سرمایه گذاران موفق و برتر جهانی، از رویکردهای مختلفی برای ساختن ثروت های میلیونی و چه بسا میلیاردی خود استفاده می کنند، اما در بطن ماجرا فلسفه ی همگی آن ها درنهایت یکسان است. ما در این مقاله قصد داریم این اسرار را به شما آموزش دهیم. شاید شما هم با اجرای این ۲۳ عادت، در مسیر درست قرار گرفتید و پس از مدتی به یکی از این افراد موفق در حوزه ی کاری خود تبدیل شدید.
سرمایه گذاران موفق چه ویژگی هایی دارند؟
1- آن ها از “ریسک” فرار نمی کنند
مقوله ی سرمایه گذاری به طور طبیعی مستلزم پذیرفتن مقدار مشخصی ریسک است. هیچ راهی برای تضمین موفقیت وجود ندارد، درنتیجه باید این واقعیت را پذیرفت و برای رسیدن به اهداف ریسک پذیر بود. اما چه چیزی باعث می شود یک نفر ریسک پذیر باشد؟
متأسفانه، طبق گفته ی محققانی در لندن، آرایش یا ساختار مغز شما تا حد زیادی تعیین می کند که آیا شما با قمار مالی راحت هستید یا خیر؛ بنابراین دامنه ی تحمل ریسک شما به طور کامل در کنترلتان نیست. اما خوشبختانه، این چیزی است که می توانید بر آن غلبه کنید. اگر به طور طبیعی فردی ریسک پذیر نیستید، یاد بگیرید کارهایی را انجام دهید که شما را در شرایط عدم اطمینان قرار می دهند.
2- سرمایه گذاران موفق برای مطالعه زمان می گذارند
یادگیری نحوه تسلط بر بازار، مهارتی است که سرمایه گذاران برتر سال ها زمان و انرژی خود را برای آن صرف کرده اند و این امتیاز را با دست رو دست گذاشتن و دائم چک کردن شبکه های اجتماعی در طول روز به دست نیاورده اند. در عوض، آن ها وقت خود را صرف خواندن کتاب، روزنامه، مجله های تجارت و سایر اخبار می کنند تا از آخرین روندهای بازار مطلع شوند. آن ها همیشه در حال یادگیری و پیشرفت هستند. طبق بررسی مرکز آمار ایالات متحده، متوسط آمریکایی ها در طول روز تنها ۱۶ دقیقه به مطالعه می پردازد. این در حالی است که سرانه مطالعه ایرانیان طی یکی دو دهه ی اخیر از دو دقیقه تا ۱۲۰ دقیقه در شبانه روز اعلام شده است. بنابراین اگر می خواهید وارد این عرصه شوید، تلفن خود را کنار بگذارید و یک کتاب برای مطالعه انتخاب کنید.
3- این افراد اجازه نمی دهند ترس بر تصمیماتشان حاکم شود
مطالعات تصویربرداری از مغز نشان داده است که احساسات (به خصوص ترس)، محرک اصلی تصمیمات مالی هستند. هرچه بیشتر احساس ترس کنید، احتمال بیشتری وجود دارد که تصمیمات بدی را بگیرید. ترس، نقش اصلی و طبیعی را در این زمینه بازی می کند؛ اما این را بدانید که هر سرمایه گذاری ممکن است به روشی پول خود را از دست بدهد و معمولاً کسانی از این نبرد سربلند بیرون می آیند که اجازه نمی دهند وحشت جلوی دست و پایشان را بگیرد.
4- آن ها رفتاری متواضعانه دارند
همان طور که می دانید وارن بافت پدر علم سرمایه گذاری هوشمند در دنیای حاضر است. او همانند بسیاری دیگر از سرمایه گذاران برتر که شرکت های بزرگی را اداره می کنند، به درستی مصداق نتایج تحقیقات این حوزه است:
تواضع (فروتنی) کلید رهبری مؤثر است.
بسیار مهم است که در یک شرکت، مدیرعامل ها با مدیران میانی ارتباط داشته باشند و این کار را از طریق فروتنی انجام دهند.
5- آن ها از شکست درس می گیرند
شعار بسیاری از سرمایه گذاران موفق این است که: “اگر در ابتدا موفق نشدید، دوباره و دوباره امتحان کنید”.
به جای اینکه از شکست ناامید شوید، از آن به عنوان یک محرک استفاده کنید تا شما را به جلو ببرد و بتوانید راه هایی برای بهبود پیدا کنید. نگرش “هرگز تسلیم نشو”، رویکرد سرمایه گذارانی مانند Peter Thiel (بنیان گذار PayPal) و Morten Lund (پشتیبانSkype) است که علی رغم مواجهه با زیان های بسیاری در طول مسیر، امروزه به این درجه رسیده اند.
6- آن ها قدرت ایستادگی را ثابت می کنند
سرمایه گذاران موفق با اولین نشانه های وجود مشکل تسلیم نمی شوند. آن ها می دانند که ساختن ثروت، نیازمند پافشاری و ایستادگی در مسیرهای طولانی است، حتی زمانی که به نظر می رسد بازار در حال ریزش است. همان طور که نتایج مطالعه ای در دانشگاه پنسیلوانیا ثابت کرده است، توانایی نشان دادن استقامت در شرایط چالش برانگیز با میزان موفقیت بالاتری مرتبط است.
7- آن ها صبر و شکیبایی را تمرین می کنند
سرمایه گذاری هوشمندانه، چیزی بیش از انتخاب سهام یا صندوق سرمایه گذاری مناسب است و در این میان “زمان بندی” نقش مهمی را ایفا می کند. بر اساس مطالعه ی محققان دانشگاه شیکاگو و دانشگاه چین، بهترین سرمایه گذاران کسانی هستند که به جای اقدامات لحظه ای، منتظر زمان مناسب می گردند و این صفتی است که اثبات شده است با میزان موفقیت بیشتر در ارتباط است.
8- واقع بینانه هستند
احتمالاً همه ی ما در طول روز به این فکر می کنیم که چگونه ثروتی بزرگ را از این بازار به دست بیاوریم. اما این روشی واقع بینانه برای تحقق این هدف نیست. نتایج تحقیقی در مجله روانشناسی و اجتماعی، نشان می دهد که خیال پردازی بیش از حد در خصوص یک هدف خاص، درواقع می تواند مانع موفقیت شما شود.
9- آن ها به موفقیت خود اطمینان دارند
بااینکه سرمایه گذاران در خصوص شانس خود واقع بین هستند، اما می دانند که گام اول داشتن نگرش ذهنی قدرتمند است. گاهی اوقات، قبل از عینیت بخشیدن به اهداف خود در زندگی واقعی، باید تصویر را آن در ذهنتان روشن کنید. تحقیقات نشان داده اند که تصویرسازی اهداف، سطح دستیابی به آن را افزایش می دهد و سرمایه گذاران موفق نیز از این قدرت درونی ذهن استفاده می کنند.
10- آن ها همه چیز را بیش از حد تجزیه و تحلیل نمی کنند
آیا شما به عنوان یک سرمایه گذار جدید، ساعت ها برنامه ریزی می کنید که چه کاری را باید انجام دهید و چه کاری را نباید انجام دهید، در آخر هم می بینید هیچ کاری را انجام نداده اید؟ درست است که برای انجام تحقیقات ابتدایی باید زمان بگذارید، اما در بعضی مواقع نیز باید سریعاً ماشه را کشید. سرمایه گذاران فصلی می دانند که بیش از حد تجزیه و تحلیل کردن می تواند مانع عملکرد درست شود.
به گفته یJon Stein مدیرعامل شرکت Betterment، او زمانی که برای اولین بار شروع به کارکرد به صورت افراطی همه چیز را تجربه و تحلیل می کرد و این باعث شد که زمان و پول زیادی را هدر دهد.
11- سرمایه گذاران موفق افرادی خوش بین هستند
سروکار داشتن با فراز و نشیب های بازار می تواند بسیار استرس زا باشد، اما تحقیقات انجمن روانشناسی آمریکا نشان داده است که هرچه دیدگاهتان خوش بینانه تر باشد، راحت تر می توانید بر این امواج حرکت کنید. سرمایه گذاران موفق به خود اجازه نمی دهند درزمانی که شرایط سخت می شود، مشقت بکشند؛ آن ها تصمیم می گیرند به جای این کار، بر روی نکات مثبت تمرکز کنند.
12- آن ها به طور فعال سرمایه گذاری های خود را مدیریت می کنند
طبق گزارش Fidelity، بیش از ۶۰٪ آمریکایی ها برای دوران بازنشستگی خود برنامه ریزی و سرمایه گذاری کرده اند و دائماً بر آن نظارت دارند، اما بیش از نیمی از آن ها در سرمایه گذاری های دو سال گذشته ی خود تغییری ایجاد نکرده اند. رویکرد “برنامه بریز و رها کن” ممکن است برای پرداخت صورتحساب و یا پس انداز پول کارساز باشد، اما اگر می خواهید میزان دارایی هایتان رشد کند، این نگرش برای سرمایه گذاری مناسب نیست.
13- وقت خود را برای سرزنش کردن هدر نمی دهند
سرمایه گذاران موفق می دانند هنگامی که یک معامله طبق انتظاراتشان پیش نرفت، زمان آن نیست که انگشت اشاره ی خود را به سمت شخص دیگری بگیرند. طبق گفته ی محققان دانشگاه کالیفرنیای جنوبی و استنفورد، این موضوع به ویژه برای سرمایه گذارانی که نقش رهبری را ایفا می کنند بسیار مهم است، چراکه سرزنش کردن اثری تضعیف کننده در یک سازمان دارد. در عوض، مسئولیت تصمیمات مربوط به سرمایه گذاری تان را بر عهده بگیرید (حتی اگر به نظر می رسد تصمیمات درستی نیستند)، مشخص کنید در کجاها اشتباه پیش رفتید و سپس قادر خواهید بود انتخاب های بهتری را در طی این مسیر انجام دهید.
14- بر عملکرد خود دائماً نظارت دارند
سرمایه گذاران زبده می دانند بهترین شاخص عملکرد آینده، عملکرد گذشته است. علاوه بر این به مشخص کردن آنچه برای پرتفلیوی شان مفید است و آنچه غیرضروری است توجه ویژه ای دارند. اگر شما در کنار سرمایه گذاری اهداف بزرگی را برای خود تعیین کرده اید، بر نقاط قوتی که باعث بیش ترین پیشرفتتان شده است تمرکز کنید تا از نکات منفی و ترس از شکستی دلسردکننده دور بمانید.
15- سرمایه گذاران موفق از خریدهای ناگهانی اجتناب می کنند
اگر شما از آن دسته سرمایه گذارانی هستید که به صورت لحظه ای برای انجام معامله تصمیم می گیرید، قبل از اقدام به عمل چند لحظه دست نگه دارید و با خود فکر کنید اگر این تصمیم به معامله ای زیان ده ختم شد، چه عواقب منفی برایتان در پی خواهد داشت.
به گفته Alexa Tullett محقق دپارتمان روانشناسی دانشگاه تورنتو، صحبت کردن با خود می تواند حرکات ناگهانی ما را (که اغلب پیامد خوبی ندارند) کنترل کند.
16- آن ها در هر زمینه ای از فعالیت های مالی خود، عادت های خوب را تمرین می کنند
در کتاب Millionaire Next Door، نویسنده ای آن (Thomas J. Stanley) عادات اصلی سرمایه گذاران باهوش را بدین گونه شرح داده است:
این دسته از سرمایه گذاران بسیار اهل صرفه جویی هستند، به صورت محافظه کارانه پول خرج می کنند و چیزهایی که قادر به پرداخت هزینه ی آن نیستند، خریداری نمی کنند. از همین اصول می توان در زندگی شخصی نیز استفاده کرد.
17- آن ها قدردانی را تمرین می کنند
سپاسگزار بودن بابت هر آنچه که دارید عموماً یک نگرش خوب است. سپاسگزار بودن باعث کاهش سطوح استرس و سلامت قلب می شود، در عین حال نیز برخی از محققان ادعا می کنند این کار می تواند شما را به سرمایه گذاری بهتر تبدیل کند. نتایج یک مطالعه نشان می دهد، درزمانی که از افراد خواسته شد تصمیمات مالی مهم بگیرند، افراد قدردان پاسخ هایی معقول تر و محتاطانه تر ارائه داده بودند.
18- آن ها بر روی اعتماد به نفسشان کار می کنند
اگر قصد دارید سرمایه گذاری کنید، داشتن اعتماد به نفس برایتان ضروری است. گذشته از همه ی این ها، زمانی که صحبت از ریسک کردن بر روی پول است، نباید نسبت به خودتان شک داشته باشید. سرمایه گذارانی که در رتبه بندی افراد موفق قرار دارند می دانند که داشتن نگرش “من می توانم” برای کسب موفقیت حیاتی است.
19- در مقوله ی داشتن اعتماد به نفس افراط نمی کنند
اینکه شما یک سرمایه گذار با اعتماد به نفس باشید خوب است، اما نکته ای که وجود دارد این است که اگر در آن زیاده روی کنید ممکن است برایتان نتیجه ی عکس داشته باشد. زمانی که نظر شخصی شما در خصوص مهارت های سرمایه گذاری غیرواقعی باشد، می تواند باعث شود تصمیمات غیرمنطقی بگیرید. متأسفانه، این تعصب رفتاری در دنیای مالی بسیار رایج است. در لندن نیز مطالعه ای بر روی ۳۰۰ مدیر حرفه ای صندوق انجام شد و نتایج آن نشان داد، اکثریت این مدیران از “خوش بینی بیش از حد رنج” می برند.
20- آن ها در خصوص بازار، آموزش دیده اند
چقدر در خصوص سرمایه گذاری می دانید؟ آیا از همه ی گزینه های سرمایه گذاری اطلاع دارید؟
گذشته از سهام، موارد دیگری نیز برای سرمایه گذاری وجود دارند مثل اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری و … . اما اکثر سرمایه گذاران تازه کار، درباره ی دیگر گزینه های سرمایه گذاری هیچ اطلاعاتی ندارند. در یک نظرسنجی، بیش از ۶۰ درصد پاسخ دهندگان بیان کردند که آن ها تا به حال در صندوق های سرمایه گذاری و یا بازار کالا سرمایه گذاری نکرده اند، چراکه اصلاً هیچ گونه اطلاعاتی در رابطه با این بازارها ندارند. از سوی دیگر، سرمایه گذاران موفق علاوه بر زمینه ی فعالیت خود، درک کاملی از جریان های دیگر سرمایه گذاری دارند.
21- رعایت تنوع
اگر می خواهید با مقدار پول کمی شروع به کارکنید، محدود کردن خودتان به تنها ۱ یا ۲ سبد سرمایه گذاری نمی تواند سود خالص چشم گیری را برایتان به همراه داشته باشد. بارها و بارها تحقیقات نشان داده اند که متنوع سازی پرتفلیوی، سنگ بنای یک استراتژی سرمایه گذاری درست است. رعایت تنوع در سبد سرمایه گذاری، مهم ترین اصلی است که میان سبدهای سرمایه گذاری تان تعادلی مناسب برقرار می کند.
22- آن ها برای خروج خود از قبل برنامه ریزی کرده اند
هیچ کس نمی خواهد به این موضوع فکر کند که احتمال دارد در فعالیت های خود با شکست مواجه شود؛ اما سرمایه گذاران هوشمند برای چنین گزینه ای هم آماده هستند. موفق ترین سرمایه گذاران نسبت به هر آنچه که انجام می دهند مانند یک کسب و کار رفتار می کنند، حتی اگر شخصاً در ساختار آن شرکت فعالیت نداشته باشند. درنتیجه آن ها همان طور که برای به دست آوردن پولشان برنامه ریزی می کنند، برای خروج نیز استراتژی طراحی کرده اند تا اگر یکی از سرمایه گذاری هایشان به خوبی پیش نرفت راهی جایگزین داشته باشند و زیان بزرگی را متحمل نشوند.
23- آن ها اهداف خود را به روشنی تعیین می کنند
درست همان طور که بدون مشخص کردن مقصد، در جاده ها به سفر نمی روید، نمی توانید بدون تعیین دقیق اهداف خود سرمایه گذاری و ریسک کنید. اما از اینکه بخواهید دقیق و جزئی نگر باشید نترسید. سرمایه گذاران موفق و برنده، آنچه را که می خواهند به دست بیاورند و مراحل لازم برای رسیدن به آن را دقیقاً می دانند و مشخص می کنند. اما آیا باور ندارید که صرفاً نوشتن ساده ی اهداف می تواند بسیار موثر باشد؟ نتایج تحقیقی نشان داد، گروهی از دانشجویان فارغ التحصیل رشته ی MBA دانشگاه هاروارد که از ابتدا اهداف خود را یادداشت کرده بودند، ۱۰ برابر بیشتر نسبت به هم سن و سالان خود در یک دهه گذشته، توانسته بودند مراحل تحصیلی شان را با موفقیت به پایان برسانند. بنابراین قبل از قدم گذاشتن در مسیر سرمایه گذاری، اهداف مشخصی را تعیین کنید و حتی آن ها را یادداشت کنید.
سخن آخر
تا به اینجا چند مورد از این صفات در شما وجود دارد؟ اگر نقاط اشتراکی پیدا کرده اید، پس پیش زمینه ی تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق را دارید. حتی اگر هم این گونه نباشد، این صفات باگذشت زمان قابل یادگیری هستند. به یاد داشته باشید، همیشه “هوش مالی” حرف اول را نمی زند و صفاتی مانند عزم و اراده، صبر، اعتماد به نفس، تمایل به یادگیری و ریسک پذیری می توانند بسیار موثر باشند. با تسلط بر این نکات، به زودی خود را در مسیر یک سرمایه گذاری موفق خواهید یافت.