال به طور مستقیم با دلار آمریکا تعیین می شود؛ به عبارت ساده تر، 1 دلار آمریکا با 1 دلار دییم برابر است. همین موضوع سبب می شود ارزش این ارز دیجیتال در مقایسه با ارزهای دیگر روزانه ثابت بماند و چندان دچار نوسان نباشد. مهم تر از همه، اینکه دلار دییم ارزش خود را حفظ می کند؛ زیرا توسط وجوه موجود در ذخیره انجمن دییم پشتیبانی می شود. هر دلار دییم در گردش توسط پول نقد و معادل های نقدی تضمین شده توسط این انجمن محافظت می شود؛ درنتیجه کاربران می توانند بدون نگرانی برای از دست دادن ارز لیبرا، در هر زمان آن را بازخرید کنند.

2. دییم روی بلاک چین اجرا می شود

این ارز مانند هر ارز دیجیتال دیگر روی شبکه الگوریتمی بلاک چین اجرا می شود. این شبکه با رمزگذاری هر بلوک و اختصاص دادن یک شناسه به آن، این اطمینان را ایجاد می کند که همه تراکنش ها کاملاً به صورت ایمن اجرا می شوند. داده های تراکنش ها در این شبکه برای همه ثابت و شفاف باقی می ماند. شبکه بلاک چین Diem، تنها به شرکت کنندگان مجاز مانند کیف پول ها و صرافی ها که توسط انجمن بررسی شده اند، اجازه دسترسی می دهد. انجمن دییم نیز وظیفه نظارت بر تراکنش های انجام شده بر شبکه را بر عهده دارد.

مزایای استفاده از دییم

به محض راه اندازی این ارز دیجیتال و انتشار آن در داخل کشور می توان از این ارز برای خرید و فروش آسان تر استفاده کرد. در آینده ای نزدیک می توانیم از دلار دییم برای خرید روزانه خود استفاده کنیم، اما در این میان باید دانست استفاده از لیبرا چه مزایایی به همراه دارد؟

1. مبادله با سرعت بیشتر در مقایسه با حواله های بانکی

اولین و واضح ترین مزیت استفاده از Diem  در مقایسه با ارزهای فیات غیر دیجیتال، سرعت آن است. زمانی که شما از حواله های بانکی استفاده می کنید، بانک های فرستنده و گیرنده باید درباره معامله به توافق برسند که این پروسه ممکن است تا چند روز طول بکشد. درمقابل، زمانی که از دلار دییم استفاده می کنید، تنها لازم است نودهای اعتبارسنجی این شبکه با تراکنش شما موافقت کنند. این امر زمان انتقال و پردازش را برای مصرف کنندگان و ارائه دهندگان خدمات پرداخت، به میزان قابل توجهی کاهش می دهد. بدون نیاز به اتصال به شبکه کارت، لیبرا انتقال پرداخت دیجیتال را سریع، آسان و بدون دردسر انجام می دهد.

2. هرکسی می تواند با Diem مبادله کند

هدف Diem این است که نقل و انتقالات پولی را در دسترس همه قرار دهد. به گفته انجمن دییم، مزیت اصلی لیبرا این است که فراگیری مالی را رواج می دهد. براساس آمارها، حدود 31 درصد از جمعیت جهان در حال حاضر بدون بانک هستند، اما با لیبرا تمام افراد می توانند رایگان و بدون نیاز به دسترسی به خدمات بانکی، به سرعت پول مبادله کنند، قبض ها را بپردازند، کالاها را بفروشند و آنلاین خرید کنند؛ برای این منظور تنها به یک تلفن هوشمند و اتصال به اینترنت نیاز دارند.

3. انتقال پول با دییم ارزان است

کیف پول Novi در مقایسه با بانک سنتی، کارمزد انتقال کمتری دریافت می کند. این مزیت، به ویژه برای ارسال پول به خارج از کشور بسیار ارزشمند است.

معایب ارز دیجیتال دییم

اصلی ترین معایب این ارز دیجیتال در ادامه بیان شده است:

1. با وجود اینکه این ارز را یک سازمان غیرانتفاعی رهبری می کند، این تصور وجود دارد که فیسبوک آن را کنترل می کند.
2. سرعت توسعه Diem بسیار آهسته تر از زمانی است که لیبرا معرفی شده بود.
3. ارزهای خصوصی در کشورها استقبال نمی شود.
4. هنگامی که خدمات در چندین کشور فعال هستند، محافظت از کاربران و حریم خصوصی مصرف کننده سخت تر خواهد بود.

کاربرد دییم

کاربرد این ارز و تأثیر آن بر اقتصاد کشورها انکارناپذیر است، شناخت این کاربردها به ما کمک می کند تا تصور روشنی از آینده این ارز دیجیتال داشته باشیم. در ادامه به کاربردهای این ارز اشاره شده است:

1. حکومت داری

حکومت داری از مهم ترین کاربردهای لیبراست که از ساختار حاکمیتی آن ناشی می شود. درواقع نفوذ و تغییر در عملکردها و ویژگی های این ارز دیجیتال غیرممکن است؛ درنتیجه این امر می تواند جایگزینی ایده آل برای جریان مالی نهادهای حکومتی باشد. تراکنش های Diem می توانند برای رفاه عمومی انجام شوند؛ مثل بررسی هزینه ها و کمک های بلاعوض. براساس گفته انجمن Diem، موارد استفاده از لیبرا در مخارج حاکمیتی، تضمینی برای پاسخگویی و تحقیق عمومی است؛ بنابراین بعید نیست از کاربردهای آن به عنوان روشی برتر برای سازمان های دولتی استفاده شود.

2. تقویت معاملات خصوصی

موارد استفاده از Diem می تواند پذیرش تراکنش های خصوصی را تقویت کند. امروزه تراکنش های مالی ناشناس میان طرفین از طریق ارزهای دیجیتال امکان پذیر شده است و Diem  به راحتی می تواند به عنوان ابزاری مفید در این زمینه عمل کند. کاربران می توانند بدون نیاز به توضیح دلایل خود به بانک، تراکنش های مالی خود را با افراد دیگر به صورت خصوصی انجام دهند؛ در نتیجه، روند تراکنش های مالی خصوصی بدون فرایندهای پیچیده دفتری سریع تر پیش می روند.

3. سفر و جهانگردی

صنعت گردشگری به آرامی در حال استفاده از ارز دیجیتال برای رزرو پرواز، هتل و اجاره خودروهاست. علاوه بر آن، به کارگیری خودپرداز برای Diem می تواند به مسافران کمک کند تا ارز دیجیتال خود را به ارز محلی در شهرهای بزرگ جهان مبادله کنند. مهم ترین جنبه استفاده از دییم در صنعت مسافرت و گردشگری، انعطاف پذیری و سرعت بیشتر معاملات بین المللی است.

4. توکن سازی دارایی ها

بی شک، موارد استفاده از ارز دیجیتال Diem به حوزه توکن سازی دارایی ها هم راه پیدا می کند. ارزهای دیجیتال، توکن سازی آسان برای هر چیزی از جمله حق چاپ، آثار هنری، کالاها و املاک را تضمین می کنند. با استفاده از بلاک چین، ارز دیجیتال می تواند تضمین کند که کاربران املاک و مستغلات لوکس را به مبلغ تقریباً 10 میلیون دلار توکن سازی کنند؛ درنتیجه، Diem می تواند سهم مهمی در بهبود نقدینگی دارایی ها داشته باشد.

5. وام دهی و وام گرفتن آسان تر می شود

Diem همچنین می تواند ابزاری حیاتی برای وام دادن باشد. در این صورت دیگر برای گرفتن وام نیازی به مدارک طولانی نیست و فرایندهای دیجیتالی زمان بسیار کمتری می برند. علاوه بر این، ارزهای رمزنگاری شده مانند Diem می توانند در وام دادن یا وام گرفتن از پلتفرم ها صرف نظر از مکان کاربران مفید باشند.

 کیف پول های ارز دیجیتال دییم

کیف پول دیجیتالی فیسبوک به نام نووی (Novi) مرحله آزمایشی خود را در ماه اکتبر با استیبل کوین Paxos آغاز کرد. این کیف پول می تواند نگهبان کلیدهای شما باشد تا با خیالی آسوده به مدیریت دییم های خود بپردازید. درباره کیف پول های دیگر باید گفت، با اینکه آینده واضحی برای Diem وجود ندارد، برخی استارتاپ ها مانند ZenGo ارائه کیف پول های دیجیتال را آغاز کرده اند.

صرافی هایی که از ارز دیجیتال Diem پشتیبانی می کنند

لیبرا قرار است در صرافی هایی مانند Coinbase و Binance قرار بگیرد. علاوه بر آن، فیسبوک صرافی های دیجیتالی در سراسر جهان را تشویق می کند تا این ارز دیجیتال را در فهرست ارزهای پشتیبانی شده خود قرار دهند. همچنین این پلتفرم اعلام کرده است که در حال حاضر با گروهی از صرافی ها و سایر ارائه دهندگان نقدینگی همکاری می کند تا فضای Diem  را به سیستمی باز تبدیل کنند.

خرید ارز دیجیتال Diem

باید توجه داشت که این ارز دیجیتال، هنوز به طور رسمی عرضه نشده است، اما در زمان عرضه شما می توانید از سه طریق برای خرید این ارز دیجیتال اقدام کنید:

1. خرید Diem از طریق کیف پول نووی

در این روش، کافی است اپلیکیشن نووی را دانلود کرده و یک حساب شخصی در آن ایجاد کنید. اطلاعات موردنیاز برای افتتاح حساب در این کیف دیجیتالی، شامل سند شناسایی صادرشده توسط دولت است. پس از توافق با سیاست های ضد پول شویی و واریز پول به این اپلیکیشن، نووی به صورت خودکار پول های شما را به لیبرا تبدیل می کند.

2. خرید Diem از طریق فیسبوک

کاربرانی که در پلتفرم فیسبوک یا اپلیکیشن های مرتبط با آن مانند واتس آپ، پروفایل فعال دارند، می توانند از این بسترها برای خرید ارز دیجیتال دییم و یکپارچه سازی کیف پول خود استفاده کنند.

3. خرید Diem از صرافی ارز دیجیتال

اگرچه هیچ فهرست قطعی برای صرافی های ارز دیجیتال سکه لیبرا وجود ندارد، صرافی کوین بیس به طور قطع در این فهرست قرار می گیرد. شما می توانید برای خرید Diem، یک حساب کاربری در این صرافی ایجاد کرده و از طریق آن اقدام کنید.

عوامل تأثیرگذار بر قیمت ارز دیجیتال Diem

از آنجا که ارز دیجیتال دییم به طور رسمی راه اندازی نشده است، این سکه هنوز در بازار نیست؛ بنابراین ارزش بازار یا قیمت مشخصی ندارد؛ درنتیجه نمی توان گفت Diem با ورود به بازار چه ارزشی خواهد داشت و چه عواملی بر آن تأثیر می گذارند.

آینده ارز دیجیتال Diem

با عرضه ارز دیجیتال دییم دیگر نگران نرخ نقل و انتقال پول نخواهیم بود و همه افراد می توانند به راحتی از هر نقطه ای از جهان به مبادله بپردازند. به طورکلی راه اندازی لیبرا می تواند زندگی انسان ها را بسیار آسان تر کند، اما در آینده ارز دیجیتال دییم برخی تهدیدات هم وجود دارد؛ برای مثال این ارز دیجیتال می تواند جایگزین ارزهای محلی شود و تصویب مقررات در بازارهای مختلف را دشوار کند. صرف نظر از این تهدیدات، با راه اندازی این ارز دیجیتال، افراد بیشتری به استفاده از ارزهای دیجیتال روی می آورند و رقابت بر سر ارزهای خصوصی افزایش می یابد.

نتیجه گیری

شاید فکر کنید Diem همان کاربرد ارزهای دیجیتال دیگر را خواهد داشت، اما این ارز دیجیتال با حمایت یک غول رسانه اجتماعی به نام فیسبوک، تغییرات بزرگی ایجاد خواهد کرد. لیبرا با ارائه حریم خصوصی و شفافیت در معاملات بسیار منحصر به فرد عمل کرده است. اکنون باید منتظر بمانیم تا این ارز دیجیتال مجوز دولت ها را کسب کند و به آرامی زندگی انسان ها را تغییر دهد.

سوالات متداول

نمودار ارز دیجیتال پکسوس

نوعی دیگر از رمزارزها در دنیای ارزهای دیجیتال معروف به استیبل کوین ها وجود دارد؛ استیبل کوین ها به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می شود که به دارایی های دیگری مانند ارزهای فیات که شامل دلار آمریکا، فلزات گران بها، رمزارزهای دیگر و یا ترکیبی از این گروه ها گره خورده اند. اما در حال حاضر محبوب ترین گزینه در بین ارزهای فیات، دلار است؛ به این صورت که هر واحد استیبل کوین برابر با یک دلار آمریکا است. ارز دیجیتال پکسوس یکی از استیبل کوین ها است که در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال به این موضوع می پردازیم.

تاریخچه ارز دیجیتال پکسوس

عرضه اولیه استیبل کوین ها به سال 2014 برمی گردد، اما عرضه اولیه ارز دیجیتال پکسوس در 14 سپتامبر 2018 توسط چارلز کاسکاریلا و ریچ تئو صورت گرفت. در واقع زمان عرضه این رمزارز مصادف با برگزاری یک مناقشه در خصوص شفافیت مالی تتر که در آن زمان استیبل کوین اصلی بازار بود، است. تتر در آن دوره ادعا داشت که به ازای هر توکن خود در بازار یک دلار آمریکا را به عنوان ودیعه نگهداری می کند؛ اما بعداً خلاف آن ثابت شد. در آن زمان تیم پکسوس که اعضای آن افراد ماهر و متخصص در زمینه های مختلف نظیر کارمندان سابق وال استریت (Wall Street) و سیلیکون ولی (Silicon Valley) بودند، از این فرصت به بهترین شکل استفاده کرده و تلاش زیادی را برای شفافیت رمزارز پکسوس انجام دادند.

معرفی ارز دیجیتال پکسوس استاندارد

ارز دیجیتال پکسوس که در سال 2018 شروع به فعالیت کرد، یک استیبل کوین است؛ از آنجا که هدف استیبل کوین ها مقابله با نوسانات ذاتی قیمت رمزارزها است، تمامی استیبل کوین های در گردش پکسوس نیز با دارایی های ذخیره شده پشتیبانی می شوند.

استیبل کوین ها می توانند معادل با یک رمزارز یا پول فیات مانند دلار باشند، بنابراین قیمت آن ها همیشه ثابت خواهد بود. از مزایای مهم این توکن ها در انجام معاملات و مبادلات رمزارزها است که با استفاده از این ارزها ریسک قیمتی معاملات را می توان به حداقل رساند.

ارز دیجیتال پکسوس یک ارز دیجیتال متنی بر بلاک چین اتریوم است که با استفاده از قراردادهای هوشمند به وجود آمده است و ارزش آن معادل با یک دلار آمریکا می باشد. برای بالا بردن سطح امنیت با توجه یه ساختار طراحی شده استیبل کوین ها، معادل با مقدار عرضه شده ارز دیجیتال پکسوس در حساب بانکی مربوط به آن، دلار آمریکا نگهداری می شود و به این واسطه پشتوانه شده است.

مؤسسین ارز دیجیتال پکسوس استاندارد

• چارلز کاسکاریلا (Charles Cascarilla): بنیان گذار و موسس ارز دیجیتال پکسوس است؛ از سوابق کاری او پیش از آغاز پروژه پکسوس می توان به فعالیت به عنوان بنیان گذار و شریک تجاری شرکت Cedar Hill Capital Partners، سبدگردانی در شرکت Claiborne Capital Management، تحلیلگر مالی در Goldman Sachs و … اشاره کرد.
• ریچ تئو(Rich Teo) : دومین بنیان گذار پروژه پکسوس است؛ از سوابق کاری وی می توان به تحلیل گر ارشد در شرکت Cedar Hill Capital Partnersو همچون تحلیل گر مالی و فعالیت در ارتش سنگاپوراشاره کرد.

در حال حاضر نیز چارلز کاسکاریلا مدیر عامل پروژه پکسوس است.

ویژگی های PAX

• یک سکه ثابت برای محافظت از دارایی های دیجیتالی در برابر نوسانات
• فراهم کردن شرایط مناسب برای انجام معاملات ارزان و آسان
• امکان انجام معاملات در خارج از ساعات کاری برخلاف سیستم های سنتی
• امکان انتقال و پرداخت در سراسر جهان
• ساخته شده براساس استاندارد اتریوم20
• قانونمند با پشتوانه دلار آمریکا
• نسبت قیمت یک به یک با دلار آمریکا؛ با استفاده از این ویژگی از تمنولوژی بلاک چین و ثبات ارزهای فیات بهره مند می شوند.
• با وجود اینکه طبق قوانین آمریکا ارز دیجیتال پکسوس یک دارایی مالی نیست؛ اما هر توکن پاکس توسط دلار معادل خودش پشتیبانی می شود؛ یعنی در هر زمانی می توان ان را به دلار تبدیل نمود.
• انجام معاملات فوری در سراسر جهان
• ثبات و تغییر ناپذیری
• ایجاد حساب غیر متمرکز برای کاربر
• قانون گذاری شده توسط وزارت خدمات مالی نیوورک
• تضمین در دریافت سود
• عدم نیاز برای به کارمزد برای تراکنش ها پاکسوس

نحوه کارکرد ارز دیجیتال Paxos

در ادامه به نحوه کارگذاری توکن USD به PAX می پردازیم:

• ابتدا کاربر USD را به حساب بانکی صادرکننده رمز ارسال می کند.
• در این مرحله صادر کننده از طریق قرارداد هوشمند پکس مقدار معادل آن را ایجاد می کند.
• در صورتیکه دلار در حساب بانکی نگهداری شود، پکس تازه ضرب شده به کاربر تحویل داده می شود.

مشابه همین روند بالا اما معکوس برای بازخرید پکس به دلار آمریکا استفاده می شود. شما می توانید از طریق سایت Paxos.com هر رمزارز پکسوس را خریداری کرده و استفاده کنید؛ با بازخرید ارز دیجیتال PAX، توکن ها بلافاصله سوزانده شده و از تیراژ خارج می شوند.

پلتفرم پکس برای استفاده از توکن ها و یا تبدیل PAX هیچ کارمزد و هزینه ای دریافت نمی کند و حداقل مبلغ تبدیل از 100 دلار شروع می شود.

امنیت ارز دیجیتال پکسوس

استیبل کوین پکسوس را نیز می توان در بلاک چین اتریوم همانند توکن های اتر یا اتریوم 20 مبادله کرد؛ به این صورت که اگر فردی بخواهد توکن های پکسوس خود را بفروشد، ابتدا آن ها را به آدرسی که برای این کار تععین شده، واریز می کند. در مرحله بعد آن توکن ها سوزانده شده و به ازای آن ها با نسبت 1 به 1، دلار آمریکا به حساب بانکی آن فرد واریز می شود. از مزیت این توکن این است که به طور همزمان از مزایای فناوری بلاک چین و ثبات ارزهای فیات به طور همزمان بهره می برد. با یک روش مشابه دیگر امکان تبدیل دارایی های موجود در حساب بانکی افراد و تبدیل آن به توکن پکسوس وجود دارد.

در خصوص مسائل امنیتی، علاوه بر اینکه انتقال دارایی ها در شبکه پکسوس تحت نظارت قانونی انجام می شود، استفاده از تکنولوژی بلاک چین نیز به این فرآیند سرعت و امنیت بیشتر بخشیده و آن را کاملاً بدون ریسک می کند.

تفاوت توکن استاندارد پکسوس با سایر استیبل کوین ها

در سایت پکسوس به مواردی از ویژگی های مربوط به استیبل کوین ها که در زیر آورده شده، اشاره شده است. این ویژگی ها در بین تمامی استیبل کوین ها نوظهور مانند ترو یواس دی (TUSD)، یو اس دی کوین (USDC) و دلار جمینی (GUSD)مشترک است. تمامی توکن های نام برده شده ERC-20 بوده و توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شوند. این توکن ها تحت نظر بازرسان و ناظران ایالات متحده از قراردادهای هوشمند اتریوم برای صدور و سوزاندن توکن استفاده می کنند. در خصوص کارمزد تراکنش ها نیز بجز تعداد محدودی موارد استثنایی، هیچ یک از پلتفرم ها کارمزدی دریافت نمی کنند.

ویژگی های مشترک بین استیبل کوین ها عبارتند از:

• تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک بودن
• سپرده های نقدی تضمین شده، نزد بانک های ایالات متحده
• نظارت بر هر حساب بانکی پکسوس زیر نظر شرکت ممیزی Withum ایالات متحده
• بالا بردن میزان امنیت با همکاری شرکای نظارت و کنترل بر تراکنش ها
• فراهم کردن شرایط آسان و منظم برای خرید و بازخرید روزانه
• صدور و بازخرید توکن های پکسوس بدون دریافت هیچ گونه کارمزد

اما مهم ترین تفاوت میان ارز دیجیتال پکسوس و رقبای آن را می توان داشتن شرکای متفاوت و عملیات کارآمدتر پکس با داشتن امکانات پردازشی دانست.

مقایسه ارز دیجیتال پکسوس با دیگر رقبا

• پکسوس با هدف ایجاد ثبات و جلوگیری از نوسانات دلار با استفاده از تکنولوژی بلاک چین، امکان تبادل توکن های خود را با دلار آمریکا برای کاربران خود فراهم کرده است.
• پکسوس با توجه به منشوری که از دپارتمان خدمات مالی نیویورک دریافت کرده، خدمات قانون گذاری شده ای را در دنیای ارزهای دیجیتال ارائه می دهد.
• برخلاف سایر رمزارزها، پکسوس به منظور بهبود و گسترش اکوسیستم مالی در دنیا و تشکیل یک شبکه جهانی بدون محدودیت بر روی کار آمده است.
• فراهم کردن امکان انتقال سریع با انعطاف پذیری و دسترسی بالا تمامی دارایی های دیجیتال در مقایسه با سایر رقبای خود.

صرافی های پشتیبانی کننده توکن استاندارد پکسوس

صرافی های پشتیبانی کننده از رمزارز پکسوس عبارتند از:

• صرافی بایننس (Binance): امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای BTC, USDT, ETH, XRP, EOS, XLM, BNB
• صرافی بیترکس (Bittrex): امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای BTC و ETH
• صرافی دیجی فینکس (DigiFinex): امکان معامله توکن PAX با رمزارز USDT
• صرافی اوکی اکس (OKEx): امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای USDT و  BTC
• صرافی ZB.COM: امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای ،ETH، ETC, LTC،USDT ، BTC
• صرافی CoinBene:  در این صرافی این توکن با رمزارز USDT
• صرافی CPDAX: امکان معامله توکن PAX با رمزارز BTC
• صرافی Hotbit:  امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای  BTC USDT و ETH
• صرافی BCEX:  امکان معامله توکن PAX با رمزارز USDT
• صرافی Coinsuper:  در این صرافی این توکن با رمزارز USDT و ارز دلار
• صرافی Gate.io:  امکان معامله توکن PAX با رمزارز USDT
• صرافی UEX: امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای USDT و BTC
• صرافی Bitrue:  امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای USDT، BTC، XRP، و ETH
• صرافیKucoin: امکان معامله توکن PAX با رمزارز BTC و ETH
• صرافی Bit-Z:  امکان معامله توکن PAX با رمزارز USDT ، BTC و ETH
• صرافی Upbit: امکان معامله توکن PAX با رمزارز BTC معامله می شود.
• صرافی ABCC: امکان معامله توکن PAX با رمزارزهای USDT و BTC
• صرافی OKCoin International: امکان معامله توکن PAX با ارز دلار
• صرافی FCoin:  امکان معامله توکن PAX با رمزارز USDT

همچنین شما می توانید از طریق وب سایت رسمی پکسوس به مبادله توکن های آن بپردازید.

انواع کیف پول PAX

یکی از دغدغه های هر فردی که در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت دارد، انتخاب کیف پول برای نگهداری داریی های دیجیتال خود است؛ در ادامه کیف به معرفی کیف پول هایی که از رمزارز پکسوس پشتیبانی می کنند، می پردازیم:

1. لجر ولت Ledger Wallet. لجر یک کیف پول سخت افزاری است که علاوه بر ارز دیجیتال پکسوس از 1500 ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی می کند. شما می توانید به راحتی بعد از خریداری کردن توکن پکس، آن را در این کیف پول نگهداری کنید.
2. تراست ولت Trust Wallet. تراست ولت یک کیف پول نرم فزاری است که در دو نسخه اندروید و IOS عرضه شده است؛ این کیف پول به دلیل پشتیبانی از اکثریت ارزهای دیجیتال و امنیت بسیار بالایی که دارد، یکی از معروف ترین کیف پول های حوزه رمزارزها است. شما می توانید پس از تهیه ارز دیجیتال PAX، آن را در این کیف پول ذخیره و نگهداری کنید.
3. متا مسک MetaMask. این کیف پول نرم افزاری که علاوه بر نسخه های اندروی و IOS در دو نسخه کروم و فایرفاکس نیز وجود دارد، یکی دیگر از کیف پول های مناسب برای نگهداری رمزارز پکسوس است. این کیف پول علاوه بر PAX از سایر ارزهای دیجیتال نیز پشتیبانی می کند.

در نهایت به دلیل اینکه رمزارز پکسوس بر بستر بلاک چین اتریوم است، از تمامی کیف پول هایی که از اتریوم پشتیبانی می کنند، پشتیبانی کرده و می توانید به راحتی ارزهای دیجیتال خود را در آن ها ذخیره کنید؛ اما سه کیف پول معرفی شده در بالا معروف ترین کیف پول ها برای نگهداری توکن پکس است.

میزان توکن های در گردش PAX

میزان ارزش تراکنش های انجام شده با توکن PAX تا آوریل سال 2020 از مرز 148 میلیارد دلار عبور کرده است. همچنین ارزش تمامی توکن های ایجاد شده آن نیز از مرز 1 میلیارد و 490 میلیون دلار عبور کرده است. ارزش توکن هایی که به منظور دریافت دلار تحویل داده شده اند نیز، چیزی حدود 1 میلیارد و 240 میلیون تخمین زده شده است.

بروزرسانی قرارداد هوشمند توکن PAX

در آپدیت سوم فوریه 2020، شرکت پکسوس توکن پکس را بروزرسانی کرد و نتیجه آن به شرح زیر است:

• کاربران می توانند کارمزد تراکنش در پلتفرم اتریوم مربوط به تراکنش های یک فرد دیگر را در بلاک چین بومی پرداخت کنند. این به این معناست که کاربران پکسوس ازاین تاریخ به بعد هزینه کارمزد گس را با همان توکن های پکس پرداخت می کنند.
• فراهم کردن امکان بازیابی توکن پکس که به آدرس قرارداد هوشمند فرستاده می شود.

چرا توکن PAX از پلتفرم در بستر اتریوم استفاده می کند؟

با استفاده از استاندارد اتریوم 20 امکانات خاص و ویژه ای برای مدیریت و رهگیری تراکنش حساب های مختلف در دسترس قرار می گیرند؛ در زیر به برخی از مهم ترین این مزایا و استانداردها اشاره خواهیم کرد.

• امکان استفاده و پشتیبانی آسان و بدون دردسر توکن پکس از تمام صرافی ها و کیف پول هایی که از اتریوم 20 پشتیبانی می کنند.
• به دلیل باز و آزاد بود شبکه اتریوم، کاربران می توانند با استفاده از توکن های آن ها کارهای بیشتری انجام دهند.
• ایمنی بالای توکن هایشان
• هر کاربر با مراجعه به وب سایت اصلی و قانونی ارز دیجیتال پکسوس می توانند به راحتی به ازای توکن هایشان دلار دریافت کنند.
• تمامی دلارهای پشتیبانی کننده از توکن پکس در بانک های امریکایی مورد تایید نگهداری می شوند.

آینده ارز دیجیتال پکسوس

تیم توسعه دهنده پکسوس چشم اندازی دارد که در آن بلاک چین بخشی از یک انقلاب بزرگ اقتصادی نیست، بلکه از عناصر اساسی تکامل این انقلاب است. در یک نکته کلی می توان هدف این شرکت را بهبود اکوسیستم اقتصادی و توسعه یک شبکه جهانی هماهنگ به منظور انجام مبادلات ساده، سیار و آنی دارایی ها دانست.

در حال حاضر نیز این تیم در تلاش است تا با از بین بردن نوسانات دارایی رمزنگاری به یک وسیله پرداخت ایمن و مطمئن برای دارایی های رمزنگاری و دیگر دارایی های بلاک چین تبدیل شود. همچنین این تیم در تلاش است تا در آینده ای نه چندان دور تمامی دارایی های دیجیتال، سهام و اوراق بهادار بتوانند در هر زمان و با هر مقصدی میان کاربران جا به جا شوند.

سخن آخر

در این مقاله به بررسی و معرفی ارز دیجیتال پکسوس پرداختیم. توکن این ارز دیجیتال مبتنی بر اتریوم ۲۰ است. این رمز ارز که به عنوان یک استیبل کوین تنظیم شده با ارز فیات دلار آمریکا پشتیبانی می شود. بنابراین شما می توانید به راحتی در هر زمان آن را به دلار تبدیل کنید. با این وجود مطابق با قانون ایالات متحده آمریکا، توکن پکس دارایی مالی محسوب نمی شود. اما در یک نگاه کلی می توان گفت که هدف اصلی این شرکت، بهبود اکوسیستم اقتصادی و توسعه یک شبکه جهانی هماهنگ، برای انجام مبادلات ساده، سیار و آنی دارایی ها است.

سوالات متداول

نمودار لیبرا

امروزه شاهد رشد و پیشرفت بسیار زیاد در زمینه ارزهای دیجیتال هستیم و روز به روز ارزهای بیشتری وارد این اقیانوس بیکران می شوند که هر کدام شگفتی های خاص خود را دارند. از ابتدا تا به امروز با معرفی هر چیز جدیدی به دنیا، شاهد مخالفت هایی بوده و هستیم. یکی از این مخالفت ها را می توان هنگام معرفی ارز دیجیتال لیبرا که توسط فیس بوک معرفی شد، دید که با مخالفت سیر عظیمی از کارگزاران از جمله وزیر خزانه داری آمریکا و وزرای اقتصاد آلمان و فرانسه روبرو شد. در این مقاله از بخش آموزش ارز دیجیتال قصد داریم به معرفی ارز دیجیتال لیبرا، هدف و مسائل فنی مربوط به آن بپردازیم. برای آشنایی کامل با این ارز دیجتال تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

معرفی ارز دیجتال لیبرا

پروژه ارز دیجیتال لیبرا یا همان ارز دیجیتال فیسبوک یک ارز دیجیتال جهانی بوده که هدف آن ارائه خدمات پرداخت و انتقال پول به تمامی مردم جهان است. این پروژه در اوایل سال 2019 معرفی و جزئیات آن به همراه یک مقاله(وایت پیپر) به طور رسمی در تاریخ 18 ژوئن 2019 منتشر شد. لیبرا خود را اینگونه معرفی می کند:

“یک ارز و زیرساخت جهانی برای میلیاردها نفر”

هدف فیس بوک ارائه یک ارز دیجیتال جهانی بر پایه بلاک چین است که نقل و انتقال پول به سراسر جهان را به سادگی ارسال یک ایمیل برای تمامی مردم دنیا فراهم کند.

تاریخچه ارز دیجیتال دییم

دییم (Diem) مانند هر ارز دیجیتال دیگری، نوعی ارز است که به صورت دیجیتال مبادله می شود و از آن می توان برای پرداخت آنلاین کالاها و خدمات استفاده کرد، اما چه چیزی باعث شده است که تمام توجه ها به این ارز دیجیتال جلب شود؟ ایده اصلی فیسبوک برای نوسازی ارز خود، ایجاد روشی رایگان به منظور مبادله شفاف و امن برای تمام کاربران است. اگرچه این پروژه در ابتدا توسط فیسبوک تأسیس شد، اکنون به کمک یک انجمن مستقل مدیریت می شود تا آن را به سمت هدف اصلی خود، یعنی دسترسی همگانی به خدمات مالی هدایت کند. در دسامبر 2020، انجمن لیبرا علاوه بر تغییر نام به دییم، مأموریت خود را ساخت یک سیستم پرداخت ایمن و سازگار در سراسر جهان اعلام کرد.  براساس وایت پیپر دیم توسعه دهندگان این ارز هدف خود را ارائه زیرساختی مالی اعلام کردند که می تواند به توانمندی و رفاه مردم کمک کند.

نحوه کارکرد و  ویژگی های ارز دیجیتال دییم

این ارز دیجیتال دو ویژگی اصلی دارد که عملکرد آن را تعیین می کند:

1. دییم یک استیبل کوین است

برخلاف بیت کوین و اتریوم، لیبرا یک استیبل کوین است و ارزش آن به یک دارایی خارجی بستگی دارد که قیمت آن را تثبیت می کند. این دارایی می تواند ارز فیات صادرشده توسط دولت باشد؛ درنتیجه به عنوان یک استیبل کوین، ارزش این ارز دیجیتال به طور مستقیم با دلار آمریکا تعیین می شود؛ به عبارت ساده تر، 1 دلار آمریکا با 1 دلار دییم برابر است. همین موضوع سبب می شود ارزش این ارز دیجیتال در مقایسه با ارزهای دیگر روزانه ثابت بماند و چندان دچار نوسان نباشد. مهم تر از همه، اینکه دلار دییم ارزش خود را حفظ می کند؛ زیرا توسط وجوه موجود در ذخیره انجمن دییم پشتیبانی می شود. هر دلار دییم در گردش توسط پول نقد و معادل های نقدی تضمین شده توسط این انجمن محافظت می شود؛ درنتیجه کاربران می توانند بدون نگرانی برای از دست دادن ارز لیبرا، در هر زمان آن را بازخرید کنند.

2. دییم روی بلاک چین اجرا می شود

این ارز مانند هر ارز دیجیتال دیگر روی شبکه الگوریتمی بلاک چین اجرا می شود. این شبکه با رمزگذاری هر بلوک و اختصاص دادن یک شناسه به آن، این اطمینان را ایجاد می کند که همه تراکنش ها کاملاً به صورت ایمن اجرا می شوند. داده های تراکنش ها در این شبکه برای همه ثابت و شفاف باقی می ماند. شبکه بلاک چین Diem، تنها به شرکت کنندگان مجاز مانند کیف پول ها و صرافی ها که توسط انجمن بررسی شده اند، اجازه دسترسی می دهد. انجمن دییم نیز وظیفه نظارت بر تراکنش های انجام شده بر شبکه را بر عهده دارد.

مزایای استفاده از دییم

به محض راه اندازی این ارز دیجیتال و انتشار آن در داخل کشور می توان از این ارز برای خرید و فروش آسان تر استفاده کرد. در آینده ای نزدیک می توانیم از دلار دییم برای خرید روزانه خود استفاده کنیم، اما در این میان باید دانست استفاده از لیبرا چه مزایایی به همراه دارد؟

1. مبادله با سرعت بیشتر در مقایسه با حواله های بانکی

اولین و واضح ترین مزیت استفاده از Diem  در مقایسه با ارزهای فیات غیر دیجیتال، سرعت آن است. زمانی که شما از حواله های بانکی استفاده می کنید، بانک های فرستنده و گیرنده باید درباره معامله به توافق برسند که این پروسه ممکن است تا چند روز طول بکشد. درمقابل، زمانی که از دلار دییم استفاده می کنید، تنها لازم است نودهای اعتبارسنجی این شبکه با تراکنش شما موافقت کنند. این امر زمان انتقال و پردازش را برای مصرف کنندگان و ارائه دهندگان خدمات پرداخت، به میزان قابل توجهی کاهش می دهد. بدون نیاز به اتصال به شبکه کارت، لیبرا انتقال پرداخت دیجیتال را سریع، آسان و بدون دردسر انجام می دهد.

2. هرکسی می تواند با Diem مبادله کند

هدف Diem این است که نقل و انتقالات پولی را در دسترس همه قرار دهد. به گفته انجمن دییم، مزیت اصلی لیبرا این است که فراگیری مالی را رواج می دهد. براساس آمارها، حدود 31 درصد از جمعیت جهان در حال حاضر بدون بانک هستند، اما با لیبرا تمام افراد می توانند رایگان و بدون نیاز به دسترسی به خدمات بانکی، به سرعت پول مبادله کنند، قبض ها را بپردازند، کالاها را بفروشند و آنلاین خرید کنند؛ برای این منظور تنها به یک تلفن هوشمند و اتصال به اینترنت نیاز دارند.

3. انتقال پول با دییم ارزان است

کیف پول Novi در مقایسه با بانک سنتی، کارمزد انتقال کمتری دریافت می کند. این مزیت، به ویژه برای ارسال پول به خارج از کشور بسیار ارزشمند است.

معایب ارز دیجیتال دییم

اصلی ترین معایب این ارز دیجیتال در ادامه بیان شده است:

1. با وجود اینکه این ارز را یک سازمان غیرانتفاعی رهبری می کند، این تصور وجود دارد که فیسبوک آن را کنترل می کند.
2. سرعت توسعه Diem بسیار آهسته تر از زمانی است که لیبرا معرفی شده بود.
3. ارزهای خصوصی در کشورها استقبال نمی شود.
4. هنگامی که خدمات در چندین کشور فعال هستند، محافظت از کاربران و حریم خصوصی مصرف کننده سخت تر خواهد بود.

کاربرد دییم

کاربرد این ارز و تأثیر آن بر اقتصاد کشورها انکارناپذیر است، شناخت این کاربردها به ما کمک می کند تا تصور روشنی از آینده این ارز دیجیتال داشته باشیم. در ادامه به کاربردهای این ارز اشاره شده است:

1. حکومت داری

حکومت داری از مهم ترین کاربردهای لیبراست که از ساختار حاکمیتی آن ناشی می شود. درواقع نفوذ و تغییر در عملکردها و ویژگی های این ارز دیجیتال غیرممکن است؛ درنتیجه این امر می تواند جایگزینی ایده آل برای جریان مالی نهادهای حکومتی باشد. تراکنش های Diem می توانند برای رفاه عمومی انجام شوند؛ مثل بررسی هزینه ها و کمک های بلاعوض. براساس گفته انجمن Diem، موارد استفاده از لیبرا در مخارج حاکمیتی، تضمینی برای پاسخگویی و تحقیق عمومی است؛ بنابراین بعید نیست از کاربردهای آن به عنوان روشی برتر برای سازمان های دولتی استفاده شود.

2. تقویت معاملات خصوصی

موارد استفاده از Diem می تواند پذیرش تراکنش های خصوصی را تقویت کند. امروزه تراکنش های مالی ناشناس میان طرفین از طریق ارزهای دیجیتال امکان پذیر شده است و Diem  به راحتی می تواند به عنوان ابزاری مفید در این زمینه عمل کند. کاربران می توانند بدون نیاز به توضیح دلایل خود به بانک، تراکنش های مالی خود را با افراد دیگر به صورت خصوصی انجام دهند؛ در نتیجه، روند تراکنش های مالی خصوصی بدون فرایندهای پیچیده دفتری سریع تر پیش می روند.

3. سفر و جهانگردی

صنعت گردشگری به آرامی در حال استفاده از ارز دیجیتال برای رزرو پرواز، هتل و اجاره خودروهاست. علاوه بر آن، به کارگیری خودپرداز برای Diem می تواند به مسافران کمک کند تا ارز دیجیتال خود را به ارز محلی در شهرهای بزرگ جهان مبادله کنند. مهم ترین جنبه استفاده از دییم در صنعت مسافرت و گردشگری، انعطاف پذیری و سرعت بیشتر معاملات بین المللی است.

4. توکن سازی دارایی ها

بی شک، موارد استفاده از ارز دیجیتال Diem به حوزه توکن سازی دارایی ها هم راه پیدا می کند. ارزهای دیجیتال، توکن سازی آسان برای هر چیزی از جمله حق چاپ، آثار هنری، کالاها و املاک را تضمین می کنند. با استفاده از بلاک چین، ارز دیجیتال می تواند تضمین کند که کاربران املاک و مستغلات لوکس را به مبلغ تقریباً 10 میلیون دلار توکن سازی کنند؛ درنتیجه، Diem می تواند سهم مهمی در بهبود نقدینگی دارایی ها داشته باشد.

5. وام دهی و وام گرفتن آسان تر می شود

Diem همچنین می تواند ابزاری حیاتی برای وام دادن باشد. در این صورت دیگر برای گرفتن وام نیازی به مدارک طولانی نیست و فرایندهای دیجیتالی زمان بسیار کمتری می برند. علاوه بر این، ارزهای رمزنگاری شده مانند Diem می توانند در وام دادن یا وام گرفتن از پلتفرم ها صرف نظر از مکان کاربران مفید باشند.

اعضای پروژه ارز دیجیتال لیبرا

پروژه لیبرا طبق گفته فیس بوک 28 عضو دارد که مدیریت همه آن ها بر عهده فیس بوک است. اعضای این انجمن شامل شرکت های بزرگ از جمله: ویزاکارت، مستر کارت، پی پال، اوبر، لیفت، ویزا، کوین بیس و… بوده اند؛ اما از این جمع بزرگ 4 شرکت پی پال و ویزا، ای بی و مسترکارت به دلیل نگرانی از قانون گذاران از این انجمن خارج شدند.

لیبرا اکنون 20 عضو اصلی دارد؛ اما پیش بینی می شود که این تعداد اعضا به بیش از 100 نفر نیز برسد.

شروع فعالیت لیبرا و چالش های پیش رو

لیبرا قرار بود که در اواخر سال 2019 یا اوایل 2020 فعالیت رسمی خودش را آغاز کند، اما پس از معرفی این پروژه، موج شدیدی از نگرانی درباره بی ثباتی نظام مالی جهان از سوی مقامات قانون گذار سراسر جهان علی الخصوص آمریکا و اتحادیه اروپا باعث توقف اجرای پروژه ارز دیجیتال لیبرا، تا مدتی نامعلوم شد.

نگرانی در مورد لیبرا تا جایی پیش رفت که وزیر خزانه داری آمریکا و وزرای اقتصاد آلمان و فرانسه، رسماً اعلام کردند که در این مقطع و تا شفاف نشدن فعالیت های لیبرا، اجازه فعالیت به این پروژه را نمی دهند.

همچنین مارک زاکربرگ، مدیر عامل فیسبوک چندی پیش در مقابل نمایندگان کنگره آمریکا حاضر شد و به نگرانی ها در مورد لیبرا پاسخ داد؛ اما این ارز دیجیتال با اینکه زمزمه هایی از فعالیت آغاز رسمی آن از ژانویه 2021 به گوش می رسید، همچنان به طور رسمی عرضه نشده است.

پشتوانه لیبرا

ارز دیجیتال اصلی فیسبوک یک ارز دیجیتال با ثبات، با پشتوانه پول های ملی که توسط ذخایر انجمن لیبرال پشتیبانی می شود.
این ذخایر شامل یک سبد از دارایی هایی با نوسان قیمتی بسیار کم است، تا بتواند ارزش ارز دیجیتال با ثبات لیبرا را تقریباً سالم نگه دارد.

این ارز دیجیتال با ثبات قرار است در ابتدا فقط توسط 4 ارز فیات، شامل دلار، یورو، ین ژاپن و پوند انگلیس پشتیبانی شود. اما در آینده دارایی های دیگری در لیست ذخایر آن قرار می گیرد.

3 معیار اصلی و کلیدی برای انتخاب ارزهای ملی که در آینده بخواهند به عنوان ذخایر لیبرا مورد استفاده قرار گیرند:

1. مستقل بوده و قیمتش به دارایی دیگری وابسته نباشد.

2. فرآیند تصمیم گیری آن به موسسات دولتی مانند بانک های مرکزی گره خورده باشد؛ و یا یک دارایی باشد که آزادانه در دسترس است.

3.به صورت جهانی به رسمیت شناخته شده باشد؛ به عنوان مثال سهام یک شرکت مانند اپل که فقط با واحد پول دلار قابل معامله است، نمی تواند به عنوان ذخیره دارایی های دیگر مورد استفاده قرار گیرد، در مقابل دارایی های جایگزین مانند طلا یا بیت کوین که به صورت جهانی در چندین بازار معامله می شوند، می توانند در سبد دارایی های ذخایر ارز دیجیتال لیبرا قرار گرفته و استفاده شوند.

ارز دیجیتال لیبرا و سرمایه گذاری

فراموش نکنید که لیبرا یک ارز دیجیتال با قیمت ثابت (استیبل کوین) است و ابزاری برای سرمایه گذاری نیست. با اینکه پروژه لیبرا در حال حاضر در دنیای ارزهای دیجیتال با عنوان یک ارز دیجیتال باثبات با پشتوانه شناخته می شود، اما با هدف ارز دیجیتال ارز دیجیتال باثبات و با باشتوانه (فیات) طراحی نشده است.

همچنین فیس بوک در رابطه با پروژه لیبرا اعلام کرده است که قصد دارد علاوه بر یک ارز دیجیتال باثبات و باپشتوانه، ارز دیجیتال دیگری با عنوان «توکن سرمایه گذاری لیبرا» نیز ایجاد کند.

به گفته فیس بوک این ارز دیجیتال برخلاف لیبرا که یک ارز دیجیتال عمومی است، توکن سرمایه گذاری لیبرا کاملاً خصوصی خواهد بود و یک توکن اوراق بهادار است که عرضه اولیه آن به صورت خصوصی خواهد بود و تنها افرادی که شامل بنیانگذاران لیبرا و سرمایه گذاران معتبر این پروژه هستند، قادر به خرید آن خواهند بود.

همچنین از آنجا که لیبرا توسط دارایی های فیات پشتیانی می شود، سود حاصل از این اوراق بهادار به دارندگان توکن سرمایه گذاری لیبرا تعلق خواهد گرفت، این سود زمانی قابلیت نقد شدن دارد که را اندازی شبکه لیبرا موفقیت آمیز باشد و ذخایر موجود که به عنوان پشتوانه این ارز هستند به طرز قابل توجهی رشد کنند.

ارز دیجیتال لیبرا و کلاهبرداری

این پروژه هنوز عرضه نشده و پروژه هایی مانند UP Libera که مدعی شدند به کاربران در ازای ثبت نام لیبرا اهدا می کنند کاملاً کلاهبرداری است.

تیمی رویایی در تاریخ بلاک چین

وایت پیپر ارز دیجیتال لیبرا، یک مقاله رویایی در تاریخ بلاک چین است که توسط 53 نفر از دانشجویان برجسته دانشگاه استنفورد، استادان علوم کامپیوتر و توسعه دهندگان هوش مصنوعی نوشته شده است.

هرچند که مارک زاکربرگ مدیر ارشد فیس بوک و مدیر عامل آن و دیوید مارکوس مدیر ارشد بلاک چین آن، در جمع نویسندگان وایت پیپر لیبرا قرار ندارند؛ اما باز هم افرادی که به نگارش آن پرداخته اند آنقدر بزرگ و برجسته هستند که یک تیم رویایی در تاریخ پروژه های بلاک چینی به حساب می آیند.

از جمله برخی از این نویسندگان می توان به، کریستین کاتالینی، از نویسندگان اصلی نشریات دانشگاه هاروارد، استاد برجسته MIT، و اولین فردی که به مطالعه اقتصاد مرتبط با ارزهای دیجیتال پرداخت.

بن مورر، از مهندسین اصلی فیس بوک، سرپرست تیم حرفه ای که زبان برنامه نویسی Move را طراحی کرده، جورج دنزیس، متخصص حریم خصوصی و رمزنگاری و محقق فیس بوک، فرانسیس گاریلو، متخصص زبان ماشین و هوش مصنوعی با سابقه کار در شرکت های بزرگی همچون Swisscom و Skymind.ai، رامنیک آرورا، تحلیلگر استراتژی های سرمایه گذاری در پروژه لیبرا، با سابقه فعالیت های در امور مالی و فارغ التحصیل التحصیل کارشناسی ارشد کامپیوتر از دانشگاه استنفورد، اشاره کرد.

صرافی هایی که از ارز دیجیتال Diem پشتیبانی می کنند

لیبرا قرار است در صرافی هایی مانند Coinbase و Binance قرار بگیرد. علاوه بر آن، فیسبوک صرافی های دیجیتالی در سراسر جهان را تشویق می کند تا این ارز دیجیتال را در فهرست ارزهای پشتیبانی شده خود قرار دهند. همچنین این پلتفرم اعلام کرده است که در حال حاضر با گروهی از صرافی ها و سایر ارائه دهندگان نقدینگی همکاری می کند تا فضای Diem  را به سیستمی باز تبدیل کنند.

خرید ارز دیجیتال Diem

باید توجه داشت که این ارز دیجیتال، هنوز به طور رسمی عرضه نشده است، اما در زمان عرضه شما می توانید از سه طریق برای خرید این ارز دیجیتال اقدام کنید:

1. خرید Diem از طریق کیف پول نووی

در این روش، کافی است اپلیکیشن نووی را دانلود کرده و یک حساب شخصی در آن ایجاد کنید. اطلاعات موردنیاز برای افتتاح حساب در این کیف دیجیتالی، شامل سند شناسایی صادرشده توسط دولت است. پس از توافق با سیاست های ضد پول شویی و واریز پول به این اپلیکیشن، نووی به صورت خودکار پول های شما را به لیبرا تبدیل می کند.

2. خرید Diem از طریق فیسبوک

کاربرانی که در پلتفرم فیسبوک یا اپلیکیشن های مرتبط با آن مانند واتس آپ، پروفایل فعال دارند، می توانند از این بسترها برای خرید ارز دیجیتال دییم و یکپارچه سازی کیف پول خود استفاده کنند.

3. خرید Diem از صرافی ارز دیجیتال

اگرچه هیچ فهرست قطعی برای صرافی های ارز دیجیتال سکه لیبرا وجود ندارد، صرافی کوین بیس به طور قطع در این فهرست قرار می گیرد. شما می توانید برای خرید Diem، یک حساب کاربری در این صرافی ایجاد کرده و از طریق آن اقدام کنید.

حمایت چهره های شناخته شده از لیبرا

با شروع سر و صداهایی که در خصوص عرضه لیبرا اتفاق افتاد، برخی از افراد شناخته شده در این حوزه به حماست از این ارز دیجیتال پرداخته و نظرات خود را در خصوص آن و تاثیری که می تواند بر روند بازار داشته باشد، مطرح کردند؛ از جمله این نظرات می توان به موارد زیر اشاره کرد:

جاستین سان (مدیر ترون)

“فیس بوک و لیبرا. من احساس می کنم حجم زیادی از FOMO و روند صعودی برای بازار ارزهای دیجیتال در راه است.”

جوزف لوبین (از هم بنیانگذاران اتریوم)

“من مطمئن نیستم که فیس بوک بتواند همه لازمه های غیرمتمرکز بودن را برآورده کند اما فکر می کنم، پروژه لیبرا یک قدم بسیار خوب برای مردم در جهت کنترل بیشتر بر روی دارایی ها و هویتشان باشد.”

هدف پروژه لیبرا

طبق گفته فیس بوک به طور تقریبی 1.7 میلیارد نفر در جهان وجود دارند که به خدمات بانکی دسترسی نداشته و از دریافت این خدمات محرومند؛ همچنین بسیاری از افراد در سراسر جهان، حتی به پیش پا افتاده ترین خدمات که همان خدمات اولیه بانکی می باشد نیز دسترسی ندارند، و حتی نیمی از بزرگسالان به خصوص در کشورهای در حال توسعه حتی از داشتن حساب بانکی نیز محرومند.

بر طبق این آمار فیس بوک هدف اصلی خودش را از ارائه ارز دیجیتال لیبرا، کمک کردن به این افراد با ایجاد یک اکوسیستم مالی که بتواند میلیاردها نفر را در سراسر دنیا به یکدیگر متصل کند، اعلام کرده است و هدف اولیه خود را فقط بر روی انتقال وجه قرار داده است.

همکاری با ارز دیجیتال لیبرا

با مشخص شدن هدف لیبرا در وایت پیپری که توسط اعضای این پروژه ارائه شد، در میان شرکت های بزرگ پرداختی، بسیاری از نهادهای خودجوش از جمله بانک جهانی زنان به انجمن لیبرا ملحق شدند.

لیبرا در خصوص شرایط همکاری خود چنین نوشته است:

هر شرکت و نهادی که قصد همکاری با لیبرا را داشته باشد و بخواهد به انجمن لیبرا ملحق شود و تاثیر اجتماعی مثبتی بر روی این پروژه داشته باشد، باید حداقل 5 سال سابقه در زمینه فعالیت های اجتماعی نظیر، کاهش فقر و بودجه عملیاتی بالای 50 میلیون دلار داشته باشد.
شرکت های جانبی عضو انجمن لیبرا قصد دارند که علاوه بر هدف اصلی و اولیه لیبرا که ایجاد بستری برای انتقال وجه است، خدمات خود را گسترش دهند و امکان پرداخت قبض، خریدکالا و… را با استفاده از لیبرا برای مشتریان خود فراهم کنند.

کیف پول های ارز دیجیتال دییم

کیف پول دیجیتالی فیسبوک به نام نووی (Novi) مرحله آزمایشی خود را در ماه اکتبر با استیبل کوین Paxos آغاز کرد. این کیف پول می تواند نگهبان کلیدهای شما باشد تا با خیالی آسوده به مدیریت دییم های خود بپردازید. درباره کیف پول های دیگر باید گفت، با اینکه آینده واضحی برای Diem وجود ندارد، برخی استارتاپ ها مانند ZenGo ارائه کیف پول های دیجیتال را آغاز کرده اند.

صرافی هایی که از ارز دیجیتال Diem پشتیبانی می کنند

لیبرا قرار است در صرافی هایی مانند Coinbase و Binance قرار بگیرد. علاوه بر آن، فیسبوک صرافی های دیجیتالی در سراسر جهان را تشویق می کند تا این ارز دیجیتال را در فهرست ارزهای پشتیبانی شده خود قرار دهند. همچنین این پلتفرم اعلام کرده است که در حال حاضر با گروهی از صرافی ها و سایر ارائه دهندگان نقدینگی همکاری می کند تا فضای Diem  را به سیستمی باز تبدیل کنند.

خرید ارز دیجیتال Diem

باید توجه داشت که این ارز دیجیتال، هنوز به طور رسمی عرضه نشده است، اما در زمان عرضه شما می توانید از سه طریق برای خرید این ارز دیجیتال اقدام کنید:

1. خرید Diem از طریق کیف پول نووی

در این روش، کافی است اپلیکیشن نووی را دانلود کرده و یک حساب شخصی در آن ایجاد کنید. اطلاعات موردنیاز برای افتتاح حساب در این کیف دیجیتالی، شامل سند شناسایی صادرشده توسط دولت است. پس از توافق با سیاست های ضد پول شویی و واریز پول به این اپلیکیشن، نووی به صورت خودکار پول های شما را به لیبرا تبدیل می کند.

2. خرید Diem از طریق فیسبوک

کاربرانی که در پلتفرم فیسبوک یا اپلیکیشن های مرتبط با آن مانند واتس آپ، پروفایل فعال دارند، می توانند از این بسترها برای خرید ارز دیجیتال دییم و یکپارچه سازی کیف پول خود استفاده کنند.

3. خرید Diem از صرافی ارز دیجیتال

اگرچه هیچ فهرست قطعی برای صرافی های ارز دیجیتال سکه لیبرا وجود ندارد، صرافی کوین بیس به طور قطع در این فهرست قرار می گیرد. شما می توانید برای خرید Diem، یک حساب کاربری در این صرافی ایجاد کرده و از طریق آن اقدام کنید.

عوامل تأثیرگذار بر قیمت ارز دیجیتال Diem

از آنجا که ارز دیجیتال دییم به طور رسمی راه اندازی نشده است، این سکه هنوز در بازار نیست؛ بنابراین ارزش بازار یا قیمت مشخصی ندارد؛ درنتیجه نمی توان گفت Diem با ورود به بازار چه ارزشی خواهد داشت و چه عواملی بر آن تأثیر می گذارند.

سرعت ارز دیجیتال لیبرا

چندی پیش یک ویدیو از رابط کاربری لیبرا منتشر شد که طبق آن، مشتریان لیبرا به راحتی قادر خواهند بود با بالاترین سرعت وجه موردنظرشان را برای دوستانشان انتقال دهند؛ در این ویدیو کاربران وجه خود را با سکه های لیبرا ارسال می کنند، اما موجودی کیف پول مخصوص لیبرا آن ها، براساس واحد پول فیات نشان داده می شود.

همچنین برای ارسال پول به فردی دیگر در سایر کشورها، کیف پول لیبرا معادل فیاتی که گیرند در مقصد دریافت می کند را برای شما نمایش خواهد داد. همچنین طبق وایت پیپر ارائه شده توسط تیم رویایی لیبرا، سرعت تراکنش های این شبکه در ابتدا 1000 تراکنش بر ثانیه خواهد بود؛ که این مقدار نسبت به نیاز شبکه ممکن است افزایش یابد.

کارمزد لیبرال

میزان کارمزد اعلام شده در وایت پیپر لیبرا، برای هر تراکنش بسیار ناچیز و نزدیک به صفر اعلام شده است.

بررسی فنی لیبرا

لیبرا در بستر بلاک چین انحصاری خود راه اندازی خواهد شد و این زنجیره مبتنی بر الگوریتمی با عنوان «LibraBFT» است، که این الگوریتم شباهت زیادی با اثبات سهام (PoS) دارد.

تایید تراکنش ها در لیبرا

تایید هر تراکنش در این شبکه نیز به این صورت است که باید دو سوم مشارکت کنندگان(نودهای اعتبارسنج)، آن را تایید کنند؛ اما در شروع کار اعتبار سنجی و تایید تراکنش ها فقط توسط اعضای جامعه لیبرا انجام می شود.

شرایط عضو شدن در جامعه لیبرا

اصلی ترین شرط عضو شدن در جامعه لیبرا این است که هر عضو باید حداقل 10 میلیون دلار وجه نقد به عنوان وثیقه و پشتوانه پرداخت کند. همچنین در آینده لیبرا قصد دارد تا امکان مشارکت بیشتری با سپرده گذاری توکن های لیبرا را نیز فراهم کند.

استفاده از زبان برنامه نویسی اختصاصی

بلاک چین لیبرا همچنین از زبان برنامه نویسی اختصاصی تحت عنوان «Move»، برای نوشتن قراردادهای هوشمند خود استفاده می کند. این نشان می دهند که لیبرا نیز مانند اتریوم چیزی فراتر از یک ارز دیجیتال باثبات است.

ناشناس بودن در لیبرا

ارز دیجیتال لیبرا نیز مانند بیت کوین و سایر بلاک چین ها از افراد، نام و اطلاعات واقعی نمی خواهد و افراد می توانند به صورت مستعار و تنها با آدرس و حساب های مستعار به فعالیت در شبکه بپردازند.

جمع بندی

ارز دیجیتال لیبرا، یک ارز جهانی با هدف فراهم کردن انتقال پول به سراسر جهان است که توسط فیس بوک در سال 2018 معرفی شد. این ارز دیجیتال از ابتدا تا به امروز به دلیل مخالفت هایی که از سوی کارگزاران کشورهای مختلف با آن روبرو بوده، نتوانسته است به صورت رسمی فعالیت خود را آغاز کند.

لیبرا جز دسته استیبل ها بوده و قابلیت استخراج ندارد. محاسن و دامنه فعالیت های این ارز دیجیتال آنقدر زیاد است که یکی از مدیران آن ادعا کرده است، در هرجایی که تاکنون ویزا و مسترکارت استفاده می شده، ارز دیجیتال لیبرا نیز پذیرفته خواهد شد.

سوالات متداول

معرفی ارز دیجیتال دای (DAI)

DAI یک الگوریتم پایدار و غیرمتمرکز است که توسط شرکت MakerDAO و بر اساس یک پروتکل منبع باز و مبتنی بر اتریوم ایجادشده است. هدف اصلی از طراحی ارز دیجیتال دای حفظ نسبت دقیق و یک به یک با دلار آمریکا است. DAI ارزش خود را از طریق پشتوانه دلار آمریکایی که توسط یک شرکت نگهداری می شود، حفظ نمی کند، بلکه ارزش دای با استفاده از وام وثیقه ای در اتر، ارز رمزنگاری شده اتریوم، حفظ می شود.

وام وثیقه ای، با فراهم کردن راهی سبب می شود تا وام دهنده وام را با استفاده از دارایی های خود و به صورت مطمئن حفظ کند. این نوع وام ها بهره کمتری نسبت به وام های بدوم وثیقه دارند. چراکه به وام دهندگان این امکان داده شده است تا در صورت عدم توانایی وام گیرنده برای بازپرداخت وام، دارایی را توقیف کرده و بفروشند. در ادامه با تاریخچه ارز دیجیتال DAI و چگونگی کارکرد آن آشنا می شویم:

تاریخچه ارز دیجیتال دای

بنیاد Maker در سال 2014 توسط Run Christensen تأسیس شد. این بنیاد، پروتکل Maker را به عنوان یک پروژه منبع باز و باهدف بهره برداری از یک سیستم اعتباری ایجاد کرد. این سیستم اعتباری به کاربران امکان می دهد تا وام هایی را با استفاده از وثیقه های رمزنگاری شده دریافت کنند.

DAI به طور رسمی در سال 2017 پروتکل Maker را به عنوان ابزاری به منظور تأمین دارایی وام برای اشخاص حقیقی و مشاغل راه اندازی کرد؛ و درنهایت بنیاد Maker کنترل نرم افزار را به یک سازمان خودمختار و غیرمتمرکز به نام MakerDAO واگذار کرد.

نحوه کارکرد ارز دیجیتال دای

دای یک دارایی رمزنگاری شده است که توسط سایر ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه دریافت می شود. درواقع دای یک استیبل کوین مرتبط با دلار آمریکا است، به این معنا که ارزش آن همیشه ثابت و تقریباً برابر یک دلار است.

ارز دیجیتال دای توکن ERC-20 است و در هر دو صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز (DEX) قابل خریداری است. همچنین دای مبتنی بر شبکه اتریوم بوده و توسط اتر پشتیبانی می شود.

به این معنا که کاملاً غیرمتمرکز است و ثبات قیمت آن از طریق سیستم قرارداد هوشمند حفظ شده و به شخص ثالث، دولت و بانکی بستگی ندارد.

ثبات قیمت ارز دیجیتال دای چگونه تأمین می شود؟

ممکن است از خود بپرسید که چطور ارزش ارز دیجیتال دای ثابت است درصورتی که توسط یک ارز دیجیتال بسیار بی ثبات پشتیبانی می شود؟

ثبات قیمت دای از طریق سیستم وام شبکه اتریوم مدیریت می شود. درواقع با وثیقه گذاری ارزهای دیجیتال در یک قرارداد هوشمند (صندوق سپرده گذاری) ارزش آن ثابت باقی می ماند. توجه داشته باشید ارزش وثیقه ای که واریز می کنید باید از ارزش DAI که برای شما صادرشده بیشتر باشد. اگر ارزش وثیقه واگذارشده به پایین تر از ارزش DAI صادرشده سقوط کند وثیقه شما لیکوئید (منحل) خواهد شد.

ارز دیجیتال دای از یکپارچه ترین دارایی های دیجیتالی در اکوسیستم بلاک چین بوده و پس از وام گرفتن در برنامه های غیرمتمرکز مالی و سایر مکان های مبتنی بر بلاک چین قابل استفاده است.

مزایای ارز دیجیتال دای

میزان موجودی: بسیاری از افراد در سراسر جهان واجد شرایط لازم برای افتتاح حساب بانکی نیستند؛ اما خوشبختانه کاربران می توانند با در اختیار داشتن حداقل میزان موجودی، از DAI استفاده کنند.

ارزش پایدار: دای می تواند یک ارز پایدار جایگزین و وسیله ورود منابع مالی برای شهروندان ساکن در کشورهایی با بی ثباتی شدید اقتصادی باشد.

غیرمتمرکز بودن: از آنجایی که ارز دیجیتال دای یک سیستم شفاف و غیرمتمرکز است، به کاربران این اطمینان را می دهد بدون محدودیت، دسترسی کاملی به دارایی خود داشته باشند. درحالی که دولت برخی از کشورها مانند زیمبابوه و میانمار با وضع قوانینی برای برداشت حساب بانکی فیات، سقف برداشت روزانه و ماهانه تعیین می کنند.

تولید درآمد: از طریق سیستم DSR دای، کاربران از قدرت نفوذ توکن دای استفاده می کنند تا از طریق سود حاصل، درآمد کسب کنند. ازآنجایی که دای بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شده از سازوکار اجماع خود شبکه بهره برده و مکانیسم ذخیره سازی خاص خود را ندارد.

با این حال سیستم MakerDAO دارندگان توکن های DAI را قادر می سازد تا با واریز ارز دیجیتال دای در یک قرارداد هوشمند MakerDAO سود کسب کنند. سیستم قرارداد هوشمند امنیت سرمایه گذاری کاربران را تضمین کرده و بدون داشتن هزینه ای در هر زمان قابل برداشت است.

سریع و ارزان: در بسیاری از شرایط، هزینه انتقالات وجوه در سطح بین المللی بسیار بالا و مدت زمان لازم برای نهایی شدن آن ها به طور ناامیدکننده ای طولانی است. در حالی هزینه انتقال دای کاملاً به صرفه و زمان پردازش آن بسیار سریع بوده و معاملات در سطح جهانی از کیف پول یک کاربر به کاربر دیگر به طور شفاف و کارآمد انجام می شوند.

فعالیت 24 ساعته و در تمام روزهای هفته: مؤسسات مالی سنتی فقط در ساعات کاری فعالیت می کنند؛ بنابراین ممکن است معاملات از طریق این مؤسسات برای چندین روز در صف انتظار و به صورت معلق باقی مانده و پس از بازگشایی مؤسسات مالی و بانک ها پردازش نهایی شده و انتقال انجام شود. درحالی که از طریق DAI و بلاکچین اتریوم، معاملات در هر زمان از روز و حتی در روزهای تعطیل در عرض چند دقیقه نهایی می شوند.

امنیت بالا: سیستم MakerDAO با انجام ممیزی ها و تحقیقات گسترده به افزایش امنیت این پلتفرم کمک بسیاری کرده است.

توسعه دهندگان به طور رسمی و از طریق تجزیه وتحلیل ریاضی، تمام قراردادهای هوشمند و سازوکار پروتکل هایی که ساختار داخلی این سیستم را تشکیل می دهند، تائید می کنند.

چرا از DAI استفاده کنیم؟

تعداد زیادی از کاربران بازار ارزهای دیجیتال علاقه مند به خرید ارز دیجیتال DAI هستند، چراکه DAI علاوه بر ارائه فوایدی مانند بازدهی و شفافیت بالا ارز رمزنگاری شده؛ در برابر نوسانات قیمت نیز بسیار پایدار است.

DAI مانند هر رمز ارز دیگر، بدون مرز، قابل برنامه ریزی و انتقال ساده بوده و علاوه بر آن ها از مزایای اضافی مانند ارائه قیمت ثابت نیز برخوردار است.

کاربران می توانند به سرعت دای را به حساب خود منتقل کرده و یا با رمز ارزهای دیگر مبادله کنند.

همچنین به دلیل ثبات قیمت دای، این استیبل کوین یکی از ایده آل ترین ارزهای دیجیتال برای خرج کردن است. Coinbase Card به کاربران این امکان را می دهد تا ارز دیجیتال دای را در Visa card به ارز فیات تبدیل کرده و آن را خرج کنند.

دلیل ارزشمند بودن ارز دیجیتال دای

استیبل کوین هایی مانند DAI می توانند ابزاری قدرتمندی برای جلوگیری از نوسانات بعضاً شدید بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده ای باشند که قیمت آن ها توسط بازار آزاد تعیین می شود.

برای مثال، یک معامله گر می تواند با انتقال ارزش دارایی خود به استیبل کوین دای، ریسک قرار گرفتن در معرض افت ناگهانی ارزش بیت کوین یا سایر آلت کوین ها را کاهش دهد.

همچنین نحوه دسترسی به وام ها توسط ارز دیجیتال دای به گونه ای است که مزایای بیشتری را نسبت به سایر گزینه های موجود، برای کاربران ایجاد می کند.

برای مثال در سیستم های مالی سنتی روندی وجود دارد که از طریق آن ابتدا اعتبار متقاضی ارزیابی شده و سپس وام واگذار می شود، درحالی که کاربران DAI می توانند به راحتی اتر بگذارند و DAI دریافت کنند.

آینده ارز دیجیتال دای

شرکت MakerDAO سخت در تلاش است تا ارز دیجیتال دای را به عنوان اولین ارز بی طرف جهان معرفی کند. MakerDAO اولین قدم را از طریق ایجاد لوگوی اختصاصی مانند نماد دلار ($) برداشته است.

برای رسیدن به این هدف لازم است دای توسط میلیون ها نفر در سراسر جهان به تصویب رسیده و مورد استفاده قرار گیرد. این امر مهم نه تنها به نام تجاری بلکه به آموزش و بازاریابی نیز احتیاج دارد.

اگرچه رسیدن به این امر کار ساده ای نیست، اما هنوز هیچ استیبل کوین دیگری برای تحقق این هدف به موفقیت بهتری نرسیده است.

نتیجه گیری

ارز دیجیتال دای از سال 2017 و بر اساس یک پروتکل منبع باز در شبکه اتریوم توسط شرکت MakerDAO راه اندازی شده است. ارزش دای مانند هر استیبل کوین دیگری ثابت بوده و تقریباً برابر با 1 دلار ایالت متحده آمریکا است.

ثبات قیمت ارز دیجیتال دای از طریق قراردادهای هوشمند تأمین شده و توسط سایر ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه پذیرفته می شود. از مزایای این رمز ارز می توان به مواردی همچون غیرمتمرکز بودن، ثبات، انتقال سریع و ارزان و… اشاره کرد.

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که این بار با ساختاری کاملاً متفاوت از نمونه هایی که تاکنون می شناختیم روانه بازار شده، استیبل کوین است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال های اخیر به قدری صعودی بوده که هر روز شاهد تولد یکی از آن ها هستیم. اصلی ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن هاست، اما همان طور که از نام استیبل کوین پیداست، این ارز قرار است نوسان را به حداقل برساند و خیال کاربران را از این بابت آسوده کند. در ادامه بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می شوید.

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که البته این بار با ساختاری کاملاً متفاوت نسبت به نمونه هایی که تاکنون می شناختیم، روانه بازار شده است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال های اخیر به قدری بالا بوده است که هر روز شاهد تولد یکی از آن ها هستیم. اصلی ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن ها است. استیبل کوین اما همانطور که اسمش نشان می دهد، قرار است این نوسان را به حداقل رسانده و خیال کاربران را از این بابت راحت کند. در ادامه بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می شوید.

معرفی استیبل کوین (Stablecoin) 

استیبل کوین نوعی کریپتوکارنسی است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی شده است. همچنین به عنوان ذخیره کننده ارزش و وسیله ای برای مبادله کاربرد دارد. استیبل کوین به یک «دارایی ثابت» وابسته است که این دارایی می تواند هر چیزی باشد؛ از طلا گرفته تا ارز فیزیکی یا نوعی دارایی که بتوان قیمت آن را مشخص کرد و درباره آن به توافق کلی رسید.

سازنده استیبل کوین

استیبل کوین ها معمولاً سازنده فردی ندارند و یک شرکت بزرگ پشتیبانی و ساخت آن ها را بر عهده می گیرد. صرافی های بزرگ با هدف آسان ترکردن مبادلات مالی برای کاربران و به منظور ایجاد شرایط ایده آل برای آن ها از چنین امکاناتی بهره می برند. همچنین بانک های بزرگ و نهادهای مالی وابسته به دولت ها نیز مراجع اصلی ساخت این ارزهای دیجیتال هستند.

تاریخچه ساخت استیبل کوین

هریک از استیبل کوین ها تاریخچه خاص خود را دارند، اما باید بدانید که عمر این ارزها بسیار کوتاه است و تنها به قرن جدید محدود می شود. تتر، بزرگ ترین استیبل کوین کنونی، در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه اندازی و بعدها با نام تتر به یک رمز ارز مشهور شد که در حال حاضر چهارمین رمز ارز باارزش جهان محسوب می شود. سال های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می توان زمان اصلی ایجاد این کوین ها دانست. بسیاری از کوین های امروزی در این سال ها به عرصه مبادلات ارزی وارد شده اند. شاید بیراه نباشد اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگ ترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است.

هدف از طراحی استیبل کوین

استیبل کوین ها برای مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی ها به بازار ارائه شدند. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمت پایداری ندارند و ممکن است در این میان معامله گرانی نیز از این نوسان قیمت سود ببرند، استیبل کوین ها در برابر نوسان شدید قیمت ارز دیجیتال از سرمایه گذاران محافظت می کنند.

چرا استیبل کوین ها مهم هستند؟

بسیاری از افراد معتقدند که نوسان قیمت ارز دیجیتال بیت کوین آن را از پذیرش جهانی و گسترده بازداشته است. با اینکه بسیاری از معامله گران از این نوسان قیمت سود می برند، خوشایند نیست اگر عموم مردم بخواهند به کمک ارزی بی ثبات پرداخت های روزمره خود را انجام دهند. مردم تمایل دارند از ارزی باثبات و با ارزش پایدار استفاده کنند؛ درنتیجه یک ارز برای اینکه بتواند به شکلی گسترده رواج بیابد و پذیرفته شود، نیازمند ثبات قیمت است. درواقع این همان شکاف فعلی بین سیستم سنتی ارز فیزیکی و بازار کریپتوکارنسی هاست؛ بنابراین دلیل عرضه استیبل کوین ها این بود که سطحی از ثبات برای بازار کریپتوکارنسی ها فراهم شود و مردم بتوانند بدون نگرانی از توکن های خود برای پرداخت های روزانه استفاده کنند. استیبل کوین ها تلاش می کنند به پلی بین ارزهای فیزیکی و کریپتوکارنسی ها تبدیل شوند.

مزایای استیبل کوین

1. هزینه کم تراکنش
2. معاملات سریع و ایمن
3. قابلیت انتقال دارایی ها به صورت دیجیتالی
4. داشتن ثبات با پشتوانه یک دارایی
5. استفاده از فناوری بلاک چین: این سیستم امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری را فراهم می کند.
6. سادگی: درک این سیستم برای کاربران ارزهای دیجیتال و ارزهای فیزیکی آسان است.
7. قراردادهای هوشمند: برای محافظت از همه طرفین معامله در سرمایه گذاری نیاز است.

معایبب استیبل کوین

1. متمرکز است.
2. برای ایجاد اعتماد نیاز به شخص سوم دارد (یک نهاد)
3. برای اطمینان از میزان ارزش دارایی ها، نیاز به حسابرسی بیرونی دارد.
4. دریافت بازده کمتر در سرمایه گذاری (که درنتیجه معامله گران و سرمایه گذاران به دنبال راه های دیگری برای کسب سود مالی خواهند بود).
5. با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان بر است.

انواع استیبل کوین ها

دسته بندی استیبل کوین ها براساس نوع پشتوانه آن ها صورت می گیرد. در ادامه به بررسی کامل هریک از مدل های استیبل کوین با پشتوانه های رایج پرداخته ایم.

۱- استیبل کوین با پشتوانه ارز فیزیکی

این نوع از استیبل کوین از رایج ترین انواع استیبل کوین هاست. در حال حاضر، ارز فیزیکی به دلیل مقبولیت بالا و داشتن پشتوانه دولتی بیشترین تراکنش مالی را دارد؛ از این رو استفاده از این پشتوانه برای استیبل کوین سبب اعتماد بیشتر کاربران می شود. ارز فیزیکی، پول ملی کشوری است که آن را صادر کرده و درواقع همان پول کاغذی موجود در کیف پول و حساب بانکی شماست. نمونه هایی از ارزهای فیزیکی عبارت اند از USD، EUR، CHF،GBP و JPY. «استیبل کوین با پشتوانه ارز فیزیکی ۱: ۱، به این معناست که ۱ دلار استیبل کوین معادل ۱ دلار ارز فیزیکی است. این استیبل کوین، درواقع ساده ترین و البته متمرکزترین نوع آن است».

مزایا

• سادگی: ساختار این نوع از پشتوانه به راحتی قابل فهم و درک است.
• ثبات: ارزهای فیزیکی نوعی دارایی باثبات هستند؛ زیرا دولت و اقتصاد یک کشور از آن پشتیبانی می کند. درنتیجه تضمینی ایجاد می شود که قیمت ها نوسان فراوانی نداشته باشند.
• مطمئن: استیبل کوین هایدارای پشتوانه ارز فیزیکی را می توان مطمئن ترین ارز دیجیتال برای کاربران معمولی دانست.

معایب

• متمرکز است: ساختار متمرکز، مستعد آسیب پذیری و ریسک های مختلفی است مانند ورشکستگی نهاد مرکزی، رکود اقتصادی و …

نیازمند اعتماد به عملکرد نهاد مرکزی است.

• برای تأیید اعتبار حساب ها، نیازمند ممیزی خارجی است.

نحوه انجام تراکنش

نحوه انجام تراکنش این رده از استیبل کوین ها بسیار ساده و دقیقاً مشابه با پول فیزیکی است. برای این منظور، کاربران باید استیبل کوینی با نسبت ۱ به ۱ از اداره و شرکت صادرکننده آن تهیه کنند. شرکت های ارائه دهنده این خدمات معمولاً نهادهای مالی کشورهای بزرگ هستند. برای نقل و انتقال در این سیستم در درجه اول باید به این شرکت ها اعتماد داشت و از وجود منابع مالی آن ها باخبر بود. پس از خرید توکن ها کاربر می تواند از آن برای خرید و فروش در پلت فرم های موجود مانند اتریوم استفاده کند.

۲- استیبل با پشتوانه کالا

این دسته از استیبل کوین ها توسط کالاهای قابل تبدیل به پول پشتیبانی می شوند و برای انجام معاملات در همان بازار، قابل تعویض هستند. متداول ترین کالایی که برای وثیقه در این نوع از معاملات استفاده می شود، طلاست. فلزات گران بهایی مانند طلا در بیشتر موارد ذخیره ارزش خوبی به شمار می آیند؛ زیرا در مقایسه با سایر دارایی ها ارزش خود را به خوبی حفظ می کنند. برای استیبل کوین با پشتوانه طلا، یک کوین نشان دهنده مقدار مشخصی طلاست (برای مثال، ۱ توکن برابر با ۱ گرم طلاست). خود طلای فیزیکی نیز در این نوع از معاملات، معمولاً نزد شخص ثالث و مطمئنی ذخیره می شود. با اینکه این نوع از استیبل کوین ها به اندازه نوع قبل محبوب نیستند، برای کسانی که به دنبال معامله توکن هایی با پشتوانه ملموس و دارای ارزش واقعی مانند فلزات گران بها هستند، جایگزین مناسبی محسوب می شوند.

مزایا

• پشتوانه آن دارایی های واقعی و ملموس است.
• ثبات: قیمت کالای پشتوانه آن نسبتاً پایدار است.
• دارای قابلیت نقدشوندگی

معایب

• متمرکز است: وجود یک شخص ثالث برای تضمین عملکرد کامل سیستم موردنیاز است.
• نیازمند حسابرسی است که این فرآیند بسیار وقت گیر و هزینه بر است.

نحوه انجام تراکنش

شاید با شنیدن پیچیدگی انجام تراکنش در استیبل کوین های با پشتوانه طلا و سایر کالاها از این نوع از استیبل کوین ها فراری شوید، اما بهتر است بدانید در این سیستم کاربر ابتدا باید با ورود به پلت فرم های داد و ستد به خرید طلا با پول فیزیکی اقدام کند. طلای خریداری شده را شرکت واسط برمی دارد و به جای آن استیبل کوین در اختیار کاربر قرار می دهد. سپس توکن های هوشمند صادرشده از سوی واسطه مالی وارد شبکه داد و ستد شده و امکان معامله با آن ها میسر می شود. در این پروسه، برای اجتناب از اشتباهات رایج کارت دیجیتالی صادر می شود تا درصد اشتباه در آن به حداقل کاهش یابد. همچنین ممکن است شرکت های واسط نیز چند مرحله ای به هم متصل باشند.

۳- استیبل کوین با پشتوانه کریپتوکارنسی

این نوع از استیبل کوین ها را سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می کنند که این ارزها معمولاً کریپتوکارنسی هایی با سرمایه بازار عظیم مانند بیت کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) هستند. به طور معمول، این نوع از استیبل کوین ها به جای اینکه تنها توسط یک ارز پشتیبانی شوند، ترکیبی از ارزهای دیجیتال پشتوانه آن ها هستند. این ویژگی ریسک بیشتری را به وجود می آورد؛ زیرا ریسک نوسان یک کریپتوکارنسی خاص بسیار بیشتر از ریسک ترکیبی از کریپتوکارنسی هاست. همچنین استیبل کوینی که توسط یک ارز دیجیتال خاص پشتیبانی شود، معنای چندانی ندارد؛ چراکه کریپتوکارنسی ها به شدت نوسان دارند و نمی توانند یک ذخیره کننده با ارزش خوب باشند

مزایا

•  تمرکزنداشتن
• کارآمدبودن: قابلیت نقدشونگی آن یا تبدیل از یک کریپتوکارنسی به کریپتوکارنسی دیگر از طریق بلاک چین به سرعت اتفاق می افتد.
• شفافیت: هر تراکنش در بلاک چین عمومی ثبت می شود و امکان شفافیت و قابلیت پیگیری کامل را فراهم می کند.
• عدم نیاز به حسابرسی بیرونی برای کنترل تراکنش ها

معایب

• نوسان: از آنجایی که دارایی پشتوانه این نوع از استیبل کوین ها کریپتوکارنسی ها است، این گونه از ارزها ذاتاً بسیار بی ثبات تر از سایر دارایی هایی مانند کالا یا پول فیزیکی هستند
• انحلال آنی: اگر ارزش کریپتوکارنسی ها به زیر یک آستانه مشخص سقوط کند، این پشتوانه می تواند به طور آنی منحل شود.

نحوه انجام تراکنش

نحوه تراکنش استیبل کوین های با پشتوانه رمز ارزها سیستم تراکنش ساده ای دارد. در این سیستم کاربر بعد از اقدام به ذخیره کریپتوکارنسی های خود در پلتفرم به نسبت استیبل کوین دریافت می نماید. برای این سیستم هیچ شرکت واسطی وجود نداشته و بعد از ذخیره خودبه خود کوین ها به کیف پول الکترونیکی کاربر انتقال داده می شوند.

۴- استیبل کوین بدون پشتوانه

این نوع از استیبل کوین ها از هیچ دارایی به عنوان پشتوانه استفاده نمی کنند و عملکردشان مانند سیستم بانک مرکزی است. درواقع از مکانیسم توافقی برای افزایش یا کاهش عرضه توکن ها استفاده می کنند که مانند فرایند چاپ اسکناس بانک های مرکزی است. با افزایش تقاضای کل، عرضه جدیدی برای استیبل کوین ها ایجاد می شود تا قیمت به سطوح پایدار قبلی بازگردد. هدف اصلی این است که تا حد ممکن قیمت استیبل کوین به ۱ دلار نزدیک شود.

مزایا

• غیرمتمرکزبودن: از آنجا که هرگونه اصلاحات روی زنجیره انجام می شود، همه داده های مربوط به استیبل کوین ها در یک دفتر کل مطمئن و شفاف ذخیره می شوند.
• نیازنداشتن به وثیقه: برای ایجاد استیبل کوین های جدید به هیچ وثیقه ای نیاز نیست؛ چراکه آن ها به کمک یک الگوریتم ایجاد می شوند یا از بین می روند و تنها راهی که می توان استیبل کوین را به دست آورد، مبادله است.
• پایداری: از آنجا که ارزش به طور خودکار براساس عرضه و تقاضای بازار تنظیم می شود، قیمت ها باثبات باقی می مانند

معایب

• پیچیدگی: یک سیستم مبتنی بر قانون با منطق پیچیده ای همراه است

نحوه انجام تراکنش

فرایند کار با استیبل کوین های بدون پشتوانه آسان است. در این سیستم، کاربر پس از درخواست می تواند سکه های خود را دریافت کند. برای جلوگیری از فشار تقاضا برای نوسان قیمت این امر در زمان بسیار کوتاهی انجام می شود و بعد از آن امکان داد و ستد در شبکه برای کاربر فراهم خواهد بود.

تعیین قیمت استیبل کوین ها

از دیدگاه سنتی، استیبل کوین ها به کمک یک «اندوخته» پشتیبانی می شوند. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمتشان را عرضه و تقاضای بازار تعیین می کند، استیبل کوین ها به دنبال قیمتی بدون نوسان و ثابت هستند. این اندوخته به تعداد استیبل های موجود در گردش مرتبط است که می تواند شامل وثیقه ای از هر دارایی باشد که بتوان بر سر قیمت کلی آن به توافق رسید؛ به عبارت ساده تر، اگر 500.000 استیبل کوین (با پشتوانه دلار) در گردش باشد، باید حداقل میزان 500.000 دلار پشتوانه برای آن کنار گذاشته شود؛ برای مثال این پشتوانه می تواند شامل ارزهای ارز فیزیکی، دیگر کریپتوکارنسی ها یا دارایی های مانند طلا یا املاک باشد. درنتیجه ارزش گذاری استیبل کوین ها معمولاً با نوسانات فراوانی همراه نیست؛ زیرا آن ها به یک دارایی اساسی مرتبط هستند (مانند طلا).

کاربرد استیبل کوین ها

•  خریدوفروش های روزمره:

امکان استفاده از استیبل کوین ها برای خریدوفروش های روزمره وجود دارد. با توجه به کنترل نوسان این ارز ساختار آن مشابه به ارز فیات بوده و درعین حال برخی از مزیت های کریپتوکارنسی ها را هم با خود همراه دارد.

• امکان پرداخت های هوشمند:

یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین ها امکان ارضای پیش شروط قراردادهای هوشمند با آن است. به این ترتیب شرکت ها می توانند با تنظیم از قبل سیستم، پرداخت حقوق کارمندان خود را در هر گوشه ای از جهان به صورت خودکار و هوشمند در دست بگیرند.

• افزایش سرعت بالای نقل و انتقال مالی

یکی دیگر از کاربردهای این ارز دیجیتال جایگزینی آن با سیستم های گردش مالی کند است. از این طریق می توان در کسری از ثانیه مقادیر قابل توجهی پول را در سراسر دنیا به گردش درآورد.

• سرمایه گذاری:

امکان استفاده از استیبل کوین هم زمان با داد و ستدهای روزانه برای سرمایه گذاری کاربرد دیگری است که کاربران این ارزها به دنبال آن هستند.

محدودیت های استیبل کوین ها

استیبل کوین ها در عین داشتن مزیت هایی که ذکر شد، محدودیت هایی نیز دارند. اولین و مهم ترین محدودیت این است که حتی نمونه های معتبر استیبل کوین در جهان نیازمند اعتمادسازی نهاد مالی واسط آن ها هستند؛ به ویژه در استیبل کوین هایی که فیات از آن ها پشتیبانی می کند، نهاد مالی واسط باید ارز کافی برای ارزش گذاری این استیبل کوین ها را داشته باشد.

یکی دیگر از محدودیت های بارز استیبل کوین ها در ضوابط و قوانینی است که هر کشور برای ارز فیزیکی خود قائل است؛ از این رو هر محدودیتی که برای ارز فیزیکی کشور مربوط وجود داشته باشد، برای استیبل کوینی که این ارز پشتوانه آن است نیز وجود دارد. نقدشوندگی پایین یکی دیگر از محدودیت هایی است که در حال حاضر کاربران این ارز دیجیتال با آن روبه رو هستند. البته این مشکل تا حدودی برای سایر ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد. گاهی لازم است کاربران استیبل کوین درصورت بروز چنین مشکلی به کشور صادرکننده این ارز سفر کنند و پروسه کاری خود را آنجا ادامه دهند.

استفاده از ارزهای دیجیتال مانند استیبل کوین با پیچیدگی های فراوانی همراه است. کاربران معمولی برای فراگیری روند کار با این ارزها با مشکلات زیادی روبه رو هستند؛ از این رو اقبال عمومی برای استفاده از آن ها کاهش یافته است. نوسان قیمت و احتمال افت شدید ارزش این ارزها آخرین محدودیتی است که در این بخش درباره استیبل کوین ها به آن پرداخته ایم. هر چه باشد استیبل کوین هم یک ارز دیجیتال است که ارزش آن در زمان متغیر بوده و ممکن است حتی با افت شدیدی روبه رو شود که اکنون نیز شاهد آن هستیم.

معروف ترین استیبل کوین ها در سال ۲۰۲۰

استیبل کوین ها روزبه روز در حال رشد هستند و هر روز هم نمونه های جدیدی از آن ها عرضه می شود. برای معرفی معروف ترین استیبل کوین ها در سال ۲۰۲۰ شاید کمی دیگر باید منتظر باشیم. بسیاری از طرفداران و دنبال کنندگان این بازار در سال جدید منتظر معرفی استیبل کوین های ملی از سوی کشورهای بزرگ هستند؛ از این رو شاید پرطرفدارترین استیبل کوین سال ۲۰۲۰ نمونه های ملی باشند که هنوز ارائه نشده اند. از دیگر استیبل کوین های معروفی که می توانند در سال ۲۰۲۰ رشد قابل توجهی در بین کاربران داشته باشند می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تتر با پشتوانه دلار آمریکا
• یو اس دی کوین با پشتوانه دلار آمریکا
• لیبرا ارز دیجیتال فیس بوک با پشتوانه ارزهای فیات
• ترو یو اس دی با پشتوانه دلار آمریکا
• دیا با پشتوانه طلا
• پکس با پشتوانه دلار آمریکا صادر شده از اداره خدمات مالی ایالت نیویورک آمریکا
• MakerDAO با پشتوانه رمز ارز اتریوم
• دلار جمینی

نحوه کار با استیبل کوین ها

هر استیبل کوین سیستم کاری خاص خود را دارد، اما درنهایت آن ها از ساختاری واحد تبعیت می کنند. در بیشتر موارد این کوین ها ارزش ۱ به ۱ خود را با دلار حفظ می کنند؛ از این رو در مواجهه با نوسانات شدید سایر رمز ارزها و کالاها می توان از مکانیسم این استیبل کوین ها استفاده کرد. میزان عرضه و تقاضا تحت مکانیسم خاصی در این کوین ها کنترل می شود. به این صورت که به بازار اجازه تقاضای انباشته و زیاد و عرضه بالا را نمی دهد و به این صورت به کنترل قیمت آن ها می پردازد.

کسب درآمد از طریق استیبل کوین ها

روش های کسب درآمد از استیبل کوین ها نیز مشابه با سیار ارزهای دیجیتال است. اولین راه برای این کار خرید و فروش مستقیم آن ها در بازارهای جهانی و در پلت فرم های معاملاتی است. به کمک نوسان های ایجادشده کاربران می توانند به کسب درآمد در این رمز ارز اقدام کنند. البته با توجه به نوسان کم این ارزها و پایداربودن قیمت آن ها باید با دیدگاهی بلندمدت به این خرید و فروش ها نگاه کرد. دومین راه پرطرفدار کسب درآمد از طریق استیبل کوین ها استخراج آن هاست. علاوه بر این می توان با اعطای وام در سیستم هر استیبل کوین نیز کسب درآمد کرد.

سخن آخر

در مقاله حاضر به معرفی کامل استیبل کوین ها پرداختیم و معایب و مزایای هریک از آن ها را نیز مرور کردیم. این ارزهای دیجیتال در سال های اخیر رشد چشمگیری داشته اند و در مدت زمان کوتاهی در حال تبدیل شدن به رقیبی بزرگ برای پول های فیات هستند؛ از این رو اطلاع از روند کاری آن ها برای کاربران امروزی امری ضروری است.