مقایسه بروکر آلپاری و لایت فارکس به طور کامل و 0 تا 100

در بین کارگزاری‌های فارکس، دو نام بروکر آلپاری (Alpari) و لایت‌فایننس (LiteFinance – لایت‌فارکس سابق) بیش از همه برای تریدرهای ایرانی آشنا هستند. هر دو بروکر سابقه طولانی دارند، هر دو از زبان فارسی پشتیبانی می‌کنند و هر دو مدعی ارائه بهترین خدمات هستند. اما واقعیت پشت پرده چیست؟

در این مقاله تخصصی، از تعارفات معمول عبور می‌کنیم و این دو بروکر را زیر تیغ جراحی می‌بریم. ما ساختار حساب‌ها، هسته معاملات (Core Execution)، هزینه‌های پنهان (Hidden Costs) و سیستم‌های کپی‌تریدینگ آن‌ها را با هم مقایسه می‌کنیم تا بدانید کدام‌یک برای استراتژی معاملاتی شما “پول‌سازتر” است.

۱. اعتبار و امنیت: آیا پول شما امن است؟

اولین فاکتور، امنیت سرمایه است. تفاوت اصلی در نوع رگولاتوری و ساختار بیمه آن‌هاست.

ساختار حقوقی آلپاری (Alpari)

آلپاری که از سال ۱۹۹۸ (بیش از ۲۶ سال) فعال است، یکی از قدیمی‌ترین برندهای فارکس جهان محسوب می‌شود. شعبه‌ای که به ایرانیان خدمات می‌دهد (Alpari International)، در جزیره موالی (Mwali) و سنت وینسنت ثبت شده است.

• نقطه قوت امنیتی: آلپاری عضو “The Financial Commission” است. این نهاد مستقل، سرمایه مشتریان را در صورت ورشکستگی یا تخلف بروکر تا سقف ۲۰,۰۰۰ یورو بیمه می‌کند.

• سابقه: عبور سلامت از بحران‌های مالی بزرگ (مانند فرانک سوئیس ۲۰۱۵) نشان‌دهنده مدیریت ریسک قوی این شرکت است.

در ادامه بخوانید: رگوله بروکر آلپاری (Alpari)

ساختار حقوقی لایت‌فایننس (LiteFinance)

لایت‌فایننس از سال ۲۰۰۵ فعال است و در سال‌های اخیر با تغییر برند (Rebranding) از لایت‌فارکس به لایت‌فایننس، ساختار خود را مدرن کرده است. این بروکر تحت رگولاتوری سنت وینسنت و گرنادین (SVGFSA) فعالیت می‌کند و شعبه قبرس (CySEC) آن مخصوص اروپایی‌هاست.

• نقطه قوت امنیتی: لایت‌فایننس نیز مانند آلپاری عضو صندوق جبران خسارت (Compensation Fund) کمیسیون مالی است و تا ۲۰,۰۰۰ یورو پوشش بیمه‌ای دارد.

• شفافیت: این بروکر تمرکز زیادی بر ارائه گزارش‌های شفاف از سرعت اجرای سفارشات دارد.

نتیجه بخش امنیت: هر دو بروکر برای ایرانیان از رگوله‌های آفشور (Offshore) استفاده می‌کنند و سطح امنیتی یکسانی دارند. آلپاری به دلیل قدمت بیشتر، وزن برند سنگین‌تری دارد.

۲. کالبدشکافی حساب‌های معاملاتی

تفاوت اصلی این دو بروکر در “تنوع حساب‌ها” و “حداقل سرمایه” است.

حساب‌های آلپاری

آلپاری ۶ نوع حساب دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارت‌اند از:

1. حساب نانو (Nano.mt4): این حساب مهم‌ترین مزیت آلپاری است. واحد پول در آن “سنت” است. شما می‌توانید با ۱ دلار واریزی، حساب ریل باز کنید. این حساب برای تست استراتژی، ربات‌ها و مدیریت سرمایه کم‌ریسک بی‌نظیر است.

2. حساب ECN و Pro ECN: تمرکز این حساب‌ها بر سرعت و حذف ریکوت است. حساب Pro ECN کمترین اسپرد ممکن را دارد و به نقدینگی بین‌بانکی متصل است.

3. حساب استاندارد: در دو نسخه متاتریدر ۴ و ۵ ارائه می‌شود.

حساب های آلپاری را در مقاله انواع حساب‌ در بروکر آلپاری Alpari مطالعه نمایید.

حساب‌های لایت‌فایننس

لایت‌فایننس پیچیدگی آلپاری را ندارد و ۳ حساب اصلی ارائه می‌دهد:

1. حساب سنت (Cent): مشابه حساب نانو آلپاری است. حداقل واریزی ۱۰ دلار است و برای مبتدیان طراحی شده است.

2. حساب کلاسیک (Classic): معادل حساب استاندارد است. اسپرد شناور دارد و کمیسیون دریافت نمی‌کند.

3. حساب ECN: نقطه قوت لایت‌فایننس است. حداقل واریزی این حساب تنها ۵۰ دلار است (در حالی که اکثر بروکرها برای ECN مبالغ بالای ۲۰۰ دلار طلب می‌کنند). نرخ بهره سالانه ۲.۵٪ روی موجودی آزاد (Equity) در این حساب پرداخت می‌شود که ویژگی منحصر‌به‌فردی است.

۳. مقایسه هزینه‌های معاملاتی (اسپرد و کمیسیون)

برای یک تریدر، هر پیپ هزینه مهم است. بیایید هزینه‌ها را در جفت‌ارز محبوب EUR/USD مقایسه کنیم.

نکته فنی: کمیسیون در حساب ECN لایت‌فایننس بسته به نوع دارایی متغیر است (مثلاً برای جفت‌ارزهای ماژور حدود ۱۰ دلار در هر لات و برای مینورها تا ۲۰ دلار)، در حالی که آلپاری معمولاً کمیسیون ثابت‌تری (۳.۲ دلار در هر طرف معامله) دریافت می‌کند. بنابراین آلپاری برای اسکالپرهای ECN به‌صرفه‌تر است.

۴. پلتفرم‌ها و رابط کاربری (UI/UX)

اینجا جایی است که لایت‌فایننس می‌درخشد.

• لایت‌فایننس (پلتفرم تحت وب مدرن): لایت‌فایننس یکی از بهترین کابین‌های شخصی تحت وب را دارد. پلتفرم معاملاتی تحت وب آن‌ها (که در مرورگر باز می‌شود) بسیار پیشرفته، زیبا و کاربرپسند است. شما می‌توانید بدون نصب متاتریدر، با تمام ابزارهای تحلیل تکنیکال ترید کنید. رابط کاربری آن شبیه تریدینگ‌ویو است.

• آلپاری (کلاسیک و قدیمی): کابین آلپاری سنتی است. اگرچه کار را راه می‌اندازد، اما رابط کاربری مدرنی ندارد. تمرکز اصلی آلپاری روی همان نرم‌افزارهای متاتریدر ۴ و ۵ است. آلپاری اپلیکیشن موبایل خوبی دارد، اما پلتفرم تحت وب لایت‌فایننس یک سر و گردن بالاتر است.

۵. مقایسه سیستم‌های سرمایه‌گذاری (PAMM در برابر Social Trading)

اگر نمی‌خواهید خودتان ترید کنید، کدام بروکر بهتر است؟

سیستم پم (PAMM) آلپاری: حرفه‌ای و متمرکز

آلپاری بنیان‌گذار سیستم PAMM در جهان است.

• نحوه کار: سرمایه شما با سرمایه مدیر حساب ترکیب می‌شود. مدیر ترید می‌کند و سود/زیان به نسبت سرمایه تقسیم می‌شود.

• مزایا: جزئیات دقیق آماری، نمودارهای پیشرفته عملکرد مدیران و نقدینگی بسیار بالا.

• معایب: شما کنترلی روی تک‌تک تریدها ندارید؛ پول دست مدیر است.

سوشال تریدینگ (Social Trading) لایت‌فایننس: منعطف و شفاف

لایت‌فایننس سیستم کپی‌تریدینگ دارد.

• نحوه کار: حساب شما به حساب تریدر متصل می‌شود و عینِ معاملات او برای شما کپی می‌شود.

• مزایا: پول در حساب خودتان است. می‌توانید هر لحظه کپی را متوقف کنید. می‌توانید حجم معاملات را تغییر دهید. رابط کاربری آن شبیه اینستاگرام است و می‌توانید با تریدر چت کنید.

• معایب: ممکن است به دلیل تأخیر اینترنت یا اسلیپیج، قیمت ورود شما دقیقاً مشابه مدیر نباشد.

برنده: اگر سرمایه‌گذار حرفه‌ای هستید، PAMM آلپاری. اگر مبتدی هستید و تعامل اجتماعی را دوست دارید، سوشال تریدینگ لایت‌فایننس.

۶. واریز و برداشت (ریالی و کریپتو)

برای ایرانیان، سرعت نقد کردن پول حیاتی است.

• آلپاری:

  • روش‌ها: تاپ‌چنج (TC Pay)، تتر (TRC20 و ERC20)، بیت‌کوین و سایر ارزها.

  • وضعیت ریالی: آلپاری همکاری مستقیم و قدیمی با تاپ‌چنج دارد که واریز و برداشت ریالی را بسیار آسان می‌کند.

  • کارمزد: معمولاً در واریز کریپتو، کارمزد شبکه با مشتری است، اما گاهی طرح‌های تشویقی (Promotion) برای جبران کارمزد می‌گذارد.

• لایت‌فایننس:

  • روش‌ها: واریز مستقیم ریالی (کارت به کارت از طریق صرافی همکار)، تتر، پرفکت‌مانی، تاپ‌چنج.

  • وضعیت ریالی: لایت‌فایننس سیستم واریز/برداشت مستقیم ریالی دارد که برای کسانی که اکانت تاپ‌چنج ندارند، مزیت بزرگی است.

  • مزیت ویژه: لایت‌فایننس کمیسیون واریز را صفر کرده است. یعنی هزینه‌های انتقال شبکه تتر یا پرفکت مانی را به شما برمی‌گرداند.

۷. سرعت اجرا و اسلیپیج (Slippage)

در بازارهای پرنوسان، سرعت سرور تعیین‌کننده است.

• آلپاری: در حساب‌های ECN سرعت عالی است. اما در حساب‌های استاندارد (Standard) و نانو، نوع اجرای دستورات “Instant Execution” است. این یعنی در زمان اخبار مهم، ممکن است با پیام Re-quote (تغییر قیمت) مواجه شوید و نتوانید در قیمت لحظه‌ای وارد شوید.

• لایت‌فایننس: اکثر حساب‌های لایت‌فایننس بر پایه “Market Execution” هستند. این یعنی ریکوت وجود ندارد، اما ممکن است با Slippage (لغزش قیمت) مواجه شوید. یعنی معامله حتماً باز می‌شود، اما شاید با قیمتی کمی بالاتر یا پایین‌تر.

نتیجه: برای ترید در زمان خبر، لایت‌فایننس (به دلیل Market Execution) بهتر است، اما برای ترید دقیق تکنیکال، حساب‌های ECN آلپاری دقت بالاتری دارند.

۸. جدول مقایسه جامع (Alpari vs LiteFinance)

۹. نمادهای معاملاتی (تنوع سبد)

• نماد های آلپاری: تمرکز اصلی روی فارکس و فلزات است. تعداد سهام (CFD) و ارزهای دیجیتال در آن محدودتر است.

• لایت‌فایننس: تنوع بسیار بالایی در نمادها دارد. لیست بلندبالایی از ارزهای دیجیتال و سهام شرکت‌های بین‌المللی در اختیار شماست که می‌توانید با لوریج مناسب روی آن‌ها ترید کنید.

جمع‌بندی نهایی: کدام یک را انتخاب کنیم؟

انتخاب بین این دو، انتخاب بین “قدرت سنتی” و “امکانات مدرن” است.

چرا بروکر آلپاری را انتخاب کنید؟

1. سرمایه زیر ۱۰ دلار دارید: فقط حساب نانو آلپاری اجازه مدیریت ریسک صحیح با ۱ دلار را می‌دهد.

2. اسکالپر هستید: کمیسیون‌های حساب ECN آلپاری شفاف‌تر و به‌صرفه‌تر از لایت‌فایننس است.

3. مدیر سرمایه هستید: سیستم PAMM آلپاری قدرتمندترین ابزار جهان برای جذب سرمایه‌گذار است.

4. لوریج نجومی می‌خواهید: لوریج ۱:۳۰۰۰ برای استراتژی‌های پرریسک جذاب است.

چرا بروکر لایت‌فایننس را انتخاب کنید؟

1. پلتفرم راحت می‌خواهید: اگر حوصله نصب متاتریدر را ندارید و یک محیط گرافیکی و جذاب تحت وب می‌خواهید.

2. واریز ریالی آسان: اگر اکانت تاپ‌چنج ندارید و می‌خواهید مستقیم با کارت بانکی واریز کنید.

3. کپی‌تریدینگ آسان: اگر می‌خواهید معاملات دیگران را ببینید، با آن‌ها چت کنید و کپی کنید.

4. سود روی موجودی: اگر حجم پول زیادی دارید که راکد است، سود سالانه ۲.۵٪ روی حساب‌های ECN جذاب است.

پیشنهاد آخر: هر دو بروکر جزو ۵ بروکر برتر فعلی ایران هستند. اگر مبتدی هستید، رابط کاربری لایت‌فایننس شما را کمتر سردرگم می‌کند. اگر حرفه‌ای هستید و به دنبال اسپرد خالص هستید، حساب Pro ECN آلپاری را امتحان کنید.