تصور کنید به تازگی معاملات خود را در بازار فارکس آغاز و در طی همین مدت کوتاه نیز سود خوبی کسب کرده‌اید. اکنون به جای اینکه سود حاصل از معاملات را برداشت کنید، آن را در حساب خود نگه می‌دارید. در حقیقت، شما با استفاده از این سود به انضمام اصل سرمایه خود زین پس معامله می‌کنید. بنابراین، هر بار که سود معاملات به اصل سرمایه شما اضافه می‌شود، شما می‌توانید با سرمایه بیش‌تری معامله کنید، پس سود حاصل از معاملات نیز افزایش می‌یابد. این همان جادوی سود مرکب فارکس است. سود مرکب فارکس بستری را فراهم میکند که معامله‌گران بتوانند سرمایه خود را چون یک گلوله برفی به تدریج به توده‌ای بزرگ تبدیل کنند. همان طور که پیدا است می‌خواهیم در مورد سود مرکب فارکس صحبت کنیم. نحوه محاسبه آن را مورد بررسی قرار داده و گریزی نیز به مزایا و معایب آن داشته باشیم.
سود مرکب فارکس چیست؟
سود مرکب در فارکس Compound Interest به استراتژی اشاره دارد که در آن سودهای حاصل از معاملات به جای برداشت، مجددا برای انجام معاملات مورد استفاده قرار می‌گیرند. در حقیقت، تریدر سود حاصل از معاملات را مجددا سرمایه‌گذاری میکند. در این روش، تریدر نه تنها از اصل سرمایه خود سود کسب میکند، بلکه سودهای حاصل از معاملات قبلی را نیز در معاملات جدید به کار می‌گیرد. تریدر با استفاده از سود مرکب می‌تواند در طول زمان سرمایه خود را به طور تصاعدی افزایش دهد. بنابراین، با هر بار سود، شما می‌توانید با سرمایه بیش‌تری معامله کنید و به تبع آن سود بیش‌تری از معاملات کسب کنید.
برای درک بهتر به مثال توجه کنید:
فرض کنید شما در یک معامله ۵۰ دلار سود کرده‌اید، اصل سرمایه شما نیز ۵۰۰ دلار است. تصمیم می‌گیرید از این ۵۰ دلار سود فقط ۲۰ دلار برداشت بزنید و مابقی را در حساب نگه دارید. بنابراین، شما برای انجام معاملات جدید ۵۳۰ دلار دارید. این عمل همان سود مرکب است، شما به جای برداشت سود، تمام یا بخشی از آن را در حساب نگه داشته و در معاملات جدید به کار می‌گیرید. با گذشت زمان، خواهید دید که سرمایه شما به طور تصاعدی افزایش می‌یابد.
سود مرکب در بازار ارز دیجیتال نیز به همین مفهوم است، به این معنی که تریدر تصمیم می‌گیرد تمام یا بخشی از سود را در حساب نگه داشته و در معاملات بعدی به کار می‌گیرد. به تدریج این سودها افزایش یافته و سرمایه شما رشد میکند. برای فعالیت در بازار ارز دیجتال، نیاز به یک صرافی معتبر دارید که خانه سرمایه با تهیه لیستی از صرافی‌های داخلی و صرافی‌های خارجی کار را برایتان آسان کرده است.
تفاوت سود مرکب با سود ساده
در سود ساده، تریدر سود حاصل از معاملات را برای انجام معاملات جدید به کار نمی‌گیرد. به بیانی دیگر، سود حاصل از معاملات را برداشت می‌زند و در حساب معاملاتی نگه نمی‌دارد. به بیانی ساده‌تر، سود ساده به عنوان درآمد از حساب معاملات برداشت می‌شود. در سود مرکب اما قضیه فرق میکند، سودهای حاصل از معاملات به اصل سرمایه افزوده شده و در معاملات بعدی به کار گزفته می‌شود. از همین رو، سود مرکب در طول زمان سرمایه شما را به طور تصاعدی افزایش داده و تاثیر بیش‌تری بر روی افزایش سرمایه شما خواهد داشت.
سود ساده به معنای برداشت سود معاملات توسط تریدر است، بنابراین به سرمایه افزوده نشده و برای انجام معاملات جدید مورد استفاده قرار نمی‌گیرد. سود مرکب، اما سودی است که در حساب باقی می‌ماند و به سرمایه افزوده شده و در معاملات بعدی به کار گرفته می‌شود.
نحوه محاسبه سود مرکب
اکنون که می‌دانیم سود مرکب چیست و به تفاوت آن با سود ساده نیز اشاره‌ای داشتیم، حال وقت آن است نحوه محاسبه آن را بدانیم. برای محاسبه سود مرکب فارکس از فرمول زیر استفاده می‌شود:
A = P*(1+r)^n
A: میزان نهایی سرمایه یا همان سود مرکب
P: سرمایه اولیه
r: میزان سود در هر دوره
n: تعداد دوره‌های سرمایه‌گذاری
مثال عملی:
برای مثال فرض کنید سرمایه اولیه شما ۱۰۰۰ دلار بوده است، هر ماه ۵ درصد سود کسب کرده اید و این میزان سود را به جای برداشت در معاملات جدید به کار گرفته‌اید، پس از ۱۲ ماه سرمایه شما به ۱۷۹۵ دلار افزایش می‌یابد، بدون اینکه سرمایه اضافی وارد کرده باشد.
مزایای استفاده از سود مرکب فارکس
سود مرکب فارکس دارای سه مزیت اصلی به شرح زیر است:
رشد تصاعدی سرمایه
اگر سرمایه کمی دارید می‌توانید با استفاده از سود مرکب در طول زمان سود قابل توجهی کسب کنید و سرمایه اصلی خود را افزایش دهید. مهم نیست چقدر سرمایه دارید استفاده از این استراتژی می‌تواند در طول زمان به رشد تصاعدی سرمایه شما بیانجامد.
بهینه کردن مدیریت ریسک
شما می‌توانید به جای برداشت کل سود بدست آمده، با استفاده از سود مرکب بخشی از سود را برای انجام معاملات بعدی در حساب خود نگه دارید. این امر باعث می‌شود بدون اینکه سرمایه اضافی به حساب واریز کنید، بتوانید سرمایه خود را به مرور افزایش دهید.
ترغیب به سرمایه‌گذاری بلند‌مدت
تریدرها با استفاده از سود مرکب ترغیب می‌شوند دیدگاه بلند‌مدتی به بازار داشته باشند. به بیانی دیگر، آن‌ها تشویق می‌شوند به جای انجام معاملات کوتاه‌مدت و کسب سود با ریسک بالا، سرمایه‌گذاری بلند‌مدت در بازار داشته باشند و به رشد تدریجی و با ثبات سرمایه خود فکر کنند، زیرا معاملات بلند‌مدت با ریسک کمتری از معاملات کوتاه‌مدت همراه هستند.
سود مرکب، در حال حاضر یکی از کارمدترین ابزارهایی است که معامله‌گران می‌توانند برای رشد سرمایه خود از آن بهره ببرند. با داشتن یک استراتژی معاملاتی دقیق و برنامه مدیریت سرمایه اصولی شما می‌توانید در طولانی‌مدت به سود قابل توجهی در بازار فارکس با استفاده از سود مرکب دست پیدا کنید.
معایب و محدودیت‌های سود مرکب فارکس
یکی از کلیدی‌ترین معایب سود مرکب فارکس آن است که نوسانات بازار ممکن است تاثیر منفی بر روند سود مرکب بگذارد. گاهی اوقات به دلیل نوسانات بالا و غیر منتظره بازار احتمال می‌رود در روند سود مرکب مشکل ایجاد شود. اگر چه سود مرکب فارکس در بازه زمانی طولانی به رشد تصاعدی سرمایه منجر می‌شود، اما ممکن است به دلیل ضررهای پشت سر هم، سرمایه روند کاهشی داشته و فرایند سود مرکب متوقف شده یا حتی منفی شود.
اینجاست که داشتن یک برنامه مدیریت ریسک هوشمند به کارتان می‌آید و از وقوع این گونه مشکلات جلوگیری میکند. از این رو، اگر قصد دارید بدون برنامه مدیریت ریسک یا حتی استراتژی دقیق به انجام معامله بپردازید، احتمال اینکه سود مرکب به کلی صفر شود یا حتی اصل سرمایه از دست رود، زیاد خواهد بود.
استراتژی‌های کاربردی برای بهره‌گیری از سود مرکب فارکس
برای اینکه روند سود مرکب در حساب معاملاتی شما به خوبی پیش برود به نکاتی که در ادامه ذکر می‌کنیم، توجه داشته باشید:
تعیین حد سود و حد ضرر(استاپ لاس)
برای اینکه فرایند سود مرکب به خوبی پیش برود، استفاده از حد سود Take Profit و حد ضرر Stop Loss امری ضروری است. در حقیقت این دو مولفه اساس یک برنامه مدیریت ریسک به حساب می‌آیند. با رعایت این موارد به خوبی می‌توانید از سرمایه خود محافظت کنید و فرایند سود مرکب بدون وقفه‌ای ادامه داشته باشد.
مدیریت حجم معاملات
شما باید همزمان با رشد سرمایه متناسب با آن حجم معاملات خود را تنظیم کنید. بنابراین، از ورود بی محابا با حجم بالا برای انجام معاملات اجتناب کنید. انتخاب حجم متناسب با سرمایه یکی از راهکارهای کارامد جهت کاهش ریسک در فرایند سود مرکب به شمار می‌آید.
استفاده از ابزارهای مالی مناسب
ابزارهایی چون حساب‌های مدیریت ریسک، معاملات خودکار و اهرم متناسب با سرمایه می‌تواند در کنترل بهتر معاملات کمک کند، در نتیجه فرایند سود مرکب به بهترین شکل اجرا خواهد شد.
ابزارهای آنلاین برای محاسبه سود مرکب
برای محاسبه اصولی و دقیق سود مرکب فارکس نیازی به محاسبه دستی نیست، بلکه برای این منظور ماشین حساب‌های آنلاین وجود دارد که به راحتی آن را مورد محاسبه قرار می‌دهند. با جستجویی در فضای اینترنت می‌توانید به این ابزارها دسترسی داشته باشید و سود مرکب خود را بدون دردسر و خودکار محاسبه کنید. این دسته از ابزارها به معامله‌گران کمک می‌کنند تا با وارد کردن اطلاعاتی چون سرمایه اولیه، میزان سود، تعداد دوره‌ها و مدت زمان سرمایه‌گذاری، میزان رشد خود را مورد محاسبه قرار دهند.
در ادامه با چند نمونه از ماشین حساب‌های آنلاین سود مرکب آشنا می‌شویم:
Investing.com
این سایت دارای ماشین حساب برای محاسبه سود مرکب است که می‌توانید با مراجعه به آن و محاسبه سود مرکب به تحلیل بازدهی سرمایه‌گذاری خود بپردازید
Calculator.net
در این سایت برای محاسبه سود مرکب دو روش ساده و پیشرفته وجود دارد که با استفاده از آن‌ها می‌توان سود مرکب فارکس را مورد محاسبه قرار داد.
Forex21 Compound Calculator
این سایت نیز دارای ماشین حساب برای محاسبه سود مرکب است که برای معامله‌گران فارکس پیشنهاد می‌شود
نحوه استفاده از ابزارهای آنلاین برای محاسبه سود مرکب
حال که با ابزارهای آنلاین جهت محاسبه خودکار سود مرکب آشنا شدیم، بیایید نحوه استفاده از آن‌ها را نیز بیاموزیم. کار با این ابزارها و ماشین حساب‌های آنلاین بسیار ساده است، کافی است اطلاعات لازم را وارد کنید تا سود مرکب برایتان محاسبه شود. در حالت کلی مراحل زیر را انجام دهید:
- میزان سرمایه اولیه و درصد سودی که انتظارش را دارید، وارد کنید
- تعداد دوره‌های معاملاتی را مشخص کنید، اینکه هفتگی، ماهانه یا روزانه باشد
- تنظیمات برداشت سود یا اضافه شدن آن به سرمایه را انجام دهید
- در نهایت، می‌توانید رشد سرمایه در بازه‌های مختلف یا مربوط به حساب خود را مشاهده کنید
برای محاسبه سود مرکب فارکس لازم نیست، به طور دستی آن را انجام دهید، بلکه برای این منظور ماشین حساب‌های آنلاین بسیاری وجود دارد که می‌توانید با مراجعه به آن‌ها و وارد کردن اطلاعات لازم به طور خودکار این محاسبات را انجام دهید.
نکات مهم در استفاده از سود مرکب فارکس
برای یک فرایند سود مرکب اصولی به عواملی که در ادامه ذکر می‌کنیم، توجه کنید:
صبر و پایداری در استراتژی سود مرکب
همان‌گونه که اشاره شد، سود مرکب در بازه زمانی طولانی به ثمر می‌نشیند و به شکیبایی، نظم و رعایت استراتژی معاملاتی نیاز دارد. بنابراین، اگر نوسانات کوتاه‌مدت بازار در روند سود مرکب شما وقفه ایجاد کردند، نگران نباشید و تحت هر شرایطی به برنامه معاملاتی خود پایبند باشید و از گرفتن تصمیمات هیجانی در بازار اجتناب کنید.
کارمزدها و هزینه‌های معاملاتی در سود مرکب
هزینه‌هایی چون کمیسیون، اسپرد و بهره شبانه یا سواپ ممکن است در میزان سود مرکب تاثیر بگذارند و آن را کاهش دهد. برای به حداقل رساندن تاثیر این هزینه‌ها، بهتر است در انتخاب بروکر بسیار دقت کنید. بروکری انتخاب کنید که دارای هزینه‌های معاملاتی مقرون به صرفه و کم باشد تا خللی در روند سود مرکب اتفاق نیافتد.
بروکر پلی میان تریدر و بازار فارکس به شمار می‌آید، برای یافتن بهرین بروکر باید بسیار تحقیق کنید. با این حال، بروکرهایی چون بروکر آمارکتس، بروکر آلپاری و بروکر ویندزور می‌تواند گزینه‌های مناسبی برای کاربران ایرانی باشند.
نتیجه‌گیری
یکی از بهترین و کارامد‌ترین روش‌ها برای رشد پایدار سرمایه، به کارگیری استراتژی سود مرکب فارکس است. تریدرها و به ویژه سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از ابزارهای مناسب، مدیریت ریسک و شکیبایی سرمایه خود را با سود مرکب در طول زمان چندین برابر کنند. توجه داشته باشید که نیازی نیست هر بار تمام سود بدست آمده را در حساب نگه دارید، بلکه می‌توانید بخشی از سود را براشت زده و مابقی را در حساب نگه دارید و در معاملات بعدی استفاده کنید.
این نظریه به درد افتصاد تورمی ایران نمیخورد . چو ن همیشه تورم چند ین برابر جلو تر ازنرخ سود سپرده است.