در دنیای بازار فارکس، انتخاب بروکر مناسب یکی از مهم‌ترین مراحل برای مسیر معامله‌گری است. انتخاب بروکر مناسب می‌تواند تفاوت چشمگیری در مسیر موفقیت شما ایجاد کند. در این میان، یکی از ویژگی‌های بسیار جذاب که مورد توجه معامله‌گران نوپا و مبتدی قرار می‌گیرد، بروکر با اسپرد صفر است. اسپرد به تفاوت میان قیمت خرید Ask و قیمت فروش Bid اشاره دارد که یکی از درآمدهای اصلی بروکرها محسوب می‌شود. در نتیجه، اسپرد یکی از هزینه‌های معاملاتی است که می‌توان با استفاده از بروکر با اسپرد صفر آن را حذف نمود تا میزان سودآوری افزایش بیابد. در این مقاله قصد داریم جدیدترین بروکرهای با اسپرد صفر را به شما معرفی کنیم و هر یک را مورد بررسی قرار دهیم.
بروکر با اسپرد صفر چیست؟
برای این‌که بروکر با اسپرد صفر را بهتر درک کنیم، بیایید ابتدا با مفهوم اسپرد آغاز کنیم. همان‌گونه که در ابتدای مقاله نیز مطرح شد، اسپرد به تفاوت میان قیمت خرید Ask و قیمت فروش Bid در یک دارایی یا نماد اشاره دارد که منبع اصلی درآمد بروکرها به شمار می‌رود. به بیانی دیگر این تفاوت قیمتی نوعی هزینه معاملاتی است که تریدر باید برای ورود به معامله پرداخت کند. بروکر با اسپرد صفر نیز به بروکری اشاره دارد که در آن اختلاق قیمت میان خرید Ask و فروش Bid برای تمامی دارایی‌ها یا تعداد خاصی از دارایی‌های قابل معامله برابر با صفر است. به زبان ساده، معامله‌گران با انتخاب این دسته از بروکرها می‌توانند بدون پرداخت هزینه اسپرد، در نمادها به معامله بپردازند. این ویژگی به خصوص برای تریدرهایی که استراتژی معاملاتی آن‌ها از نوع اسکالپینگ است، بسیار اهمیت دارد.
در بازار فارکس، انتخاب بروکر معتبر یکی از مهم‌ترین مراحل برای آغاز فعالیت معامله‌گری است. پیشنهاد می‌شود برای اطلاع از بروکرهای معتبر در این بازار به لیست بهترین بروکرهای فارکس که خانه سرمایه تهیه نمود است، نگاهی بیاندازید. بروکر آمارکتس و بروکر آلپاری نیز می‌توانند گزینه مناسبی باشند.
آیا اسپرد صفر واقعا صفر است؟
یکی از سوالاتی که تریدرها در مورد این بروکرها همواره در ذهن دارند، این است که آیا میزان اسپرد به معنای واقعی برابر با صفر است؟ پاسخ این سوال مثبت است. در حقیقت، بروکر با اسپرد صفر وجود دارد، اما بروکرهایی که جز این دسته هستند، به جای دریافت هزینه اسپرد، هزینه‌های پنهانی دیگری را اعمال می‌کنند. این هزینه‌های پنهانی می‌تواند به صورت کمیسیون مستقیم، افزایش بهره شبانه Swap یا دیگر هزینه‌ها از تریدر گرفته شود.
قبل از انتخاب یک بروکر با اسپرد صفر برای فعالیت در بازار فارکس، حتما به سیاست‌های پولی و شفافیت قراردادهای بروکر دقت کنید. بعضی از بروکرها هستند به جای اسپرد، هزینه‌های دیگری چون کمیسیون بالا دریافت می‌کنند که ممکن است در بازه زمانی طولانی منجر به افزایش قابل توجه هزینه‌های معاملاتی برای شما شود. از این رو، اگر چه بروکر با اسپرد صفر یک مزیت به شمار می‌آید، اما تریدر باید از جزئیات تمامی هزینه‌ها در بروکر مطلع باشد.
برخی بروکرها به ویژه بروکرهای ناشناس و نامعتبر در بازار فارکس در ازای اسپرد صفر، کمیسیون بالا یا هزینه‌های پنهانی دارند. از این پیشنها می‌شود از بروکرهای معتبر بهره ببرید یا در صورت انتخاب چنین بروکرهایی ابتدا با حساب دمو تمامی جنبه‌های بروکر را مورد بررسی قرار دهید.
معرفی و مقایسه بروکرهای با اسپرد صفر
اسپرد در بازار فارکس به اختلاف قیمت میان خرید و فروش در یک جفت ارز یا نماد معاملاتی اشاره دارد. برای مثال، اگر قیمت خرید Ask در نماد EUR/USD برابر با ۱.۱۲۰۰ و قیمت فروش Bid برابر با ۱.۱۱۹۸ باشد، میزان اسپرپ برابر با ۰.۰۰۰۲ یا ۲ پیپ خواهد بود. به بیانی دیگر، معامله‌گر باید این دو پیپ را برای ورود به معامله خرید و فروش به بروکر پرداخت کند. اسپرد انواع مختلفی دارد که اسپرد صفر یکی از آن‌ها است. ثابت و شناور نیز از دیگر انواع اسپرد به شمار می‌آیند.
اسپرد صفر: همان‌گونه که از نامش پیدا است میزان اسپرد برابر با صفر است
اسپرد ثابت: در تمام شرایط بازار میزان آن ثابت است
شناور: با توجه به تغییرات بازار کم یا زیاد می‌شود
مفهوم اسپرد به تفاوت قیمت خرید و فروش در یک دارایی اشاره می‌کند و به دو دسته کلی ثابت و شناور تقسیم می‌شود. برخی بروکرها به جای دریافت هزینه اسپرد دارای هزینه‌های دیگری چون کمیسیون بالا هستند.
در ادامه قصد داریم بروکرهایی را معرفی کنیم که دارای میزان اسپرد صفر یا نزدیک به صفر هستند. البته باید توجه داشته باشید که متاسفانه تعداد این بروکرها برای کاربران ایرانی به دلیل وجود تجریم‌ها و محدودیت‌های بین المللی بسیار محدود است.
- بروکر ارانته Errante
- کپیتال اکستند CapitalXtend
- فارکس چیف ForexChief
- بروکر فیبوگروپ FiboGroup
در بروکر ارانته، حساب‌های ECN با میزان اسپرد نزدیک به صفر ارائه می‌شود که البته مشمول هزینه کمیسیون نیز می‌شود.
کپیتال اکستند نیز دارای حساب‌های ECN با میزان اسپرد ۰.۰ ارائه می‌کند. در این حساب‌ها برای هر معامله کمیسیون اعمال می‌شود.
فارکس چیف نیز، حساب‌های DirectFX ارائه می‌دهد که میزان اسپرد نزدیک به صفر یعنی ۰.۳پیپ است
بروکر فیبوگروپ، در حساب معاملاتی NDD اسپرد صفر ارائه می کند، اما دارای کمیسیون است
بروکرهای دیگری نیز هستند که دارای حساب‌های معاملاتی با اسپرد صفر هستند، اما متاسفانه به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهند. بروکرهایی نظیر:
- FXpro
- NordFX
- و بروکر XM
در هر سه بروکر، میزان اسپرد برابر با صفر است و در ازای آن کمیسیون دریافت می‌شود.
نحوه عملکرد حساب‌های با اسپرد صفر
اگر چه بروکر با اسپرد صفر یک مزیت بزرگ به شمار می‌آید، اما در اکثر موارد مشمول هزینه‌های دیگری است که بتواند نبود هزینه اسپرد را جبران کند. در حقیقت، بروکرهایی که اسپرد صفر ارائه می‌کنند، هزینه‌های خود را از روش‌های دیگری جبران می‌کنند. روش‌های چون:
۱- کمیسیون ثابت: به ازای هر لات معامله، تریدر مشمول پرداخت هزینه مشخصی کمیسیون است
۲- بهره شبانه Swap: یکی دیگر از روش‌های جبران برای بروکر با اسپرد صفر همین نرخ بهره شبانه است
۳- کارمزد برداشت: برخی بروکرهایی که اسپرد را حذف می‌کنند، با کارمزد برداشت بالا آن را جبران می‌کنند
مقایسه حساب‌های اسپرد صفر و حساب‌های با اسپرد کم
در این بخش قصد داریم در یک جدول به مقایسه حساب‌های اسپرد صفر و حساب‌های با اسپرد کم بپردازیم. پیشنهاد می‌شود به جای این‌که بروکر با اسپرد صفر انتخاب کنید که مشمول هزینه‌های دیگری چون کمیسیون بالا است، از بروکرهایی بهره ببرید که دارای میزان اسپرد پایین هستند.
حساب با اسپرد پایین | حساب با اسپرد صفر | ویژگی |
|---|---|---|
اسپرد کم اما بدون کمیسیون | بدون اسپرد با اعمال هزینه کمیسیون | هزینه اولیه معامله |
معامله‌گران بلند‌مدت | معامله‌گران اسکالپینگ | مناسب برای |
ریسک هزینه‌های پنهانی کم است | ممکن است مشمول هزینه‌های پنهانی باشد | ریسک هزینه‌های پنهانی |
همان‌گونه که مشاهده می‌کنید این‌که حساب دارای اسپرد صفر باشد یا اسپرد کم بستگی به سبک معاملاتی و استراتژی معاملاتی شما دارد. اگر استراتژی شما از نوع اسکالپینگ است یا در بازه زمانی کوتاهی معاملات بیشماری انجام می‌دهید، بهتر است بروکر با اسپرد صفر انتخاب کنید. برعکس، اگر استراتژی معاملاتی شما از نوع بلند‌مدت است، اسپرد با میزان اندک می‌تواند برای شما مناسب باشد. به این ترتیب، این تریدر است که تصمیم می‌گیرد کدام حساب برای او مناسب است.
نکات کلیدی در انتخاب بهترین بروکر با اسپرد صفر
برای این‌که از انتخاب بروکری که حساب با اسپرد صفر ارائه می‌کند، اطمینان حاصل کنید باید به معیارهایی که در ادامه ذکر می‌کنیم، توجه داشته باشید:
اعتبار و امنیت بروکر
تریدر باید برای اطمینان از اعتبار و امنیت بروکر سه معیار مهم را به ترتیب در نظر داشته باشد:
رگولاتوری: مطمئن شوید که بروکر انتخاب تحت کنترل و مدیریت نهادها و سازمان‌های بین المللی معتبر چون ASIC، CySEC یا FCA است.
سابقه فعالیت: بروکرهایی که سال‌ها است در بازار فارکس فعال هستند و شهرت خوبی در بازار دارند، معمولا قابل اطمینان‌تر هستند.
بررسی بازخورد و نظرات کاربران بروکر: یکی از بهترین روش‌ها برای بررسی اعتبار بروکر اطلاع از نظرات و انتقادات کاربران بروکر است.
جلوگیری از کلاهبرداری در بروکرهای اسپرد صفر
متاسفانه بسیاری از بروکرهایی که حساب با اسپرد صفر ارائه می‌کنند، ممکن است چندان به قوانین خود پایبند نبوده یا حتی دست به کلاهبرداری بزنند. از این رو، برای جلوگیری از کلاهبرداری به نکات زیر دقت کنید:
بررسی سیاست‌های مالی: اطمینان حاصل کنید که بروکر تمامی هزینه‌ها از کمیسیون تا سایر هزینه‌ها به طور کاملا شفاف در قراردادهای خود قید کرده باشد.
استفاده از حساب دمو: برای بررسی خدمات بروکر بهتر است پیش از حساب واقعی، با ایجاد یک حساب دمو آن را ارزیابی کنید.
خدمات مربوط به پشتیبانی: بروکری انتخاب کنید که از نظر خدمات پشتیبانی بسیار حرفه‌ای بوده و سرعت عمل بالایی داشته باشد.
دیگر عوامل تاثیرگذار
سایر عوامل موثری که باید بدان توجه کنید به شرح زیر است:
- دارای پشتیبانی ۲۴ ساعته باشد تا در مواقع ضروری تریدر به سرعت پاسخ خود را دریافت کند
- اطمینان حاصل کنید که بروکر پلتفرم‌های معاملاتی محبوبی چون متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ را به مشتریان و کاربران خود ارائه می‌دهد
- درنهایت، توجه داشته باشید که میزان اهرم ارائه شده توسط بروکر همسو با سبک معاملاتی شما باشد
هزینه‌ها و موارد قابل توجه در حساب‌های اسپرد صفر
بروکر با اسپرد صفر برای جبران نبود این هزینه، هزینه‌های دیگری چون کارمزد در واریز و برداشت، بهره شبانه Swap یا کارمزدهای دیگری را از تریدر دریافت می‌کند. توجه داشته باشید که اصلی‌ترین هزینه‌ای که بروکر برای جبران اسپرد دریافت می‌کند، کمیسیون است. معمولا حساب‌هایی که در آن‌ها اسپرد برابر با صفر باشد، میزان کمیسیون بالایی دارند. به بیانی دیگر، این بروکرها به جای اسپرد از کمیسیون کسب درآمد می‌کنند. بنابراین، اگر بخواهیم هزینه‌های بروکر با اسپرد صفر را تقسیم‌بندی کنیم، به شرح زیر خواهد بود:
هزینه‌های غیر معاملاتی شامل:
- کارمزد واریز و برداشت
- هزینه بهره شبانه
- و سایر کارمزدهای اضافی
توجه داشته باشید که برخی از بروکرها با اسپرد صفر دارای هزینه‌های پنهانی دیگری نیز هستند که باید بدان دقت کنید.
مقایسه کمیسیون بروکرهای مختلف
بروکرهایی که حساب معاملاتی با اسپرد صفر به مشتریان خود ارائه می‌کنند، معمولا در ازای آن کمیسیون بالایی دریافت می‌کنند. تمام بروکرهایی که در بخش پیشین به عنوان بروکر با اسپرد صفر یا نزدیک به صفر معرفی شدند، مشمول هزینه کمیسیون هستند که در این بخش می‌خواهیم بدانیم در هر یک میزان آن چقدر است. میزان کمیسیون معمولا به ازای هر لات معامله محاسبه می‌شود و در حساب‌های ECN نیز میزان آن بین ۳ تا ۷ دلار در نوسان است. در حالت کلی، میزان کمیسیون در بروکرهای متفاوت است.
ارانته: در این بروکر حساب ECN دارای اسپرد نزدیک به صفر است و میزان کمیسیون در آن به ازای هر لات حجم معامله ۵ دلار است
کپیتال اکستند: در این بروکر معمولا کمیسیون در حدود ۶ دلار به ازای هر لات حجم معامله محاسبه می‌شود
بروکر فارکس چیف: در این بروکر نیز در حساب DirectFX، میزان کمیسیون در حدود ۲.۵ دلار به ازای هر لات معامله است
بروکر فیبوگروپ: میزان کمیسیون در این بروکر در حساب NDD به ازای هر لات معامله ۴.۵ دلار محاسبه می‌شود
به این ترتیب، میزان کمیسیون بستگی به بروکر انتخابی دارد، اما معمولا میزان آن در حساب‌های ECN بین ۳ تا ۷ دلار به ازای هر لات معامله محاسبه می‌شود. بر عهده تریدر است که پیش از انتخاب بروکر یا حتی حساب معاملاتی از تمامی جزئیات و قوانین با خبر باشد تا بتواند بهترین تصمیم را در این مورد اتخاذ کند.
نکات مهم برای معامله در بروکرهای با اسپرد صفر
بسیاری از تریدرها در انتخاب حساب با اسپرد صفر نکات مهمی را نادیده می‌گیرند که در ادامه قصد داریم به برخی مهم‌ترین‌ها اشاره‌ای داشته باشیم:
عدم توجه به میزان کمیسیون
در حساب با اسپرد صفر معمولا کمیسیون بالایی پرداخت می‌شود که ممکن است در میزان سودآوری شما تاثیر بگذارد. بسیاری از تریدرها این موضوع را نادیده می‌گیرند
انتخاب بروکرهای ناشناخته
برخی بروکرهای ناشناس و نامعتبر با وعده اسپرد صفر و کمیسیون‌های بسیار بالا سعی در جذب معامله‌گران دارند. بهتر است در انتخاب بروکر بسیار محافظه‌کارانه عمل کنید تا در دام چنین بروکرهایی گرفتار نشوید.
نادیده گرفتن سواپ یا بهره شبانه
در حساب‌های با اسپرد صفر، میزان بهره شبانه در معاملات بلند‌مدت بسیار تاثیرگذار است
مدیریت ریسک و استراتژی معاملاتی در حساب با اسپرد صفر
رعایت مدیریت ریسک در حساب با اسپرد صفر بسیار ضروری است. از این رو، بهتر است برنامه مدیریت ریسک هوشمندانه داشته و به آن پایبند باشید. برای مثال، استفاده از حد ضرر یا استاپ لاس می‌تواند از شما و سرمایه شما در برابر نوسانات بازار محافظت کند. همچنین برخی از تریدرها در حساب با اسپرد صفر بی محابا معاملات خود را با حجم سنگین انجام می‌دهند که بدون رعایت مدیریت ریسک می‌تواند بسیار خطرناک باشد.
علاوه بر مدیریت ریسک و حجم معامله، تریدر بهتر است به زمان معامله نیز توجه داشته باشد. در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم یا در هنگام باز شدن بازارها میزان اسپرد معمولا افزایش قابل توجهی دارد که از ترید در این اوقات بپرهیزید. در نهایت، بروکر با اسپرد صفر برای تریدرهایی مناسب است که استراتژی معاملاتی آن‌ها از نوع اسکالپینگ، معاملات روزانه Day trading یا از نوع معاملات با فرکانس بالا High-Frequency Trading باشد، زیرا در این سبک‌ها ممکن است در بازه زمانی کوتاهی تعداد بیشماری ترید با حجم کم انجام شود. بنابراین، میزان اسپرد ممکن است در میزان سودآوری تاثیر بگذارد.
آیا همیشه باید بروکر با اسپرد صفر را انتخاب کنیم؟
پاسخ این سوال کاملا روشن است. این‌که بروکر با اسپرد صفر انتخاب کنید یا خیر، کاملا بستگی به شرایط و استراتژی معاملاتی شما دارد. انتخاب حساب‌هایی که اسپرد صفر دارند، تحت شرایط زیر توصیه می‌شود:
معاملات کوتاه‌مدت: اگر استراتژی شما از نوع استراتژی اسکالپینگ است، میزان اسپرد صفر یا نردیک به صفر می‌تواند گزینه مناسبی باشد، زیرا اسپرد یکی از هزینه‌های معاملاتی است که بر میزان سودآوری تاثیر مستقیم دارد و ممکن است آن را کاهش دهد.
معاملات با فرکانس بالا: اگر شما در بازه زمانی بسیار کوتاه مثلا چند ثانیه تعداد بیشماری ترید انجام می‌دهید، بهتر است از حساب با اسپرد صفر بهره ببرید تا هزینه‌های معاملاتی شما به حداقل برسد.
اسپرد شناور یا ثابت
اسپرد شناور یا ثابت نیز در شرایط زیر پیشنهاد می‌شود:
معاملات بلند مدت: هزینه‌های کمیسیون و سواپ برای حساب‌هایی که اسپرد صفر دارند، ممکن است سنگین باشد به ویژه اگر معاملات بلند‌مدت باشد. از این رو برای این گونه معاملات بهتر است به جای بروکر با اسپرد صفر از بروکر با حساب‌هایی که اسپرد ثابت یا شناور دارند بهره ببرید.
زمان نوسانات بالا: برای معامله در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم بهتر است اسپرد از نوع شناور باشد، زیرا کمیسیون در حساب با اسپرد صفر ممکن است در این اوقات هزینه بیش‌تری را با خود به همراه داشته باشد. بنابراین، اگر استراتژی تریدر به این صورت است که در زمان انتشار اخبار مهم ترید می‌کند، پیشنهاد می‌شود از اسپرد شناور یا ثابت بهره ببرد.
اگر استراتژی معاملاتی از نوع معاملات اسکالپینگ یا با فرکانس بالا باشد، بهتر است تا حد امکان از بروکرهایی بهره برد که دارای حساب‌هایی با اسپرد صفر یا نزدیک به صفر هستند. زیرا در این گونه معاملات در مدت زمان بسیار کوتاهی تعداد بیشماری معامله ممکن است انجام شود و در نتیجه اسپرد بر میزان سودآوری تاثیر بگذارد.
جمع‌بندی
انتخاب بروکر با اسپرد صفر می‌تواند برای بسیاری از تریدرها به ویژه آن‌هایی که استراتژی معاملاتی از نوع اسکالپینگ دارند، بسیار مناسب باشد و در کاهش هزینه‌ها و افزایش سودآوری تاثیر گذار باشد. با این وجود، باید توجه داشته باشید که بسیاری از بروکرها در ازای اسپرد صفر، هزینه‌های دیگری چون کمیسیون بالا، کارمزد برداشت یا حتی هزینه‌های پنهانی ممکن است داشته باشند. پیشنهاد می‌شود برای تصمیم‌گیری درست حتما شرایط هر بروکر را با دقت مورد بررسی قرار دهید و با تحقیقات کامل وارد دنیای بازار فارکس شوید. در انتخاب بروکر نیز بسیار حساس باشید و سعی کنید از بروکرهای نامعتبر یا ناشناس اجتناب کنید و از بروکرهای معتبر و با سابقه استفاده کنید. تنها انتخاب بروکر می‌تواند نقش بسیار پر رنگی در موفقیت شما در بازار داشته باشد.
