حساب پراپ Prop account، بستری را فراهم می‌کند که معامله‌گران بتوانند بدون ریسک اولیه، از بازارهای مالی از جمله بازار فارکس سود کسب کنند. به بیانی دیگر، در این حساب‌ها شرکت‌های سرمایه‌گذاری به معامله‌گران این امکان را می‌دهند تا با سرمایه آن‌ها ترید کنند. این شرکت‌ها سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران از مبتدی تا حرفه‌ای قرار می‌دهند و در نهایت بخشی از سود را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند. این حساب برای معامله‌گرانی مناسب است که به دلیل محدودیت مالی نمی‌توانند در بازارهای مالی فعالیت کنند. به این ترتیب قصد داریم در این مقاله در مورد این سوال که حساب پراپ چیست، صحبت کنیم. نحوه عملکرد آن را مورد بررسی قرار دهیم و در نهایت به انواع حساب پراپ و نیز معایب و مزایای آن گریزی داشته باشیم.
حساب پراپ چیست؟
حساب پراپ Prop account، نوعی حساب معاملاتی است که شرکت‌های سرمایه‌گذاری یا تجاری سرمایه لازم برای انجام ترید را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. در حقیقت، در این حساب‌ها، تریدر سرمایه لازم را برای انجام ترید در بازارهای مالی از جمله بازار فارکس و بازار ارز دیجیتال دریافت می‌کند و درنهایت بخشی از سود معاملات نیز برای شرکت سرمایه‌گذاری خواهد بود. به بیانی ساده‌تر، معامله‌گران می‌توانند بدون ریسک سرمایه شخصی خود با استفاده از سرمایه‌ای که این شرکت‌ها ارائه می‌کنند، به انجام معامله در تمام بازارهای مالی از بازار فارکس تا بازار سهام و ارز دیجیتال بپردازند.
حساب پراپ برای افرادی مناسب است که دارای مهارت در مدیریت ریسک و استراتژی معاملاتی سودده هستند، اما توانایی مالی ندارند. در نتیجه، می‌توانند با رعایت شرایط و قوانین مشخصی، سرمایه شرکت پراپ را مدیریت کنند و در صورت انجام معاملات موفق سود خوبی دریافت کنند. این فرصت در بازارهای مالی چون بازار فارکس و بازار ارز دیجیتال در بین معامله‌گران محبوبیت بالایی دارد. در واقع، حساب پراپ، معامله‌گر را به چالش می‌کشد تا مهارت‌های خود را در شرایط واقعی بازار ثابت کند.
در تمامی بازارهای مالی تریدر می‌تواند از حساب پراپ برای فعالیت معامله‌گری بهره ببرد. اگر قصد دارید با حساب پراپ در بازار ارز دیجیتال یا بازار فارکس معامله کنید. باید شرکت پراپی که انتخاب می‌کنید دارای صرافی ارز دیجیتال و بروکر معتبر باشد. زیرا صرافی و بروکر از مهم‌ترین گام‌ها برای فعالیت در این دو بازار مالی به شمار می‌آیند.
کاربردهای اصلی حساب پراپ چیست؟
در بخش قبلی دانستیم که حساب پراپ چیست، اکنون می‌خواهیم بدانیم حساب پراپ در چه مواقعی مورد استفاده قرار می‌گیرد. همان‌گونه که در بخش قبلی نیز اشاره‌ای داشتیم، حساب پراپ برای کسانی طراحی شده است که به دلیل نداشتن توانایی مالی نمی‌توانند در بازارهای مالی فعالیت داشته باشند و معامله کنند. بنابراین، اگر توانایی مالی شما به قدری نیست که بتوانید معاملات خود را در بازارهای مالی شروع کنید، می‌توانید به سراغ شرکت‌های سرمایه‌گذاری بروید و سرمایه لازم را از آن‌ها دریافت کنید.
همچنین، اگر نمی‌خواهید سرمایه شخصی خود را در این بازار ریسک کنید، شما نیز می‌توانید از حساب پراپ استفاده کنید. در حقیقت، حساب پراپ صرفا برای کسانی نیست که توانایی مالی ندارند. بلکه برای آن دسته از تریدرهایی که می‌خواهند بدون ریسک سرمایه شخصی خود به ترید روی بیاورند نیز پیشنهاد می‌شود. بنابراین، اگر توانایی مالی ندارید یا نمی‌خواهید سرمایه شخصی خود را در بازار ریسک کنید، حساب پراپ برای شما است. با ایجاد این نوع حساب و موفقیت در معاملات، درصد مشخصی از سود معاملات را دریافت می‌کنید. علاوه بر این، حساب پراپ بستری را فراهم می‌کند که شما بتوانید مهارت‌های خود را به طور عملی توسعه دهید و درنهایت بر تجربیات خود از بازار بیافزایید.
حساب پراپ چگونه کار می‌کند؟
حال که می‌دانیم حساب پراپ چیست، بیایید نحوه عملکرد آن را مورد بررسی قرار دهیم تا به خوبی آن را درک کنیم. در سیستم پراپ تریدینگ، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه لازم را برای انجام ترید برای معامله‌گران مبتدی تا حرفه‌ای تامین می‌کنند. در صورت مدیریت سرمایه صحیح و انجام معاملات موفقیت‌آمیز، معامله‌گر درصد مشخصی از سود را از شرکت پراپ مربوطه دریافت می‌کند. این نوع حساب‌ها بسته به شرکت سرمایه‌گذاری دارای شرایط خاصی اعم از قوانین مدیریت ریسک، حداکثر زیان روزانه و حداکثر زیان کل هستند.
بنابراین، معامله‌گرانی در این حساب‌ها موفق خواهند شد که استراتژی معاملاتی دقیق و مهارت کافی در مدیریت ریسک هوشمندانه داشته باشند. معامله‌گران با مراجعه به این شرکت‌ها و وب سایت آن‌ها با آن‌ها ارتباط برقرار می‌کنند و در نهایت در پلتفرم‌های مخصوص این شرکت‌ها معامله می‌کنند.
مراحل اعطای حساب پراپ به معامله‌گران
برای این‌که به معامله‌گر یک حساب پراپ ارائه شود، باید مراحلی را پشت سر بگذارد که در ادامه ذکر می‌کنیم:
ثبت نام در شرکت سرمایه‌گذاری: قدم اول این است که معامله‌گر در یک شرکت سرمایه‌گذاری پراپ ثبت نام کند و مدارک مورد نیاز را برای آن‌ها ارسال کند.
اثبات مهارت معامله‌گر: پس از انجام ثبت‌نام، حالا نوبت به این می‌رسد که شرکت پراپ، مهارت‌های تریدر را مورد ارزیابی قرار دهد. برای این منظور شرکت پراپ معمولا یک حساب دمو در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد. در این حساب معامله‌گر باید مهارت‌های خود را به شرکت اثبات کند.
دریافت حساب پراپ: اگر معامله‌گر به خوبی بتواند از پس مرحله آزمایشی بربیاید، حساب پراپ به او اعطا می‌شود.
شروع معامله: حال که حساب پراپ به او اعطا شده است، اکنون می‌تواند با سرمایه شرکت به انجام معامله بپردازد.
تقسیم شود: در صورت معاملات موفق و کسب سود، تریدر طبق قوانین شرکت پراپ بخشی از سود را دریافت می‌کند. به این معنی که سود حاصل از معاملات بین تریدر و شرکت پراپ تقسیم می‌شود.
انواع حساب پراپ و مدل‌های مختلف تأمین مالی
دانستیم که کاربرد اصلی حساب پراپ چیست و در بخش قبلی نیز به نحوه عملکرد آن پرداختیم. اکنون می‌خواهیم انواع حساب پراپ را مورد بررسی قرار دهیم:
مدل تأمین مالی مستقیم (Direct Funding)
در این حساب معامله‌گر بدون نیاز به حساب دمو برای اثبات مهارت خود، مستقیما با دریافت سرمایه از شرکت مورد نظر می‌تواند در شرایط واقعی بازار معاملات خود را شروع کند. اما باید با توجه به میزان سرمایه که می‌خواهید، مبلغی را بابت آن پرداخت کند. بزرگ‌ترین مزیت این حساب، دسترسی سریع به سرمایه برای انجام معامله بدون نیاز به مراحل ارزیابی پیجیده است. ار معایب آن نیز می‌توان به محدودیت‌های معاملاتی بیش‌تر و احتمال نظارت بر استراتژی معاملاتی اشاره نمود.
مدل ارزیابی یک مرحله‌ای (One-Step Evaluation)
در این حساب، تریدر باید یک مرحله آزمون را پشت سر بگذارد. این آزمون در واقع انجام معامله در حساب دمو در شرایط واقعی بازار است. پس از موفقیت در این آزمون، حساب پراپ به او داده می‌شود. مزیت این حساب داشتن فرایند ساده‌تر در مقایسه با حساب پراپ چند مرحله‌ای است و این‌که مهارت تریدر به طور دقیق ارزیابی می‌شود. از معایب آن هم می‌توان به سخت بودن آن برای معامله‌گران مبتدی و فشار بیش‌تر برای موفقیت در آزمون اشاره نمود.
مدل ارزیابی دو مرحله‌ای (Two-Step Evaluation)
این نوع حساب پراپ دارای دو مرحله آزمون در حساب دمو است. تریدر باید طی دو مرحله در حساب دمو در شرایط واقعی بازار معامله کند. از این رو برای این‌که حساب به معامله‌گر اعطا شود باید دو مرحله آزمون را پشت سر بگذارد. مهم‌ترین مزیت این حساب ارزیابی دقیق‌تر مهارت‌های تریدر است. فشار بیش‌تر برای موفقیت در دو مرحله آزمون و مدت زمان بیش‌تر برای گرفتن حساب واقعی پراپ از جمله معایب کلیدی آن هستند.
مدل چند مرحله‌ای یا تدریجی (Multi-Step Evaluation)
در این حساب، تریدر باید چند مرحله آزمون متعدد را با موفقیت پشت سر بگذارد. همچنین هر مرحله از مرحله پیشین سخت‌تر می‌شود. مزایای این حساب، فرصت بیش‌تر معامله‌گر جهت اثبات مهارت‌هایش و امکان افزایش تدریجی سرمایه است. از معایب آن نیز می‌توان به زمان‌بر بودن آن و امکان عدم موفقیت اشاره کرد.
شرایط و قوانین حساب‌های پراپ تریدینگ
از آن‌جایی هر حساب پراپ شرایط و قوانین خاص خود را دارد، از این رو بهتر است به وب سایت شرکت مورد نظر مراجعه کنید و قوانین و شرایط را با دقت مطالعه کنید. ما در این قسمت قصد داریم قوانین کلی که تقریبا در تمامی پراپ‌ها مشترک است، مورد برسی قرار دهیم.
حداکثر زیان روزانه و کلی
در تمامی شرکت‌های پراپ برای حداکثر میزان ضرر روزانه و ضرر کلی حساب، محدودیت‌هایی وجود دارد. برای مثال، اگر تریدر از حد مجاز ضرر روزانه فراتر برود، حساب مسدود شده و از او گرفته می‌شود.
حد سود و میزان سودآوری مشخص
برخی از شرکت‌های پراپ برای سود یک میزانی مشخص می‌کنند که تریدر باید به آن برسد. این هدف سود ممکن است در هر دوره متفاوت باشد یا در برخی شرایط معامله‌گر تنها زمانی می‌تواند ادامه دهد که به آن سود مشخص رسیده باشد.
محدودیت زمانی
برخی شرکت‌های پراپ ممکن است محدودیت‌های زمانی خاصی را برای کاربران اعمال کنند. برای مثال وجود محدودیت در تعداد معاملات روزانه یا مدت زمانی که تریدر می‌تواند در بازار بماند، از جمله این محدودیت‌ها به شمار می‌آیند.
قوانین و مقررات مربوط به ترید در زمان انتشار اخبار
شرکت‌های پراپ ممکن است برای ترید در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم یا نوسانات شدید در بازار قوانین خاصی داشته باشند. برای مثال، ممکن است ۵ دقیقه قبل و بعد انتشار اخبار اقتصادی مهم، انجام معامله ممنوع باشد.
قوانین تقسیم و برداشت سود
برداشت و تقسیم سود نیز در تمامی پراپ دارای محدودیت‌هایی است. در برخی مواقع، تریدرها باید صبر کنند تا میزان سود آن‌ها به یک حد مشخصی برسد، سپس آن را برداشت کنند یا این‌که یک مدت زمان مشخصی از انجام معاملات بگذرد تا بتوانند درخواست برداشت سود بزنند.
مزایای حساب پراپ برای معامله‌گران
حال که پاسخ این سوال که حساب پراپ چیست را می‌دانیم، در قسمت قبل نیز به شرایط و قوانین شرکت‌های پراپ پرداختیم. می‌خواهیم به مزایای بیشمار حساب پراپ در این بخش بپردازیم:
- دسترسی به سرمایه هنگفت و کسب سودهای بزرگ بدون ریسک سرمایه شخصی
- انجام معاملات با استفاده از سرمایه بزرگ و کسب تجربه برای مدیریت سرمایه و اجرای بهتر استراتژی معاملاتی
- امکان دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته و پلتفرم‌های حرفه‌ای
- درآمد مبتنی بر سودآوری و موفقیت‌آمیز بودن معاملات، سود بیش‌تر به منزله درآمد بیش‌تر خواهد بود
معایب و چالش‌های حساب پراپ
برخی از مهم‌ترین معایب حساب پراپ به شرح زیر است:
- وجود برخی قوانین پیچیده و سختگیرانه که منجر به فشار مضاعف تریدر خواهد شد. برای مثال، حداکثر ضرر روزانه، حجم معاملات یا محدودیت انجام معامله در زمان انتشار خبر ممکن است آزادی عمل را از تریدر سلب کند.
- فشار روانی برای کسب سود سریع، برای مثال، محدودیت‌های زمانی که برخی پراپ‌ها دارند، بار روانی برای کسب سود را بیش‌تر می‌کند و ممکن است تریدرها تصمیمات شتابزده بگیرند و استرس زیادی را تجربه کنند.
- هزینه‌های اولیه برای خرید حساب پراپ برای برخی از معامله‌گران به ویژه مبتدی‌ها می‌تواند چالش‌برانگیز باشد
- وجود برخی از محدودیت‌ها و تاخیر در برداشت سود برای برخی تریدرها بسیار طاقت فرسا است، به ویژه زمانی‌که به نقدینگی نیاز فوری داشته باشند.
مقایسه پراپ تریدینگ با روش‌های دیگر معامله‌گری
در این بخش می‌خواهیم به این موضوع بپردازیم که تفاوت میان حساب کپی تریدنگ و حساب شخصی با حساب پراپ چیست و آن‌ها را با یکدیگر مقایسه کنیم.
تفاوت پراپ تریدینگ با کپی تریدینگ
آموختیم که در پراپ تریدینگ معامله‌گران سرمایه لازم برای انجام ترید را از شرکت‌های سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند. در این حساب تریدر دارای استراتژی معاملاتی و برنامه مدیریت ریسک هوشمندانه شخصی است. اما در کپی تریدینگ، معامله‌گر با دسترسی به حساب سایر معامله‌گران می‌تواند معاملات آن‌ها را کپی کند و در نتیجه استراتژی معاملاتی شخصی ندارد و از استراتژی دیگران بهره می‌برد.
مقایسه پراپ تریدینگ با حساب شخصی
در پراپ تریدینگ معامله‌گر از سرمایه شرکت‌ها برای انجام ترید استفاده می‌کند و کسب درآمد او منوط به موفقیت در معاملات است، بدون این‌که سرمایه شخصی خود را ریسک کند. حساب پراپ اگر چه با ریسک کمی همراه است، اما قوانین و محدودیت‌هایی دارد. در حساب شخصی، تریدر از سرمایه شخصی خود برای انجام معاملات استفاده می‌کند و هر گونه سود و زیان به طور مستقیم بر او تاثیرگذار است. اگر چه در حساب شخصی، معامله‌گر آزادی عمل بیش‌تری دارد، اما ریسک بالایی نیز با خود به همراه دارد.
شرکت‌های پراپ تریدینگ معروف کدام هستند؟
در این بخش قصد داریم به معرفی برخی شرکت‌های پراپ مطرح در دنیا بپردازیم.
شرکت پراپ Topstep
این شرکت پراپ برای معامله‌گرانی که قصد دارند در بازار فارکس و آتی به معامله بپردازند، سرمایه لازم ارائه می‌کند
شرکت پراپ the 5%ers
یکی از شرکت‌های پراپ که این فرصت را برای معامله‌گران فراهم می‌کند با شرایط خاص و مدیریت ریسمک صحیح و منطقی به انجام معامله بپردازند
شرکت پراپ FTMO
این شرکت پراپ یکی از مطرح‌ترین شرکت‌های پراپ است که سرمایه لازم برای انجام معامله در تمامی بازارهای مالی را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد
شرکت پراپ Leeloo Trading
این شرکت پراپ نیز یکی از شرکت‌های مطرح جهانی است که سرمایه لازم را برای ترید در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد
البته توجه داشته باشید که برخی از این شرکت‌های پراپ متاسفانه به تریدرها و کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌کنند. همچنین، خوشبختانه در سال‌های اخیر شاهد تاسیس برخی شرکت‌های پراپ ایرانی هستیم که تقریبا خدمات مقعولی در این زمینه به کاربران ارائه می‌کنند. از این رو، اگر قصد دارید با استفاده از سرمایه شرکت‌های پراپ در بازارهای مالی فعالیت کنید، بهتر است تحقیقات لازم و کافی در این زمینه داشته باشید.
نحوه انتخاب شرکت پراپ تریدینگ معتبر
برای انتخاب یک شرکت پراپ تریدینگ معتبر، باید به یک سری نکات مهم توجه داشته باشید که در ادامه بیان می‌کنیم.
- مطمئن شوید که شرکت پراپ مورد نظر از سازمان‌های مالی معتبر بین المللی دارای مجوز است و توسط آن‌ها کنترل می‌شود.
- تحقیق کنید که شرایط قرارداد و قوانین کاملا مشخص و شفاف باشد و هیچ هزینه پنهانی وجود نداشته باشد
- بازخوردها و نظریات کاربران را مورد بررسی قرار دهید، این امر به شما کمک می‌کند با استفاده از تجربیات دیگران بهترین شرکت پراپ را انتخاب کنید
- دقت کنید که شرکت پراپ انتخابی در رابطه با خدمات و پشتیبانی به کاربران حرفه‌ای و در دسترس باشد تا در صورت سوال و مشکل با آن‌ها ارتباط برقرار کنید
- از شرکت‌های پراپی که وعده درآمد و کسب سود تضیمنی دارند، اجتناب کنید. زیرا در این بازار هیچ چیز قطعی نیست
- شرکت‌های پراپی را انتخاب کنید که دارای آزمون‌های آزمایشی و بررسی شرایط پیش از وارد شدن به سیستم پراپ تریدینگ باشند
- در نهایت، از همه نظر اطمینان حاصل کنید که شرکت پراپ انتخابی دارای سابقه مثبت بوده و مطرح باشد
چگونه در چالش‌های حساب پراپ شرکت کنیم؟
برای موفقیت در حساب پراپ قصد داریم تکنیک‌هایی معرفی کنیم که به ظاهر بسیار ساده هستند، اما اگر رعایت شوند، پاس کردن چالش پراپ برای تریدر کار سخت و پیچیده‌ای نخواهد بود.
آماده سازی برای شرکت در آزمون پراپ
پیش از این‌که بخواهید در چالش پراپ شرکت کنید، مهم است که با قوانین و شرایط آزمون شرکت پراپ آشنا شوید. آزمون‌های پراپ به این صورت است که معمولا یک حساب دمو به تریدر داده می‌شود و او باید مهارت‌ها و توانایی‌های خود را در شرایط واقعی بازار ثابت کند. از این رو، مطالعه قوانین و محدودیت‌های آن شرکت برای آماده‌سازی بسیار حیاتی است.
داشتن برنامه مدیریت ریسک هوشمندانه
برای داشتن یک برنامه مدیریت ریسک دقیق و صحیح باید به سه نکته ساده اما کلیدی توجه کنید:
- استفاده از حد ضرر یا استاپ لاس Stop loss برای جلوگیری از ضررهای بزرگ در بازار
- معامله با حجم متناسب با موجودی حساب جهت محافظت از سرمایه
- داشتن تنوع در استراتژی معاملاتی، برای معامله در شرایط مختلف بازار
پایبندی به استراتژی معاملاتی و تمرکز بر سودهای کوچک
به جای این‌که همواره به فکر سودهای بزرگ با ریسک‌های بالا در بازار باشید، بهتر است بر روی سودهای کوچک با ریسک معقول تمرکز کنید. با رعایت این نکته ساده مطمئنا به سود مستمر از طریق حساب پراپ خواهید رسید. علاوه بر این، تمرکز خود را به جای کسب سود، بر روی اجرای درست استراتژي قرار دهید. همین نکات ساده کلید موفقیت شما برای پاس نمودن چالش حساب پراپ است.
در نهایت، پیشنهاد می‌شود همواره و در تمامی شرایط بازار خونسردی خود را حفظ کنید و هیچ‌گاه شتابزده تصمیم نگیرید. هیچ وقت اجاره ندهید که احساسات و هیجانات تصمیمات معاملاتی شما را در بازار تحت الشعاع قرار دهد. برای این منظور بهتر است سری به کتاب‌ها و مقالات روانشناسی بازار بزنید تا مهارت کافی در این زمینه کسب کنید.
اگر در بازار ارز دیجیتال با استفاده از حساب پراپ فعالیت می‌کنید و نیاز است قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال را مشاهده کنید. در خانه سرمایه می‌توانید قیمت بیت کوین یا قیمت اتریوم را مشاهده کنید، کافی است به این لیست مراجعه کنید.
نتیجه‌گیری و نکات پایانی
در این مقاله به مبحث بسیار مهم حساب پراپ چیست پرداختیم، انواع آن را مورد بررسی قرار داده و به معایب و مزایای حساب پراپ نیز اشاره داشتیم. حساب پراپ، بستری فراهم می‌کند که تریدرها بتوانند بدون ریسک سرمایه شخصی خود در بازارهای مالی چون بارزار فارکس فعالیت کنند. این نوع حساب برای کسانی پیشنهاد می‌شود که دارای برنامه مدیریت ریسک دقیق و استراتژی معاملاتی سودآور باشند. علاوه بر این، انتخاب شرکت پراپ معتبر که مطرح باشد نیز بسیار حائز اهمیت است.
در نتیجه، اگر توانایی مالی مانع از فعالیت شما در بازارهای مالی می‌گردد یا این‌که نمی‌خواهید سرمایه شخصی خود را ریسک کنید می‌توانید با پرداخت مبلغ مشخصی در یک حساب پراپ شرکت کنید تا سرمایه لازم برای انجام ترید را از شرکت پراپ دریافت کنید.