آریا اینوستور (Arya Investor)؛ بررسی اعتبار، قوانین، پلن‌ها و برداشت سود

آریا اینوستور (Arya Investor) پراپ‌فرمی ایرانی‌محور است که از ۱۴۰۱ چالش ارزیابی فارکس و کریپتو را روی متاتریدر ۴ و ۵ می‌فروشد؛ بعضی نامش را «اریا اینوستور» هم می‌نویسند. ارزان‌ترین چالش با قیمت ثابت، دومرحله‌ای ۵ هزار دلاری است: ۵۹ دلار؛ پلن «منعطف» را خود سایت از ۲۵ دلار می‌فروشد. خرید با درگاه ریالی یا تتر است و سقف ۲ میلیون دلاری تبلیغات فقط از راه طرح افزایش سرمایه یا پلن‌های دعوتی می‌گذرد. اگر هنوز میان چند شرکت مرددید، فهرست بهترین پراپ برای ایرانیان را هم کنار این بررسی باز نگه دارید.

پرسش اصلی این است که آریا اینوستور معتبر است یا نه. جواب ما دو بخش دارد. شرکت فعال است و پرداخت می‌کند؛ ۱۲ واریز تتری صفحهٔ «گزارش واریزها» را روی بلاک‌چین ترون پیدا کردیم. اما خودش نوشته همهٔ حساب‌ها دمو است. شرکت بریتانیایی‌اش هم فعالیت «خدمات فناوری اطلاعات» ثبت کرده و چند قانون مهمش با تبلیغاتش نمی‌خواند. نظر ما: با یک حساب کوچک و بعد از خواندن کامل قوانین، ارزش امتحان دارد. برای حساب بزرگ یا حساب مستقیم، فعلاً نه.

آخرین بررسی: ۱۳ مهر ۱۴۰۵. قیمت‌ها، قوانین و متن حقوقی سایت رسمی را همین روز خواندیم، پروندهٔ شرکت را در دفتر ثبت بریتانیا دیدیم و ۱۲ تراکنش برداشت را روی شبکهٔ ترون بررسی کردیم.

حساب‌های آریا اینوستور طبق متن خود شرکت دمو است

پایین همهٔ صفحه‌های سایت آریا اینوستور نوشته همهٔ حساب‌ها و خدمات در «محیط شبیه‌سازی‌شده (Demo)» هستند، شرکت کارگزار نیست و پولی که می‌دهید فقط «هزینهٔ اشتراک پلتفرم» است. این جمله حسابی را هم که سایت «ریل» می‌نامد شامل می‌شود. پس سودی که روی حساب می‌بینید عددی روی سرور دمو است و پرداختش به تعهد و توان مالی خود شرکت بسته است. فقط مبلغی را خرج کنید که اگر برنگشت، برنامهٔ مالی‌تان به هم نخورد.

پراپ آریا اینوستور چیست و چطور کار می‌کند؟

آریا اینوستور مثل بیشتر پراپ‌های ایرانی چالش ارزیابی می‌فروشد. هزینه را یک بار می‌دهید و روی حساب متاتریدر با قوانین مشخص معامله می‌کنید. اگر بی‌آنکه قانونی بشکنید به هدف سود برسید، حسابی می‌گیرید که سایت آن را «ریل» می‌نامد. از آن به بعد، در پلن دومرحله‌ای، ۸۰ تا ۹۵ درصد سود سهم شماست.

اهرم همهٔ حساب‌ها ۱:۲۰۰ است و هر حساب به سرور یکی از ۹ بروکری وصل می‌شود که هنگام خرید انتخاب می‌کنید. منوی سایت از زمان این تصویر عوض شده، اما مسیرهای اصلی خرید همان‌هاست.

حساب ریل آریا اینوستور واقعی است یا دمو

به گفتهٔ خود شرکت، دمو. متن حقوقی سایت صریح است و صفحهٔ قوانین هم وقتی قانون خبر را توضیح می‌دهد، از «سرورهای دمو» بروکرها حرف می‌زند. فهرست بروکرها در صفحهٔ اسپرد و کمیسیون سایت آمده (به‌روزرسانی اکتبر ۲۰۲۴): Exness، IC Markets، ForexTime، Alpari، AMarkets، FXOpen، Global Prime، E Global و Swiss Quote. نسخهٔ قبلی این بررسی نوشته بود این اتصال «احتمالاً» دمو است. حالا خود شرکت جواب داده است.

این مدل به‌تنهایی عیب پنهانی نیست؛ در بخشی از بازار پراپ رایج است. معنایش اما ساده است. پولی که می‌دهید یک آزمون و یک قول تقسیم سود می‌خرد، و ارزش این قول به خوش‌قولی شرکت بسته است. «مجوز رسمی» و «دفتر نمایندگی» که در تبلیغات می‌بینید، دربارهٔ نگهداری پول شما چیزی نمی‌گوید. اگر با این مدل آشنا نیستید، اول حساب پراپ چیست را بخوانید.

بررسی دقیق قوانین آریا اینوستور

قوانین آریا اینوستور در یک صفحهٔ بلند سایت آمده و خود شرکت آن را «معیار اصلی و نهایی» می‌داند. ما این صفحه را ۱۳ مهر ۱۴۰۵ خط‌به‌خط خواندیم. چند قانونش با تبلیغات صفحهٔ اول فرق دارد و هر جا چنین است، صریح می‌گوییم.

خط آخر این تصویر را ببینید: «فهرست کشورهایی که خدمات ما در آنها ارائه نمی‌شود در [اینجا] موجود است.» آن «اینجا» امروز هم به جایی لینک نمی‌دهد.

قانون دراودان آریا اینوستور

دراودان در آریا اینوستور دو سقف دارد. سقف روزانه از بالانس ابتدای روز، یعنی ساعت صفر سرور بروکر، حساب می‌شود و سقف کل از بالانس اولیه. نسخهٔ قبلی این مقاله نوشته بود مبنای روزانه «بالانس یا اکوئیتی، هر کدام بیشتر» است. درست نیست. طبق مثال خود شرکت، اگر بالانس ۱۰ هزار دلار باشد و اکوئیتی با سود باز به ۱۰,۳۰۰ برسد، مبنا همان ۱۰ هزار می‌ماند و کف روز ۹,۵۰۰ دلار است. اگر دراودان برایتان مفهوم تازه‌ای است، اول آن را بخوانید.

چیزی که در تبلیغات گم می‌شود، قانون لمس است. صفحهٔ قوانین می‌گوید اگر اکوئیتی یا بالانس حتی یک لحظه به حد برسد و بعد به سود برگردد، حساب از دست رفته است. پرسش‌های متداول همان صفحه اما می‌نویسد محاسبه «نه بر اساس اکوئیتی لحظه‌ای» است. هر دو درست‌اند، دربارهٔ دو چیز متفاوت. مبنای حد، بالانس است. آزمون عبور از حد، اکوئیتی زنده.

فرض کنید چالش ۱۰ هزار دلاری دومرحله‌ای را با ۸۷ دلار خریده‌اید. تا ظهر، یک معاملهٔ طلا اکوئیتی را به ۱۰,۳۰۰ می‌رساند و حس می‌کنید ۳۰۰ دلار جای بیشتری برای ضرر دارید. ندارید. کف آن روز هنوز ۹,۵۰۰ است. اگر عصر خبری بیاید و اکوئیتی فقط یک لحظه ۹,۴۹۹ دلار را ببیند، حساب بسته می‌شود، حتی اگر قیمت چند ثانیه بعد برگردد.

لمس حد دراودان یعنی پایان حساب

طبق صفحهٔ قوانین آریا اینوستور، اگر اکوئیتی یا بالانس حتی یک لحظه به حد دراودان برسد، حساب از دست می‌رود و برگشتن قیمت چیزی را عوض نمی‌کند. مبنای حد روزانه بالانس ابتدای روز است، پس سود باز جای ضرر بیشتری به شما نمی‌دهد. حد ضرر را روی سرور بگذارید و با فاصله از کف معامله کنید، نه روی آن.

دراودان شناور در تک‌مرحله‌ای و حساب مستقیم

پلن تک‌مرحله‌ای سخت‌تر است. حد روزانه ۲ درصد ثابت و حد کل ۶ درصد است و صفحهٔ قوانین می‌گوید هر دو «Trailing بر اساس بیشترین اکوئیتی» حساب می‌شود. یعنی کف حساب با بالاترین اکوئیتی شما بالا می‌آید و پایین نمی‌رود. اگر حساب ۱۰۰ هزار دلاری روزی به ۱۰۴ هزار برسد، جای ضرر از همان اوج دوباره حدود ۶ هزار دلار است. اینکه ۶ درصد از اوج حساب می‌شود یا از بالانس اولیه، در متن نیامده.

حساب مستقیم دراودان روزانه ندارد، اما دراودان کلش ۵ درصد است و زیان معاملات باز در هیچ لحظه‌ای نباید از ۲ درصد بالانس آخر بیشتر شود. نگه داشتن معامله در تعطیلی آخر هفته هم فقط در همین حساب ممنوع است.

ترید در خبر و اسکالپ در آریا اینوستور

قانون خبر به بروکری بسته است که انتخاب می‌کنید. روی بروکر پیشنهادی شرکت، آلپاری متاتریدر ۴، ترید در خبر کاملاً آزاد است. روی بقیهٔ بروکرها، معامله از ۲ دقیقه پیش تا ۲ دقیقه بعد از سه خبر ممنوع است: CPI، NFP و FOMC. هر سفارشی هم که در این چهار دقیقه فعال شود، حتی حد سود و ضرر، تخلف است. دلیلش را خود شرکت نوشته: سرور دمو اسلیپیج ندارد.

مجازات‌ها یکسان نیست. سفارش شرطی عمدی با حد ضرر تنگ روی خبر کل حساب را نقض می‌کند. معامله‌ای که اتفاقی روی خبر دیگری بیفتد و قانون تیک‌اسکالپ را بشکند، فقط سودش حذف می‌شود.

اسکالپ هم قید دارد. معاملاتی که زیر ۳۰ ثانیه بسته می‌شوند، نباید بیش از ۱۰ درصد کل سود حساب را بسازند و فست‌اسکالپ فقط روی آلپاری مجاز است. پس اگر سبک شما اسکالپ سریع است، بروکر را از روز خرید آلپاری انتخاب کنید.

اکسپرت، کپی ترید و قوانین ممنوع

اکسپرت آزاد است، اما فقط بعد از تأیید پشتیبانی. پس از خرید تیکت بزنید تا ربات روی حسابتان «تگ» شود؛ بدون این تأیید، حساب نقض می‌شود. ربات‌های آربیتراژ، تأخیر قیمت و تیک‌اسکالپ در هر حال ممنوع است.

کپی ترید میان نام‌های کاربری مختلف مجاز است. اما باز و بسته کردن هم‌زمان معامله در چند دستگاه با فاصلهٔ کمتر از ۵ دقیقه «ترید گروهی» است و حساب را می‌بندد. هر کاربر هم فقط یک پروفایل دارد. بند کلی‌تری هم هست: هر معامله در زمان اختلال سرور یا کندی قیمت، به تعبیر شرکت «سوءاستفاده از باگ» است.

هجینگ و مارتینگل را در قوانین رسمی پیدا نکردیم. صفحهٔ قوانین امروز دربارهٔ هیچ‌کدام حکمی ندارد. اگر استراتژی‌تان به یکی از این دو بسته است، پیش از خرید از پشتیبانی کتبی بپرسید.

مهلت چالش و قانون عدم فعالیت

اینجا سایت با خودش هم‌نظر نیست. صفحهٔ قوانین برای دومرحله‌ای ۳۰ روز مهلت مرحلهٔ اول و ۶۰ روز مرحلهٔ دوم می‌دهد و برای تک‌مرحله‌ای ۳۰ روز، از لحظهٔ اولین معامله. جدول ویژگی‌های صفحهٔ اول اما می‌نویسد «بدون محدودیت»، و در فرم خرید «بدون محدودیت زمانی» آپشنی پولی است. برداشت ما: مهلت ۳۰ و ۶۰ روزه پیش‌فرض است و بی‌محدودیتی را باید جدا خرید. قبل از پرداخت بپرسید.

حداقل روز معاملاتی در هر مرحله، طبق متن همین قوانین، ۵ روز است. جدول مقایسهٔ بالای همان صفحه اما برای آریا اینوستور «ندارد» نوشته، و فرم خرید آپشنی پولی برای حذف این شرط دارد. قانون عدم فعالیت دو عدد دارد: ۳۰ روز بی‌معامله در پلن‌های بی‌مهلت و ۲۱ روز در حساب مستقیم. در عوض، «ریست» برای حسابی که در سود است، قانونی نشکسته و روزهای معاملاتی‌اش کامل است، رایگان و نامحدود است. «اکستند» هم فقط در مرحلهٔ اول ۱۰ روز به مهلت اضافه می‌کند.

حساب‌های ۱۰۰ هزار دلار و بالاتر قید دیگری هم دارند. اگر زودتر از ۵ روز معاملاتی به هدف برسید، در روزهای باقی‌مانده نباید حجم معاملات را زیر ۲۵ درصد میانگین حجم روزانهٔ قبلی ببرید. مثلاً با میانگین ۱۲.۵ لات در چهار روز، روز پنجم زیر ۳.۱۲۵ لات ممنوع است.

پلن‌ها و قیمت چالش آریا اینوستور در مهر ۱۴۰۵

آریا اینوستور سه پلن اصلی با قیمت ثابت دارد: دومرحله‌ای، تک‌مرحله‌ای و حساب مستقیم بدون چالش. نمادها فارکس، فلزات، شاخص‌ها، سهام و رمزارز است و رمزارز شنبه و یکشنبه هم معامله می‌شود. قیمت‌ها را ۱۳ مهر ۱۴۰۵ از دادهٔ خود سایت برداشتیم، بدون تخفیف و به دلار. نرخ تومانی را شرکت تعیین می‌کند و از کمپینی به کمپین دیگر عوض می‌شود.

تصویر بالا صفحهٔ خرید حساب ۵ هزار دلاری دومرحله‌ای است: ۵۹ دلار، هدف ۴۰۰ و بعد ۲۰۰ دلار، حد روزانهٔ ۲۵۰ و حد کل ۶۰۰ دلار. این عددها امروز هم همان است. در جدول زیر، خط تیره یعنی آن اندازه در فهرست قیمت ثابت آن پلن نیست.

قانون‌های اصلی سه پلن، همه از صفحهٔ قوانین سایت:

پراپ دو مرحله آریا اینوستور

دومرحله‌ای مسیر کلاسیک است و به نظر ما برای شروع منطقی‌ترین انتخاب. ۱۲ درصد دراودان کل، دو برابر جای ضرر تک‌مرحله‌ای است. روی حساب ۱۰ هزار دلاری یعنی برای ۸۰۰ دلار سود مرحلهٔ اول، ۱,۲۰۰ دلار جای ضرر دارید. هزینه هم برمی‌گردد: ۲۰ درصد بعد از قبولی و ۱۰۰ درصد با اولین برداشت.

پراپ تک مرحله آریا اینوستور

تک‌مرحله‌ای سریع‌تر به نظر می‌رسد، اما با حد روزانهٔ ۲ درصد و کفی که با سود بالا می‌آید، یک روز بد کافی است. سهم سودش به دورهٔ برداشت بسته است: روزانه ۳۰ درصد، هفتگی ۵۰، دوهفته‌ای ۷۰ و ماهانه ۹۰. هر چه زودتر پول بخواهید، سهم بزرگ‌تری به شرکت می‌رسد. هدف سود این پلن را در صفحهٔ سفارش ببینید.

حساب مستقیم بدون چالش

حساب مستقیم، که سایت گاهی «ریل» هم می‌نامدش، چالش ندارد. در عوض گران است: ۳۹۹ دلار برای حساب ۱۰ هزار دلاری، بیش از چهار برابر و نیم دومرحله‌ای. سهم شما ۶۰ درصد است و هزینه برنمی‌گردد. اولین برداشت ۳۰ روز بعد از اولین معامله است.

حساب ساده را بکنید. برای اینکه فقط ۳۹۹ دلارتان برگردد، باید ۶۶۵ دلار سود بسازید. در همین حال ۵۰۰ دلار ضرر حساب را می‌بندد. برای کسی که هنوز یک چالش را پاس نکرده، این حساب را منطقی نمی‌دانیم.

پلن سه‌مرحله‌ای، پلن منعطف و هارمونی نخبگان

در فرم خرید، پلن سه‌مرحله‌ای با برچسب «جدید» هم هست، ولی قیمت و قوانینش را در صفحه‌های عمومی پیدا نکردیم. «پلن اختصاصی منعطف» اجازه می‌دهد سهم سود را بین ۴۰ تا ۹۵ درصد و دراودان کل را بین ۶ تا ۱۴ درصد تنظیم کنید. آپشن‌های پولی هم دارد، از کنترل ریسک ساعتی تا بازگشت هزینهٔ ۲۲۰ درصدی.

حساب‌های یک و دو میلیون دلاری، با قیمت ۴,۸۹۹ و ۹,۷۹۹ دلار، فقط برای اعضای «هارمونی نخبگان» باز است. شرکت اعضا را گزینشی یا از راه «مسیر نخبگان» انتخاب می‌کند؛ برنامه‌ای که ۱۱ مهر ۱۴۰۵ معرفی شد و تخفیف‌های پله‌ای تا ۶۱ درصد می‌دهد.

آیا آریا اینوستور معتبر است؟

آریا اینوستور کسب‌وکاری فعال با پرداخت‌های قابل ردیابی است، اما مجوز مالی‌ای نشان نمی‌دهد و صاحبانش را معرفی نکرده. این دو را باید جدا از هم دید. اول آنچه می‌دانیم:

• دامنهٔ سایت از ۱ مرداد ۱۴۰۱ ثبت است و شرکت دبی، طبق تصویری که پیش‌تر از دفتر ثبت DMCC گرفته‌ایم، از ۲۲ آذر ۱۴۰۱ مجوز تجاری گرفته؛
• کانال تلگرام رسمی حدود ۷ هزار و ۳۰۰ عضو دارد و آخرین پیامش ۱۱ مهر ۱۴۰۵ بود؛
• ۱۲ واریز تتری صفحهٔ «گزارش واریزها» واقعاً روی بلاک‌چین ثبت است؛
• سایت بی‌مشکل باز می‌شود و صفحهٔ تماس، چت آنلاین و تلفنی با کد تهران را اعلام کرده؛ پاسخ‌گویی پشتیبانی را خودمان نسنجیده‌ایم.

و آنچه نمی‌دانیم:

• چه کسانی پشت برند هستند؛ سایت هیچ مدیر یا مالکی را نام نمی‌برد؛
• اینکه مجوز دبی امروز هم معتبر است یا نه؛
• توان مالی شرکت در ماهی که عدهٔ زیادی هم‌زمان سود کنند.

صفحهٔ «درباره ما» دو دفتر نشان می‌دهد، در دبی و در بلفاست ایرلند شمالی، و کنار هر کدام شماره‌ای با برچسب «مجوز شرکت». متن حقوقی سایت هم آریا اینوستور را «دارای شخصیت حقوقی ثبت‌شده و معتبر» در انگلستان با «License: NI723976» و در دبی معرفی می‌کند. هر دو شماره را تک‌تک دیدیم.

شرکت بریتانیایی آریا اینوستور

NI723976 شمارهٔ ثبت یک شرکت است، نه مجوز مالی. طبق پروندهٔ این شماره در دفتر ثبت شرکت‌های بریتانیا، نام شرکت ARYA (EUROPE), LTD. است، نه «Aryainvestor Ltd» که سایت می‌نویسد. شرکت ۲ آذر ۱۴۰۳ (۲۲ نوامبر ۲۰۲۴) در بلفاست ثبت شده، فعال است و کد فعالیتش «سایر خدمات فناوری اطلاعات» است. این تاریخ بیش از دو سال بعد از ثبت دامنهٔ برند است.

دفتر ثبت برای این شرکت دو مدیر و چهار ذی‌نفع اصلی نشان می‌دهد. ما نامی از آن‌ها نمی‌آوریم؛ سایت آریا اینوستور هیچ‌کدام را معرفی نکرده و ما هم نتوانستیم رابطه‌شان را با این برند تأیید کنیم. همین قدر روشن است که این ثبت، نظارتی بر پرداخت به تریدرها نمی‌آورد.

مجوز DMCC دبی

شمارهٔ دوم، DMCC-869566، مجوز تجاری منطقهٔ آزاد «مرکز چندکالایی دبی» است. در تصویری که هنگام نوشتن نسخهٔ قبلی این بررسی از دفتر ثبت DMCC گرفتیم، نام شرکت ARYA TRADE DMCC است. تاریخ صدور ۲۲ آذر ۱۴۰۱ است و انقضا ۲۱ آذر ۱۴۰۵. فعالیت‌های ثبت‌شده، تجارت مبلمان، مصالح ساختمانی، تجهیزات کامپیوتری، ماشین‌آلات ساختمانی و تجهیزات پزشکی است.

هیچ‌کدام از این فعالیت‌ها خدمات مالی نیست. این بار نتوانستیم دفتر ثبت DMCC را دوباره باز کنیم، پس وضعیت امروز مجوز را نمی‌دانیم.

رمز عبور حساب و دسترسی شرکت

تغییر رمز اصلی (Master) و رمز سرمایه‌گذار (Investor) حساب متاتریدر ممنوع است و به گفتهٔ صفحهٔ قوانین، دستکاری رمزها به «سلب حساب» می‌رسد. یعنی شرکت همیشه دسترسی کامل به حساب شما دارد. اطلاعات حساب به ایمیل شما می‌رود؛ امنیت همان ایمیل را جدی بگیرید. اینکه پنل ورود دومرحله‌ای دارد یا نه، بدون ورود به پنل نتوانستیم بسنجیم.

برداشت سود و افزایش سرمایه در آریا اینوستور

برداشت سود در آریا اینوستور زمان‌بندی ثابتی دارد و پیش از اولین برداشت باید مدارک هویتی‌تان را فرستاده باشید. شرکت می‌گوید سود را به‌طور میانگین «زیر ۹ ساعت» واریز می‌کند. این ادعای خود اوست و ما اندازه‌اش نگرفته‌ایم.

این اینفوگرافیک را برای نسخهٔ قبلی این بررسی ساخته بودیم و بخشی از آن کهنه شده. «حساسیت IP» را در هیچ منبع رسمی شرکت پیدا نکردیم و کنارش گذاشته‌ایم. «داشبورد آنالیز» هم بعد از آن تصویر معنای دیگری پیدا کرد. شرکت مرداد ۱۴۰۵ «پنل هوشمند آنالیز و ترید» را معرفی کرد و مدعی است بدون اسپرد و کمیسیون کار می‌کند. آن را ندیده‌ایم و ادعایش را تأیید نمی‌کنیم. قانون عدم فعالیت هم بسته به پلن ۲۱ یا ۳۰ روز است، نه فقط ۳۰.

زمان‌بندی برداشت و احراز هویت

در دومرحله‌ای، اولین برداشت ۱۴ روز بعد از دریافت حساب ریل و پس از ۷ روز معاملاتی ممکن است، آن هم فقط در روزهای ۱۴ و ۲۸ ماه میلادی. بعد از آن هر دو هفته یک بار. تک‌مرحله‌ای همین شرط اول را دارد و بعد، بسته به دورهٔ انتخابی، روزانه تا ماهانه است. سقف یا کفی برای مبلغ برداشت نیست، اما کارمزد درگاه پرداخت، مثلاً تا ۳ درصد برای Rise، کم می‌شود. ۱۲ واریزی که سایت نشان داده همه تتر روی شبکهٔ ترون است. صفحهٔ اول از «برداشت ریالی» هم حرف می‌زند، اما در صفحهٔ قوانین چیزی دربارهٔ آن پیدا نکردیم.

مدارک را دست‌کم نگیرید. شرکت تصویر پاسپورت، کارت ملی یا شناسنامه و یک سلفی با مدرک در دست چپ می‌خواهد، از راه ایمیلی که در صفحهٔ قوانین آمده یا تیکت. نام روی مدارک هم باید دقیقاً با سفارش یکی باشد.

مدارک هویتی را همان روز اول بفرستید

طبق صفحهٔ قوانین آریا اینوستور، سودی که پیش از فرستادن مدارک هویتی بسازید حساب نمی‌شود و نفرستادن مدارک تا اولین برداشت، حساب ریل را از بین می‌برد. در گزارش‌های منتشرشدهٔ کاربران هم یکی از گلایه‌های تکراری همین است: درخواست مدرک درست هنگام برداشت. مدارک را با همان نامی که سفارش را ثبت کرده‌اید، پیش از اولین معامله بفرستید و تأیید آن را کتبی بگیرید.

گزارش واریزها و آنچه روی بلاک‌چین دیدیم

صفحهٔ «سرتیفیکیت / گزارش واریزها» ۱۲ پرداخت را با لینک تراکنش در تران‌اسکن فهرست کرده، همه با تاریخ ۶ مهر ۱۴۰۵. هر ۱۲ تراکنش را روی شبکهٔ ترون بررسی کردیم. همه موفق بودند و همه انتقال تتر از یک کیف پول به ۱۲ کیف پول مختلف، روی هم ۶۰,۴۳۹ تتر. ده مبلغ با عدد سایت یکی است و دو تا نه: سایت ۲,۱۴۵ و ۳,۴۵۷ دلار نوشته و بلاک‌چین ۲,۴۳۰ و ۳,۷۲۷ تتر نشان می‌دهد.

این بررسی ثابت می‌کند پول از آن کیف پول بیرون رفته. اینکه گیرنده‌ها چه کسانی‌اند و این پول سود معامله بوده یا نه، از روی بلاک‌چین معلوم نیست. عددهای تبلیغاتی را هم با احتیاط بخوانید. صفحهٔ اول سایت یک‌جا از «بالغ بر ۱۸ میلیون دلار پرداخت سود» حرف می‌زند و در پنجرهٔ دیگری از همان صفحه، از «واریز ۱۳.۵ میلیون دلار».

طرح افزایش سرمایه آریا اینوستور

طرح افزایش سرمایه هر ۳ ماه یک بار ۲۵ درصد به بالانس اضافه می‌کند. شرط‌ها: دست‌کم ۱۰ درصد سود در ۳ ماه پیاپی، دست‌کم ۲ برداشت در همین مدت و ماه آخر مثبت. سقف هر تریدر ۲ میلیون دلار است. صفحهٔ افزایش سرمایه یک‌جا از «دوره‌های چهارماهه» هم حرف می‌زند؛ ملاک ما صفحهٔ قوانین بود.

این مسیر طولانی است. روی حساب ۱۰۰ هزار دلاری، اگر هر افزایش روی بالانس تازه حساب شود، رسیدن به ۲ میلیون دلار دست‌کم ۱۴ دورهٔ سه‌ماههٔ بی‌وقفه می‌خواهد؛ کم‌وبیش سه سال و نیم. صفحهٔ افزایش سرمایه اما از «۲۵ درصد موجودی اولیهٔ حساب» حرف می‌زند. اگر منظور همان باشد، راه خیلی درازتر می‌شود.

کد تخفیف آریا اینوستور و پراپ رایگان

آریا اینوستور تخفیف زیاد دارد، ولی عددهای خودش با هم نمی‌خواند، و ما کدی منتشر نمی‌کنیم. صفحهٔ «پیشنهادات ویژه» یک‌جا از تخفیف ۴، ۷ و ۹ درصدی برای خوشامد، ثبت‌نام و خرید سوم می‌نویسد و جدول همان صفحه ۱۲، ۱۵ و ۱۸ درصد. بنری که «خرید پراپ با دلار ۱۹۰ هزارتومانی» را تبلیغ می‌کند، طبق پیام خود شرکت فقط تا ۲۳ شهریور ۱۴۰۵ اعتبار داشت و ۱۳ مهر هنوز روی سایت بود. تخفیف واقعی را فقط در صفحهٔ پرداخت سایت رسمی ببینید.

پراپ رایگان آریا اینوستور هم شرط دارد. صفحهٔ «پراپ رایگان» سایت سه راه نشان می‌دهد. اول، ثبت‌نام: ۱۲ دلار هدیه به کیف پول می‌رسد و صفحه می‌گوید با پرداخت ۱۰ دلار می‌شود حساب ۵ هزار دلاری گرفت؛ این را خودمان امتحان نکرده‌ایم. دوم، حساب رایگان در ازای ۳ تا ۹ خرید از کسانی که معرفی کرده‌اید. سوم، پذیرش بی‌چالش برای کسی که حساب واقعی ۴ ماهه با رشد ماهانهٔ ۸ درصد دارد. راه دوم یا خریدار تازه می‌خواهد یا سابقهٔ معاملهٔ واقعی.

آیا ایرانیان می‌توانند از آریا اینوستور حساب بخرند؟

طبق شرایط رسمی آریا اینوستور در مهر ۱۴۰۵، فهرست کشورهای محروم منتشر نشده است. متن حقوقی سایت می‌گوید خدمات «برای ساکنان ایالات متحده آمریکا (USA) و مناطق تحت تحریم بین‌المللی در نظر گرفته نشده است». شرایط استفاده هم به همان [اینجا]ی بی‌لینک ارجاع می‌دهد. نام ایران در هیچ‌کدام نیامده.

از آن طرف، شرکت آشکارا برای ایرانی‌ها کار می‌کند. سایت فارسی است، خرید با درگاه ریالی زرین‌پال است، تلفنش کد تهران دارد و برای احراز هویت شناسنامه و کارت ملی هم می‌پذیرد. صفحهٔ اول حتی می‌نویسد در آریا اینوستور «دغدغه تحریم ندارید»، که با متن حقوقی خود سایت جور درنمی‌آید. دست‌کم برای خرید، مسیری که خود شرکت نشان می‌دهد بسته نیست. اما تفسیر «مناطق تحت تحریم» و تصمیم نهایی در احراز هویت با خود شرکت است، و قانون حاکم بر شرایطش قانون امارات است.

فهرست کشورهای محروم آریا اینوستور منتشر نشده

شرایط استفادهٔ آریا اینوستور خدمات را برای مناطق تحت تحریم بین‌المللی در نظر نگرفته، اما فهرست کشورها را منتشر نکرده است. پیش از خرید، کتبی بپرسید که با مدرک ایرانی و از ایران می‌توانید احراز هویت کنید و سود بگیرید، و جواب را نگه دارید. اطلاعات اقامت یا مدرک نادرست ندهید؛ نام روی مدرک باید با سفارش یکی باشد و هر ناهمخوانی می‌تواند به غیرفعال شدن همهٔ حساب‌ها برسد.

سایت رسمی و پشتیبانی آریا اینوستور

سایت رسمی آریا اینوستور aryainvestor.com است و پنل کاربری، جایی که چالش می‌خرید و برداشت ثبت می‌کنید، روی panel.aryainvestor.com باز می‌شود. ثبت‌نام با شمارهٔ موبایل یا ایمیل است.

این تصویر پایین‌صفحهٔ سایت در زمان نسخهٔ قبلی این بررسی است. تلفن ۰۲۱۹۱۰۳۱۹۹۶ هنوز همان است و صفحهٔ تماس هنوز ساعت کار را ۸ صبح تا ۱۲ شب می‌گوید، هرچند صفحهٔ اول از پشتیبانی «۲۴ ساعته» حرف می‌زند. برای کار فوری روی چت آنلاین حساب کنید. ایمیل عمومی شرکت info@aryainvestor.com است و کانال تلگرامش با شناسهٔ aryainvestor. آن متن قدیمی از «نظارت نهادهای مربوطه» هم حرف می‌زد؛ چنین نظارتی پیدا نکردیم.

نشانی را فقط از سایت اصلی بردارید

پنل و پشتیبانی آریا اینوستور را فقط از aryainvestor.com و کانال رسمی شرکت پیدا کنید، نه از پیام خصوصی، تبلیغ یا گروهی که کسی شما را به آن اضافه کرده. رمز پنل را به هیچ‌کس ندهید، حتی به کسی که خود را پشتیبان معرفی می‌کند.

نظر کاربران درباره آریا اینوستور

نظر کاربران دربارهٔ آریا اینوستور دوگانه است و بیشترش را نمی‌شود مستقل سنجید.

این ویدیوها و ویس‌های «رضایت تریدرها» را با احتیاط ببینید. خود شرکت در صفحهٔ «انتقال تجربه» برای ساختن و منتشر کردن ویدیو یا ویس تجربه تا ۵۰ دلار جایزه می‌دهد. پول دادن برای نظر، نظر را دروغ نمی‌کند. شاهد مستقل هم نمی‌کند.

بیرون از سایت تصویر کم‌رنگ‌تر است. صفحهٔ آریا اینوستور در Trustpilot، وقتی ۱۳ مهر ۱۴۰۵ دیدیمش، فقط ۴ نظر داشت با میانگین ۲.۷ از ۵. سه نظر یک‌ستاره مال ۱۴۰۵ است؛ یکی از نگه داشتن حدود ۶,۲۰۰ دلار سود پس از نقض یک حساب شکایت دارد. در یک سایت ایرانی بررسی پراپ‌ها میانگین بالاتر است، حدود ۴.۱ از ۵ با ۵۹ رأی، با نظرهایی که از ۱۴۰۳ شروع می‌شود. گلایهٔ تکراری آنجا حسابی است که درست هنگام برداشت بسته شد. هیچ‌کدام را مستقل تأیید نکرده‌ایم.

آیا آریا اینوستور کلاهبرداری است؟

«آریا اینوستور کلاهبرداری است؟» پرسشی است که هر خواننده‌ای طبیعی است بپرسد، و جوابش را باید با احتیاط داد. تا ۱۳ مهر ۱۴۰۵ گزارش یا مدرک مستندی مبنی بر کلاهبرداری آریا اینوستور پیدا نکردیم. حکم قضایی یا هشدار نهاد ناظری هم ندیدیم، و واریزهایی را که شرکت نشان می‌دهد روی بلاک‌چین دیدیم. شکایت‌های پراکندهٔ کاربران از برداشت ردشده هم هست، و یکی از سه نظر یک‌ستارهٔ Trustpilot از «کلاهبردار» حرف می‌زند. هیچ‌کدام را مستقل تأیید نکرده‌ایم.

پس این یک تأیید نیست. پیدا نشدن گزارش کلاهبرداری با بی‌ریسک بودن فرق دارد. ریسک اصلی همان است که بالاتر نوشتیم: حساب‌ها به گفتهٔ خود شرکت دمو است و مجوز مالی‌ای ارائه نکرده است. قانون‌هایی مثل لمس دراودان یا مدارک دیرهنگام هم جای زیادی برای رد کردن برداشت باقی می‌گذارد. بهترین محافظت شما، شناختن همین قانون‌ها پیش از خرید است.

مزایا و معایب آریا اینوستور

این دو فهرست را از روی قیمت‌ها، قوانین و صفحه‌های رسمی خود شرکت تا ۱۳ مهر ۱۴۰۵ نوشته‌ایم. آنچه به نفع شماست:

• ورودی ارزان: حساب ۵ هزار دلاری دومرحله‌ای ۵۹ دلار، با بازگشت ۱۲۰ درصد هزینه؛
• خرید ریالی، پشتیبانی فارسی و تلفن تهران؛
• دراودان کل ۱۲ درصد در دومرحله‌ای و ریست رایگان برای حسابی که در سود است؛
• ترید خبر آزاد روی بروکر آلپاری و نگه داشتن معامله در آخر هفته.

و آنچه باید جدی بگیرید:

• همهٔ حساب‌ها دمو است، حتی حساب ریل، و مجوز مالی‌ای نشان داده نشده؛
• قانون لمس دراودان که پشت شعار «بر اساس بالانس» گم می‌شود؛
• ناهمخوانی متن‌های رسمی در مهلت چالش، درصد تخفیف و آمار پرداخت؛
• صاحبان معرفی‌نشده و شرکت بریتانیایی‌ای با فعالیت خدمات فناوری اطلاعات؛
• حساب مستقیم گران با ۵ درصد جای ضرر و بدون بازگشت هزینه.

ایراد اصلی آریا اینوستور قیمت نیست. فاصلهٔ تبلیغ با متن قوانین است.

آریا اینوستور برای چه کسی مناسب است

اگر می‌خواهید قوانین یک پراپ ایرانی را ارزان تمرین کنید و حوصلهٔ خواندن کامل قوانین را دارید، حساب ۵ یا ۱۰ هزار دلاری دومرحله‌ای انتخاب معقولی است. ۵۹ تا ۸۷ دلار را هزینهٔ یادگیری بدانید، نه سرمایه‌گذاری.

اگر اسکالپر سریع هستید یا روی خبر معامله می‌کنید، فقط با بروکر آلپاری سراغش بروید. اگر هم می‌خواهید از سود پراپ درآمد ماهانه بسازید، ما فعلاً حساب‌های بزرگ یا حساب مستقیم آریا اینوستور را نمی‌خریدیم. سهم سود شما به قول شرکتی بسته است که صاحبانش را نمی‌شناسیم.

پیش از پرداخت، این‌ها را از پشتیبانی بپرسید و جواب را کتبی نگه دارید:

• مهلت چالش شما ۳۰ و ۶۰ روز است یا بدون محدودیت؛
• اگر تک‌مرحله‌ای می‌خرید، هدف سود چند درصد است و کف شناور چطور حساب می‌شود؛
• با مدرک ایرانی و از ایران می‌توانید احراز هویت کنید و سود بگیرید یا نه؛
• هجینگ و مارتینگل در حساب شما مجاز است یا نه.

برای مقایسه، بررسی پراپ سرمایه گذار برتر و پراپ پلاس را هم ببینید؛ دو پراپ فارسی‌زبان دیگر که بررسی‌شان کرده‌ایم. اگر هنوز با سازوکار آزمون آشنا نیستید، راهنمای چالش پراپ را بخوانید.

سلب مسئولیت

این مطلب بررسی مستقل خانه سرمایه است و توصیهٔ مالی یا دعوت به خرید نیست. ما با آریا اینوستور همکاری تجاری نداریم و کد تخفیف منتشر نمی‌کنیم. قیمت‌ها و قوانین را ۱۳ مهر ۱۴۰۵ از سایت رسمی شرکت خواندیم و ممکن است تغییر کند. نظرهای کاربران از سایت‌های دیگر نقل شده و تأییدنشده است. خرید چالش پراپ می‌تواند به از دست رفتن کامل هزینهٔ آن برسد.