بررسی کامل بروکر FX24 در سال 2025

فلسفه وجودی بروکر FX24 از ابتدا بر پایه حل چالش‌های معامله‌گران ایرانی، به‌خصوص در زمینه نقل و انتقالات مالی و پشتیبانی فارسی بنا شده است. این بروکر استراتژی خود را بر ارائه خدمات بهینه برای یک بازار مشخص متمرکز کرده و همین موضوع باعث جلب توجه گسترده‌ای شده است. اما این تمرکز بر سهولت کار، یک سوال اصلی را برای هر سرمایه‌گذار ایجاد می‌کند: آیا FX24 از اعتبار و امنیت کافی برخوردار است؟ این مقاله با هدف پاسخ به همین سوال، تمام ابعاد این بروکر را به زبانی ساده بررسی می‌کند تا تصویری شفاف برای یک تصمیم‌گیری آگاهانه ارائه دهد.

معرفی بروکر FX24 و استراتژی تمرکز بر بازار ایران

بروکر FX24 یک کارگزار آنلاین است که استراتژی اصلی خود را بر بهینه‌سازی خدمات برای بازار ایران بنا نهاده است. این شرکت با نام رسمی Bigray Finance Group LLC در سنت وینسنت و گرنادین‌ها (شماره ثبت 4044 LLC 2025) ثبت شده و دفتر مرکزی آن در باکو، آذربایجان قرار دارد.

این تمرکز ویژه بر ایران در تمام جنبه‌های خدمات FX24 قابل مشاهده است. تمام معاملات منحصراً بر بستر پلتفرم محبوب متاتریدر ۵ (MT5) انجام می‌شود و شرایط معاملاتی مانند حداقل واریز ۵۰ دلاری و اهرم تا ۱:۵۰۰، ورود به بازار را برای طیف گسترده‌ای از تریدرها آسان کرده است.

مهم‌تر از همه، این بروکر با ارائه خدمات زیر به طور مستقیم به نیازها و چالش‌های معامله‌گران ایرانی پاسخ داده است:

• پشتیبانی و وب‌سایت کاملاً فارسی: ایجاد یک تجربه کاربری بهینه برای فارسی‌زبانان.
• فرآیندهای مالی منطبق با شرایط ایران: ارائه راهکارهای سریع برای واریز و برداشت ریالی و تتری.
• خدمات منحصر به فرد: طراحی ابزاری مانند “مارجین گارد” که نشان از درک مشکلات معامله‌گران خرد دارد.

این رویکرد مشتری‌محور باعث شده تا FX24 در مدتی کوتاه، جامعه‌ای وفادار از کاربران را جذب کند. با این حال، باید توجه داشت که وضعیت رگولاتوری این بروکر به ثبت شرکتی و مجوز MSB (ضد پول‌شویی) محدود می‌شود.

امنیت و اعتبار FX24: بررسی موشکافانه رگوله‌ها و تدابیر امنیتی

مهم‌ترین بخش در ارزیابی هر بروکر، بررسی مجوزهای قانونی و تدابیر امنیتی آن است.

ثبت شرکت در سنت‌وینسنت (SVGFSA)

بروکر FX24 تحت نام شرکت Bigray Finance Group LLC در اداره خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین‌ها (SVGFSA) به ثبت رسیده است. لازم است بدانید که این نهاد یک مرجع ثبت شرکت است، نه یک نهاد نظارتی مالی. به عبارت دیگر، SVGFSA بر فعالیت‌های معاملاتی، صحت قیمت‌گذاری یا امنیت وجوه مشتریان نظارت نمی‌کند. این یک رویه رایج در میان بسیاری از بروکرهای آفشور است، اما معامله‌گر باید از ریسک‌های ذاتی آن آگاه باشد.

رگوله MSB: گامی به سوی شفافیت مالی

در به‌روزرسانی اخیر، FX24 مجوز MSB (Money Service Business) را به لیست خود اضافه کرده است. این مجوز که توسط نهادهای مبارزه با جرائم مالی (مانند FinCEN در آمریکا) صادر می‌شود، بروکر را ملزم به رعایت استانداردهای جهانی ضد پول‌شویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) می‌کند.

• اهمیت برای معامله‌گر: این مجوز نشان می‌دهد که FX24 هویت مشتریان خود را با دقت بررسی می‌کند و فرآیندهای واریز و برداشت آن از شفافیت بیشتری برخوردار است. این موضوع به طور غیرمستقیم اعتبار بروکر را افزایش می‌دهد.
• فراموش نکنید ثبت به‌عنوان MSB به‌معنای رگولاتوری معاملات نیست؛ بنابراین اگر میان شما و بروکر اختلافی پیش بیاید یا بروکر ورشکسته شود، هیچ‌گونه ضمانت یا صندوق جبرانی برای بازگشت سرمایه‌تان وجود ندارد.

آیا سرمایه ما در FX24 امن است؟

پاسخ به این سوال به میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. FX24 وجوه مشتریان را در حساب‌های جداگانه (Segregated Accounts) نگهداری می‌کند که یک استاندارد صنعتی مثبت است. با این حال، فقدان یک رگوله نظارتی سطح بالا (Tier-1) به این معناست که امنیت سرمایه شما بیشتر به اعتبار و خوشنامی خود بروکر وابسته است تا یک نهاد قانونی خارجی.

تدابیر امنیتی وب‌سایت و حساب کاربری (SSL و 2FA)

وب‌سایت FX24 از پروتکل SSL برای رمزنگاری اطلاعات استفاده می‌کند که امنیت ارتباط شما با سرور را تضمین می‌کند. همچنین، این بروکر امکان فعال‌سازی احراز هویت دو عاملی (2FA) را برای ورود به پنل کاربری فراهم کرده است که настоятельно توصیه می‌شود برای افزایش امنیت حساب خود آن را فعال کنید.

حساب‌های معاملاتی FX24

FX24 با حذف حساب سنتی، سبد حساب‌های خود را ساده‌تر و حرفه‌ای‌تر کرده است.

جدول مقایسه کلی حساب‌ها (بر اساس آخرین آپدیت)

تحلیل حساب‌ها:

• حساب Standard: این حساب با حداقل واریز ۵۰ دلاری و بدون کمیسیون، بهترین نقطه ورود برای معامله‌گران تازه‌کار و متوسط است. هزینه‌های معاملاتی شما تنها در اسپرد خلاصه می‌شود که از ۰.۷ پیپ شروع می‌شود. این حساب برای استراتژی‌های معاملاتی میان‌مدت و بلندمدت بسیار مناسب است.این دسته از کاربران می‌توانند برای شروع، مقاله جامع ما با عنوان فارکس چیست را مطالعه کنند.
• حساب ECN: این حساب برای اسکالپرها و معامله‌گران روزانه طراحی شده است. با پرداخت کمیسیون ثابت ۵ دلار به ازای هر لات، به اسپردهای خام و بسیار پایین (نزدیک به صفر) دسترسی خواهید داشت. این ویژگی به شما اجازه می‌دهد از نوسانات کوچک بازار نیز سود کسب کنید.
• حساب Master: این حساب با حداقل واریز ۵۰۰۰ دلاری، برای معامله‌گران حرفه‌ای با حجم معاملات بالا طراحی شده است. اسپرد صفر و کمیسیون ۶ دلاری، بهترین شرایط معاملاتی ممکن را فراهم می‌کند.
• حساب Crypto: یک حساب تخصصی برای علاقه‌مندان به بازار ارزهای دیجیتال. با اهرم ۱:۲۰ و کمیسیون درصدی (۰.۰۷٪)، می‌توانید بر روی نوسانات محبوب‌ترین رمزارزها معامله کنید.

حساب‌های آینده: استارتر، استاک و تلنت

FX24 در حال توسعه حساب‌های جدیدی است:

• حساب استارتر (Starter): با ولکام بونوس‌های جذاب ۳۰، ۵۰ و ۱۰۰ دلاری، به زودی به عنوان گزینه‌ای تشویقی برای تازه‌واردان معرفی خواهد شد.
• حساب استاک (Stock): امکان معامله بر روی سهام شرکت‌های بزرگ بین‌المللی را فراهم خواهد کرد.
• حساب تلنت (Talent): جزئیات این حساب هنوز مشخص نیست، اما به نظر می‌رسد یک طرح ابتکاری برای معامله‌گران مستعد باشد.

حساب اسلامی (Swap-Free): راهنمای فعال‌سازی و شرایط

برای معامله‌گرانی که به دلیل اعتقادات مذهبی تمایلی به پرداخت یا دریافت بهره شبانه (سوآپ) ندارند، FX24 امکان تبدیل حساب‌های Standard و ECN به حساب اسلامی را فراهم کرده است. برای فعال‌سازی، کافیست پس از افتتاح حساب، از طریق تیکت به پشتیبانی درخواست خود را ارسال کنید. معمولاً این حساب‌ها برای یک دوره زمانی مشخص (مثلاً ۷ تا ۱۴ روز) بدون سوآپ هستند و پس از آن ممکن است هزینه مدیریت روزانه جایگزین سوآپ شود.

دارایی‌های قابل معامله: تنوع سبد معاملاتی در FX24 چقدر است؟

یک بروکر خوب باید ابزارهای معاملاتی متنوعی را برای مدیریت ریسک و یافتن فرصت‌های مختلف در اختیار معامله‌گر قرار دهد. FX24 در این زمینه سبد قابل قبولی را ارائه می‌دهد:

• جفت‌ارزهای فارکس: بیش از ۵۰ جفت‌ارز شامل تمام گزینه‌های اصلی (Majors) مانند EUR/USD و GBP/USD، فرعی (Minors) مانند EUR/JPY و حتی گزیده‌ای از ارزهای اگزاتیک (Exotics) برای معامله‌گران ریسک‌پذیرتر.
• فلزات گران‌بها و کالاها: امکان معامله بر روی طلا (XAU/USD)، نقره (XAG/USD) و همچنین نفت خام (WTI & Brent) که از محبوب‌ترین دارایی‌ها در میان معامله‌گران ایرانی هستند.
• شاخص‌های بورس‌های جهانی: معامله بر روی شاخص‌های معتبر جهانی مانند S&P 500 (US500)، NASDAQ (US100)، DAX (GER30) و Dow Jones (US30) که به شما امکان می‌دهد جهت کلی بازارهای سهام بزرگ را معامله کنید.
• ارزهای دیجیتال: علاوه بر بیت‌ کوین و اتریوم، مجموعه‌ای از آلت‌کوین‌های محبوب نیز در حساب Crypto قابل معامله هستند.

شرایط و هزینه‌های معاملاتی: اسپرد، کمیسیون، اهرم و سوآپ

درک دقیق هزینه‌ها، کلید موفقیت در معاملات است.

• تحلیل اسپردها: اسپرد (اختلاف بین قیمت خرید و فروش) در FX24 از نوع شناور است و بسته به شرایط بازار تغییر می‌کند. در زمان اخبار مهم اقتصادی، اسپردها بازتر می‌شوند. حساب ECN به دلیل اتصال به تامین‌کنندگان نقدینگی، کمترین اسپرد ممکن را ارائه می‌دهد.
• کمیسیون: در حساب ECN، کمیسیون به ازای هر لات معامله (ورود و خروج) محاسبه می‌شود. مثلاً برای یک لات معامله EUR/USD، شما ۵ دلار پرداخت می‌کنید. در حساب Crypto، کمیسیون به صورت درصدی از حجم معامله است که برای معاملات بزرگ باید به آن توجه داشت.
• اهرم (Leverage) تا 1:500: اهرم به شما اجازه می‌دهد با سرمایه کم، حجم معاملات بزرگتری را کنترل کنید. برای مثال، با ۱۰۰ دلار و اهرم ۱:۵۰۰، می‌توانید پوزیشنی به ارزش ۵۰,۰۰۰ دلار باز کنید. هشدار: اهرم همانطور که سود شما را چند برابر می‌کند، می‌تواند زیان شما را نیز به سرعت افزایش دهد. همیشه با احتیاط از آن استفاده کنید.
• مارجین کال و استاپ اوت: در FX24، سطح مارجین کال ۱۰۰٪ است. یعنی زمانی که سطح مارجین شما به ۱۰۰٪ برسد، هشدار دریافت می‌کنید. سطح استاپ اوت بسته به نوع حساب بین ۴۰٪ تا ۶۰٪ است. اگر سطح مارجین شما به این عدد برسد، بروکر به صورت خودکار زیان‌ده‌ترین پوزیشن شما را می‌بندد تا از منفی شدن حساب جلوگیری کند.

پلتفرم معاملاتی: قدرت متاتریدر 5 در دستان شما

FX24 به جای ارائه چندین پلتفرم، تمام تمرکز خود را بر روی متاتریدر ۵ (MT5)، جدیدترین و پیشرفته‌ترین نسخه از محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی جهان، قرار داده است.

• چرا MT5؟ این پلتفرم نسبت به نسخه ۴، دارای امکانات بیشتری مانند ۲۱ تایم‌فریم معاملاتی (در مقابل ۹ تایم‌فریم MT4)، بیش از ۸۰ اندیکاتور تکنیکال داخلی، تقویم اقتصادی یکپارچه و زبان برنامه‌نویسی پیشرفته‌تر (MQL5) برای ساخت ربات‌های معامله‌گر (Expert Advisors) است.
• نسخه‌های مختلف:
  • دسکتاپ (ویندوز و مک): کامل‌ترین نسخه با تمام ابزارهای تحلیلی و معاملاتی.
  • وب‌ترمینال (WebTerminal): بدون نیاز به نصب، از طریق هر مرورگری به حساب خود دسترسی دارید.
  • موبایل (اندروید و iOS): برای مدیریت حساب و معاملات در هر زمان و مکان.

طرح مارجین گارد  (Margin Guard): نوآوری FX24 در مدیریت بحران

این طرح که پیش‌تر به آن اشاره شد، یکی از خلاقانه‌ترین خدمات FX24 است. این ویژگی مانند یک بیمه رایگان برای حساب شما عمل می‌کند و در لحظات بحرانی بازار، فرصتی دوباره برای مدیریت پوزیشن‌ها به شما می‌دهد. این سرویس نشان‌دهنده درک عمیق بروکر از استرس و مشکلاتی است که معامله‌گران خرد با آن روبرو هستند.

 واریز و برداشت بروکرFX24

• واریز: فرآیند واریز در FX24 بسیار سریع است. پس از ورود به پنل کاربری، به بخش واریز رفته و یکی از روش‌های موجود را انتخاب می‌کنید. واریز از طریق کریپتوکارنسی و تتر تقریباً آنی است و واریز ریالی از طریق تاپ‌چنج نیز در کمترین زمان ممکن انجام می‌شود.
• برداشت: یکی از نقاط قوت FX24، سرعت بالای برداشت وجه است. طبق اعلام بروکر، درخواست‌های برداشت بین ۳۰ دقیقه تا ۱۲ ساعت کاری پردازش می‌شوند که در مقایسه با بسیاری از رقبا، زمان بسیار خوبی است.

بررسی کیفیت و کانال‌های ارتباطی با پشتیبانی FX24

پشتیبانی فارسی ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته، یک وعده بزرگ است. بر اساس تست‌های انجام شده، تیم پشتیبانی FX24 از طریق چت آنلاین و تیکت، پاسخگویی سریعی دارد و دانش فنی قابل قبولی در حل مشکلات عمومی کاربران از خود نشان داده‌اند. این دسترسی همیشگی، به خصوص در زمان بروز مشکلات فوری مانند اختلال در معاملات یا فرآیندهای مالی، یک مزیت کلیدی و اطمینان‌بخش برای معامله‌گران ایرانی محسوب می‌شود.

همین الان در بروکر FX24 ثبت نام کنید.

بررسی سریع نقاط قوت و ضعف بروکر FX24

FX24 نیز مانند هر بروکر دیگیر مزایا و معایبی دارد که در ادامه با هم بررسی می نماییم

مزایای بروکر FX24

1. خدمات متمرکز و بهینه برای ایرانیان: ارائه روش‌های واریز و برداشت سریع ریالی و تتری (از طریق شبکه‌های متنوع و واسط‌های معتبر)، مهم‌ترین چالش معامله‌گران داخل کشور را به خوبی حل کرده است.
2. طرح نوآورانه مارجین گارد (Margin Guard): این ویژگی منحصر به فرد که به عنوان یک بیمه حساب رایگان عمل می‌کند، در لحظات بحرانی و نزدیک شدن به کال مارجین، با ارائه اعتبار حمایتی به معامله‌گر فرصت مدیریت بحران می‌دهد. این سرویس در کمتر بروکری یافت می‌شود.
3. حساب‌های معاملاتی متنوع و قابل دسترس:
   • حداقل واریز پایین: شروع معامله در حساب استاندارد تنها با ۵۰ دلار.
   • تنوع حساب‌ها: ارائه حساب‌های Standard (بدون کمیسیون)، ECN (با اسپرد خام) و Crypto (تخصصی ارز دیجیتال) نیازهای استراتژی‌های مختلف را پوشش می‌دهد.
   • حساب اسلامی: امکان حذف بهره شبانه (سوآپ) برای حساب‌های Standard و ECN.
4. شفافیت مالی رو به رشد (اخذ مجوز MSB): دریافت مجوز MSB (Money Service Business) نشان‌دهنده پایبندی بروکر به قوانین جهانی ضد پول‌شویی (AML) است. این مجوز یک گام مثبت در جهت افزایش شفافیت و اعتبار مالی شرکت محسوب می‌شود.
5. پشتیبانی قوی و ۲۴ ساعته فارسی: دسترسی به تیم پشتیبانی پاسخگو و مسلط به زبان فارسی در تمام ساعات شبانه‌روز، به خصوص برای حل مشکلات احتمالی، یک مزیت بسیار مهم است.
6. استفاده از پلتفرم قدرتمند متاتریدر ۵ (MT5): ارائه جدیدترین و پیشرفته‌ترین نسخه از محبوب‌ترین پلتفرم معاملاتی جهان، دسترسی به ابزارهای تحلیلی و معاملاتی پیشرفته را تضمین می‌کند.

معایب بروکر FX24

1. فقدان رگولاتوری نظارتی سطح بالا (مهم‌ترین ریسک): این بروکر تحت نظارت نهادهای مالی معتبری چون FCA (انگلستان)، ASIC (استرالیا) یا CySEC (قبرس) قرار ندارد. مجوز SVGFSA صرفاً یک مجوز ثبت شرکت بوده و مجوز MSB نیز بر امنیت سرمایه مشتریان در صورت ورشکستگی بروکر نظارتی ندارد. این موضوع، اصلی‌ترین ریسک فعالیت با FX24 است.
2. سابقه و قدمت کم در بازار: FX24 از سال ۲۰۲۳ فعالیت خود را آغاز کرده و یک بروکر جوان محسوب می‌شود. بروکرهای قدیمی‌تر در طول سال‌ها توسط بحران‌های مختلف مالی آزموده شده‌اند، اما FX24 هنوز این مسیر را طی نکرده است.
3. محدودیت در انتخاب پلتفرم: ارائه انحصاری پلتفرم MT5، ممکن است برای معامله‌گرانی که به پلتفرم‌های دیگری مانند cTrader یا حتی نسخه قدیمی‌تر متاتریدر (MT4) عادت دارند، یک نقطه ضعف باشد.
4. ریسک بالای اهرم (Leverage): اگرچه اهرم تا ۱:۵۰۰ یک مزیت به شمار می‌رود، اما برای معامله‌گران تازه‌کار و کم‌تجربه می‌تواند بسیار خطرناک باشد و منجر به از دست رفتن سریع کل سرمایه شود. این ریسک نیازمند مدیریت دقیق از سوی خود معامله‌گر است.