برای بسیاری از افراد این سوال وجود دارد که، صرافی ال بانک در کدام کشور است یا صرافی LBank مال کجاست؟ پاسخ کوتاه به این سوال این است که صرافی ال بانک متعلق به یک شرکت چینی به نام «سوپرچین نتورک تکنولوژی» است و خود البانک در جزایر ویرجین بریتیش به ثبت رسیده است. در ادامه این مطلب سعی کرده‌ایم همین موضوع یعنی مبدا صرافی ال بانک و اینکه متعلق به کدام کشور است را بیشتر و دقیق‌تر بررسی کنیم.
صرافی ال بانک در کدام کشور است؟
صرافی ال بانک یک پلتفرم معاملاتی جهانی است که کارمزدهای رقابتی و امکان معامله بدون احراز هویت باعث شده تا نظر کاربران سرتاسر جهان را به خود جلب کند. شرکت مادر ال بانک چینی است و خود شرکت در حوزۀ قضائی BVI یا جزایر ویرجین بریتیش ثبت شده است. به نظر می‌رسد برخورداری از مزایا و معافیت‌های مالیاتی متعدد و همچنین نزدیکی به آمریکای شمالی و جنوبی انگیزۀ اصلی مؤسسان در انتخاب این حوزه برای ثبت صرافی بوده است.
ال بانک به‌خاطر سخت‌گیری دولت چین نسبت به ارزهای دیجیتال دفتر اصلی خود را در چین تأسیس نکرد و هنگ‌کنگ را انتخاب نموده است. برخورداری از آزادی اقتصادی، مقررات و قوانین سهل‌گیرانه و همچنین اعتبار به‌عنوان یک مرکز مالی باسابقه در انتخاب این کشور به عنوان مقر اصلی صرافی نقش داشته است. انتخاب هنگ‌کنگ از این نظر در جلب اعتماد کاربران تأثیر دارد که صرافی را ملزم به رعایت قوانین و استانداردهای خاص خود می‌کند، از زیرساخت‌های قانونی و مالی مستحکمی برخوردار است و یکی از قطب‌های مالی جهان به شمار می‌آید.
برای آشنایی بیشتر با صرافی ال بانک، بد نیست سری به مطلب آموزش و معرفی صرافی ال بانک خانه سرمایه نیز بزنید و آن را مطالعه کنید. در این پست می‌توانید اطلاعات بسیار کاملی را درباره صرافی ال بانک بدست بیاورید.
مکان شعب و دفاتر بین‌المللی صرافی ال بانک کجاست؟
ال بانک یک صرافی جهانی است به این معنی که به 200 منطقه و کشور در سراسر جهان خدمات می‌دهد و برای بهبود خدمات خود دفاتر متعددی در سراسر جهان دارد. گفتیم که ال بانک در حوزۀ قضائی BVI به ثبت رسیده است، برخی از بخش‌های اداری صرافی ال بانک در شانگهای چین مستقر هستند و به خاطر سخت‌گیری دولت چین دفتر مرکزی صرافی ال بانک در هنگ‌کنگ قرار دارد. همچنین دفتر عملیاتی صرافی ال بانک در اندونزی قرار دارد و تحت عناوین حقوقی متفاوت، صرافی ال بانک دفاتر دیگری هم در آمریکا، کانادا، استرالیا، اندونزی، لیتوانی و امارات دارد.
دفاتر بین‌المللی صرافی LBank نقش مهمی در خدمت‌رسانی به کاربران ایفا می‌کنند. این دفاتر با ارائه پشتیبانی محلی و خدمات متناسب با نیازهای کاربران، به بهبود تجربه کاربری کمک می‌کنند و باعث افزایش اعتماد کاربران به صرافی می‌شوند. تعدد دفاتر می‌تواند برای صرافی پناهگاه مالیاتی ایجاد کند، خدمت‌رسانی در مناطق زمانی مختلف را پوشش دهد، صرافی را به قطب‌های مالی متصل سازد و قوانین و مقررات محلی حوزه‌های مختلف را لحاظ کند.
البته این نکته را نیز باید به خاطر داشت که تعدد دفاتر ال بانک بخشی به‌خاطر تفاوت در قوانین و مقررات کشورهای مختلف است. به همین دلیل، صرافی ال بانک رابطه تنگانگ و مستحکمی هم با نهادهای نظارتی و رگولاتری در سراسر جهان دارد و مجوزهای گوناگونی که از این نهادها دریافت کرده است. داشتن مجوز و تاییدیه قانونی از نهادهای نظارتی معتبر، به افزایش اعتماد کاربران به صرافی LBank کمک می‌کند، اما باید به یاد داشته باشید که رگولاتوری در صرافی‌های ارز دیجیتال مثل سایر نهادهای مالی چندان جدی نیست و هنوز قدمی جدی در جهت قانونمندی صنعت کریپتو برداشته نشده است.
در ادامه برخی از دفاتر ال بانک در جهان را به‌همراه عناوین حقوقی و مجوز‌هایی که از رگولاتوری‌ها دریافت کرده معرفی می‌کنیم:
- دفتر لیتوانی صرافی ال بانک: دفتر صرافی ال بانک در لیتوانی (UAB LBANK EXCHANGE) که در قارۀ اروپا فعالیت می‌کند، توانسته مجوز مخصوص خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) را سازمان نظارت بر نمایندگان اعتباری و واسطه‌های مالی ایتالیا (OAM) دریافت کند (شماره ثبت: PSV90). طبق این مجوز ال بانک می‌تواند خدمات امانی و مبادلات ارزهای دیجیتال ارائه دهد و البته این دفتر تابع قوانین لیتوانی است.
- دفتر آمریکای شمالی صرافی ال بانک: شعبه ال بانک در کانادا با عنوان حقوقی «LBK EXCHANGE LIMITED» فعالیت می‌کند و از مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی کانادا (FinTRAC) گواهی‌نامه «کسب‌و‌کار خدمات پولی» (MSB) گرفته است (شماره ثبت: M22603388). همچنین همین موفق به أخذ همین مجوز از کارگروه اقدام علیه جرائم مالی آمریکا (FinCEN) نیز شده است (شماره ثبت: 31000218200614).
- دفتر استرالیا صرافی ال بانک: ال بانک در اقیانوسیه هم دفتری با عنوان حقوقی «INFO PTY. LTD» دارد که از مرکز تحلیل و گزارش تراکنش استرالیا (AUSTRAC) مجوز گرفته و طبق آن اجازه دارد به‌عنوان صرافی ارز دیجیتال و بنگاه انتقال وجه فعالیت کند.
- دفتر اندونزی صرافی ال بانک: این دفتر به‌نقل از سایت ال بانک دفتر عملیاتی صرافی است و با عنوان حقوقی «PT LBK TEKNOLOGY INDONESIA» فعالیت دارد.
- دفتر امارات صرافی LBank: یکی از دفاتر ال بانک در امارات قرار دارد که با عنوان «U.A.E: LBK BLOCKCHAIN CO FZCO» فعالیت می‌کند. اطلاعاتی در مورد مجوز‌ها و رگولاتوری‌های دفتر ال بانک در امارات وجود ندارد، اما با فرض اینکه مجوز داشته باشد، احتمال دارد تحت نظارت مرجع رگولاتوری دارایی مجازی دوبی (VARA) یا مرکز چندگانه کالاهای اساسی دوبی (DMCC) فعالیت کند. گویا اخیراً دفتر امارات ال بانک اهمیت خاصی پیدا کرده، به‌نحوی که در صفحۀ لینکدین صرافی از این دفتر به‌عنوان یکی از دو دفتر اصلی نام برده شده است. همچنین مدیریت بخش متابعت و پیروی از قانون و مقررات (Director of Compliance) ال بانک در دفتر امارات قرار دارد
- دفتر سنگاپور صرافی ال بانک: در مورد دفتر سنگاپور هم اطلاعاتی در دست نیست و تنها در وبسایت اصلی صرافی به این دفتر اشاره شده است و همچنین لوکیشن برخی از اعضای ال بانک در صفحۀ لینکدین است. به‌طور کلی هنگ‌کنگ، سنگاپور و دوبی در جهان مالی و به‌ویژه ارزهای دیجیتال اهمیت خاصی دارند.
چرا ال بانک در جزایر بریتیش ویرجین ثبت شده است؟
گفته می‌شود که صرافی ال بانک به خاطر شرکت مادر، یعنی «Superchains Network Technology Co. Ltd»، ابتدا در چین مسقر بود؛ اما به‌خاطر قوانین سخت‌گیرانه این کشور در زمینه ارزهای دیجیتال، دفتر مرکزی را به هنگ‌کنگ منتقل کرد.
جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) در دریای کارائیب قرار دارد و به‌نوعی یک پناهگاه مالیاتی به‌حساب می‌آید. شرکت‌هایی که در این ناحیه ثبت می‌شوند، ازجمله صرافی ال بانک، از مزایای فراوانی برخوردار خواهند شد، که در ادامه برخی از آن‌ها فهرست‌وار آورده شده‌اند.
- معافیت شرکت‌ها از پرداخت مالیات درآمد
- معافیت مالیاتی بر عایدی سرمایه
- معافیت مالیات بر ارث
- هزینه پایین سالیانه
- برخورداری از محیط تجاری مساعد
- بهره‌مندی از ساختار حاکمیت شرکتی منعطف
- استانداردهای سخت‌گیرانه بر حفظ حریم خصوصی
- موقعیت استراتژیک و نزدیکی به آمریکای شمالی و جنوبی
ثبت شرکت‌ها در مناطق مختلف بار حقوقی و الزامات رگولاتوری متفاوتی دربر دارد؛ به‌نحوی که از یک کشور به کشور دیگر ممکن است شرایط بسیار متفاوتی برای مؤسسان یک صرافی ارز دیجیتال رقم بزند. علاوه بر قوانین و مقررات، برخورداری از مزایای مالیات و همچنین دسترسی به بازارهای بین‌المللی نیز می‌تواند دخیل باشد.
بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً در مناطقی ثبت می‌شوند که قوانین مالیاتی سخت‌گیرانه‌ای نداشته باشد تا مؤسسان بتوانند از مزایای مالیاتی بهره‌مند شوند. دسترسی به بازارهای بین‌المللی وسیع‌تر و جذب مشتری‌های در نقاط مختلف جهان نیز می‌توانند انگیزه‌ای باشد برای ثبت صرافی در یک مکان ویژه باشند.
دفتر مرکزی صرافی ال بانک، همان طور که اشاره کردیم، در هنک‌کنگ قرار دارد و انتخاب این کشور احتمالاً به‌خاطر مزایای قانونی و مالیاتی جنوب شرق آسیاست. هنگ‌کنگ از مناطقی است که رتبه بالایی در آزادی اقتصادی دارد و مؤسسان شرکت برای فرار از قوانین دست‌و‌پا‌گیر چین دفتر مرکزی را به کاولون هنگ‌کنگ منتقل کرده‌اند. علاوه‌بر این، هنگ‌کنگ یک مرکز مالی بین‌المللی است و به کسب‌و‌کارهای کریپتو اجازه می‌دهد دور از نظارت سخت‌گیرانۀ رگولاتوری‌ها فعالیت کنند.
با توجه به توضیحاتی که در مورد ال بانک دادیم، این پرسش مطرح می‌شود که اساسا چرا محل ثبت، دفتر مرکزی، دفتر عملیاتی صرافی‌ها معمولاً متفاوت است و همچنین مقر اصلی صرافی ممکن است بارها جابه‌جا شود؟ به‌طور کلی می‌توانیم دلایل تعدد دفاتر یک صرافی ارز دیجیتال را تحت چند مقوله دسته‌بندی کنیم:
- رگولاتوری؛ دسترسی جهانی و پایبندیِ محلی: ارز دیجیتال پدیده‌ای است جهانی اما رگولاتوری‌های مخصوص صرافی‌های ارز دیجیتال بعضا از کشوری به کشور دیگر بسیار متفاوت هستند. داشتن چندین دفتر در حوزه‌های قضائی مختلف به صرافی‌ها اجازه می‌دهد طبق قوانین و مقررات محلی عمل کنند. به‌عنوان مثال، ممکن است یک صرافی مقر اصلی‌اش در کشوری باشد که چندان نسبت به مقررات ارزهای دیجیتال سخت‌گیر نیست و از سوی دیگر هم دفاتری در کشورهایی داشته باشد که به رعایت KYC و قوانین ضدپولشویی پایبند است.
- استعدادیابی؛ دسترسی به نیروی کار ماهر: صنعت کریپتو نسبتاً نوظهور است و به‌سرعت در حال رشد. داشتن دفاتر متعدد در کشورها و مناطق مختلف جهان به صرافی‌ها کمک می‌کند به نیروی کار ماهر راحت‌تر دسترسی پیدا کنند. مثلاً ممکن است یک صرافی بیاید و در منطقه‌ای دفتر تأسیس کند که به‌خاطر برنامه‌نویس‌های ماهرش معروف است.
- عملیات 24ساعته: بازار ارزهای دیجیتال شبانه‌روز فعال است و داشتن دفاتر متعدد در مناطقِ زمانیِ مختلف به صرافی‌ها اجازه می‌دهد خدمات پشتیبانی از مشتریان را شبانه‌روز پوشش دهند.
- برخورداری از مزایای مالیاتی: برخی از کشورها به مشاغل مرتبط با ارزهای دیجیتال معافیت مالیاتی بیشتری می‌دهند. مثلاً ممکن است یک صرافی بیاید و برای برخورداری از معافیت یا مزایای مالیاتی دفتر مرکزی‌اش را به یکی از همین کشورها منتقل کند.
- نزدیکی به مراکز مالی معتبر: نزدیکی به مراکز مالی معتبر جهان مثل نیویورک، لندن و توکیو می‌تواند بر اعتبار یک صرافی بیفزاید. در سال‌های اخیر، همراه با رشد صنعت کریپتو، مناطق آزاد تجاری مثل هنگ‌کنگ، سنگاپور و امارات دارند به قطب‌های صنعت کریپتو تبدیل می‌شوند.
- چشم‌انداز سیاسی؛ ملاحضات ژئوپولتیکی: برخی از کشورهای تأثیرگذار و بزرگ مانند چین، موضع متخاصمانه‌تری در قبال ارزهای دیجیتال اتخاذ کرده‌اند و همین باعث می‌شود تا صرافی برای کاهش ریسک خود از تأسیس دفتر در این دسته از کشورها خودداری کنند.
جمع‌بندی
در این مطلب مرور کردیم که صرافی ال بانک در کدام کشور است و مال کجاست. به این موضوع پرداختیم که چرا صرافی‌های ارز دیجیتال دارای تعدد دفاتر هستند و البته پر واضح است که علت این امر، کاهش حجم مالیات و فرار از قوانین سخت‌گیرانه در کنار تلاش برای دسترسی به بازارها و مشتریان بیشتر است.
صرافی ال بانک جز معدود صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی است که به احراز هویت نیاز ندارد و همین امر سبب شده است بتوان گفت صرافی ال بانک برای ایرانیان تحریم نیست. برای ثبت نام در صرافی ال بانک می‌توانید مطلبی که به همین منظور در خانه سرمایه منتشر شده است را مطالعه کنید و برای شروع مطالعه به سراغ مطلب آموزش خرید ارز دیجیتال در صرافی ال بانک بروید.