ریبیت (Rebate) در بازار فارکس، به زبان ساده، یعنی دریافت «بخشی از هزینه‌ای که برای معاملات خود پرداخت می‌کنید». این هزینه، که به آن اسپرد یا کمیسیون می‌گویند، کارمزد بروکر برای فراهم کردن امکان معامله است. با استفاده از سیستم ریبیت، شما می‌توانید درصد مشخصی از این کارمزد را به صورت پول نقد پس بگیرید و در نتیجه، هزینه‌های معاملاتی خود را به شکل قابل توجهی کاهش دهید. این مقاله به شما نشان می‌دهد که این فرآیند چگونه کار می‌کند و چطور می‌توانید از آن بهره‌مند شوید.

ریبیت (Rebate) به زبان ساده چیست؟

ریبیت (Rebate) به زبان ساده چیست

احتمالاً با مفهوم کش‌بک (Cashback) یا بازگشت نقدی در خریدهای روزمره آشنا هستید. برای مثال، وقتی از یک فروشگاه اینترنتی خرید می‌کنید و درصدی از پول به حساب شما برمی‌گردد. ریبیت نیز دقیقاً همین مفهوم را دارد، اما در زمینه‌های مختلفی به کار می‌رود. ممکن است شما با جستجوی «ریبیت فروش» (Sales Rebate) به این صفحه رسیده باشید که در آن، تولیدکنندگان برای تشویق به خرید بیشتر، بخشی از پول را به خریداران عمده برمی‌گردانند. مفهوم کلی در هر دو یکسان است: «تخفیف بر اساس حجم». اما در این مقاله، تمرکز ما به طور کامل بر روی ریبیت در فارکس است که به معنای بازگشت بخشی از هزینه‌های معاملاتی (اسپرد و کمیسیون) به معامله‌گر است.

مکانیزم پرداخت ریبیت: این پول از کجا می‌آید؟

این پول از کجا می‌آید

شاید این سوال برایتان پیش بیاید که این پول دقیقاً از کجا تامین می‌شود و آیا یک نوع کلاهبرداری یا تله تبلیغاتی نیست؟ پاسخ منفی است. ریبیت یک فرآیند شفاف و قانونی در صنعت فارکس است که از طریق یک واسطه به نام «معرف بروکر» یا (Introducing Broker – IB) انجام می‌شود. بروکرها برای جذب مشتریان جدید، بخشی از درآمد خود (که از اسپرد و کمیسیون معاملات شما به دست می‌آید) را به IBها پرداخت می‌کنند. IBهای معتبر نیز برای ایجاد مزیت رقابتی و تشویق معامله‌گران، بخش بزرگی از این درآمد را به خودِ معامله‌گر بازمی‌گردانند. بنابراین، این پول از جیب بروکر یا شخص دیگری پرداخت نمی‌شود؛ بلکه بخشی از همان هزینه‌ای است که شما در هر صورت برای معاملات خود می‌پردازید.

می‌توان این چرخه را به صورت زیر خلاصه کرد:

معامله‌گر (شما) > پرداخت اسپرد/کمیسیون به بروکر > پرداخت بخشی از درآمد به IB > بازگرداندن بخشی از پول به معامله‌گر (شما)

آیا دریافت ریبیت باعث افزایش اسپرد می‌شود؟

این یکی از مهم‌ترین و رایج‌ترین دغدغه‌های معامله‌گران است. آیا بروکر برای جبران پولی که به عنوان ریبیت پرداخت می‌کند، اسپرد معاملات را به صورت پنهانی افزایش می‌دهد؟ پاسخ به این سوال به اعتبار سرویس‌دهنده ریبیت شما بستگی دارد.

  • ریبیت عادی (بدون مارک‌آپ): در این حالت که توسط IBهای معتبر ارائه می‌شود، هیچ تغییری در اسپرد یا کمیسیون معاملات شما ایجاد نمی‌شود. شما دقیقاً همان اسپردهای استاندارد بروکر را پرداخت می‌کنید و تنها تفاوت این است که در پایان یک دوره مشخص (مثلاً هفتگی یا ماهانه)، بخشی از آن را پس می‌گیرید.
  • ریبیت با مارک‌آپ (Markup): برخی از IBهای نامعتبر، ابتدا با بروکر توافق می‌کنند که اسپرد حساب‌های زیرمجموعه آن‌ها افزایش یابد (به این کار مارک‌آپ می‌گویند) و سپس از این اسپرد افزایش‌یافته، ریبیت را به شما پرداخت می‌کنند. در این حالت، شما نه تنها سودی نکرده‌اید، بلکه هزینه بیشتری نیز متحمل شده‌اید.

بنابراین، اطمینان از اینکه IB شما اسپردها را دستکاری نمی‌کند، حیاتی است. سرویس‌های معتبر همیشه شفافیت را در اولویت قرار می‌دهند و به شما تضمین می‌دهند که شرایط معاملاتی شما هیچ تفاوتی با یک حساب عادی نخواهد داشت.

محاسبه سود ریبیت: چقدر گیرتان می‌آید؟

ارزش واقعی ریبیت زمانی مشخص می‌شود که آن را به اعداد و ارقام تبدیل کنیم. بیایید یک سناریوی واقعی را با هم بررسی کنیم. فرض کنید شما یک معامله‌گر فعال هستید که روزانه به طور متوسط ۲ لات طلا (XAU/USD) معامله می‌کنید.

محاسبه سود ریبیت

  • حجم معامله روزانه: ۲ لات
  • تعداد روزهای معاملاتی در ماه: ۲۰ روز
  • حجم کل معاملات ماهانه: ۴۰ لات (2 * 20)

حالا فرض کنیم شما از طریق یک IB معتبر، ریبیتی معادل ۸ دلار به ازای هر لات معامله دریافت می‌کنید.

سود ماهانه از ریبیت = حجم کل معاملات (لات) × نرخ ریبیت به ازای هر لات

40 لات × 8 دلار/لات = 320 دلار

در این مثال، شما ماهانه ۳۲۰ دلار پول نقد اضافی فقط به خاطر فعال‌سازی ریبیت دریافت می‌کنید. این مبلغ می‌تواند بخش قابل توجهی از هزینه‌های شما را پوشش دهد یا حتی به عنوان سرمایه اضافی برای معاملات بعدی استفاده شود.

بررسی و آموزش دریافت ریبیت در بروکرهای محبوب

هر بروکر سیستم خاص خود را برای ارائه ریبیت دارد. برخی این کار را مستقیماً انجام می‌دهند و برخی دیگر از طریق IBها. در ادامه، شرایط ریبیت در چند بروکر محبوب ایرانیان را بررسی می‌کنیم.

ریبیت آلپاری (Alpari Cashback)

بروکر آلپاری یک سیستم وفاداری به نام «کش‌بک آلپاری» (Alpari Cashback) دارد که بر اساس امتیاز (ALP) کار می‌کند. شما با معامله، واریز وجه و سایر فعالیت‌ها امتیاز کسب می‌کنید و سپس می‌توانید این امتیازها را به پول نقد یا بهبود شرایط معاملاتی تبدیل کنید. اما این سیستم با ریبیت نقدی که توسط IBها ارائه می‌شود، متفاوت است. با ثبت‌نام از طریق یک IB معتبر، شما علاوه بر سیستم امتیازی خود آلپاری، می‌توانید ریبیت نقدی مستقیم نیز دریافت کنید که معمولاً بسیار به صرفه‌تر است. نرخ ریبیت در آلپاری بسته به نوع حساب (Standard یا ECN) متفاوت است.

ریبیت لایت فایننس (LiteFinance)

لایت فایننس (که قبلاً با نام لایت فارکس شناخته می‌شد) نیز امکان دریافت ریبیت را از طریق IBها فراهم می‌کند. برای فعال‌سازی ریبیت در این بروکر، کافی است هنگام ثبت‌نام یا پس از آن، حساب خود را زیرمجموعه یک IB قرار دهید. نرخ ریبیت در حساب‌های مختلف مانند ECN و Classic متفاوت است و معمولاً به صورت درصدی از اسپرد یا کمیسیون محاسبه می‌شود.

ریبیت آمارکتس (AMarkets)

آمارکتس یکی از بروکرهایی است که به طور شفاف نرخ‌های ریبیت بالایی را از طریق شرکای خود ارائه می‌دهد. این بروکر نیز برای حساب‌های مختلف خود (Standard, Fixed, ECN) نرخ‌های ریبیت متفاوتی دارد. برای مثال، ممکن است برای هر لات معامله در حساب استاندارد، مبلغی بین ۸ تا ۱۲ دلار به عنوان ریبیت دریافت کنید. فعال‌سازی آن نیز از طریق معرفی IB انجام می‌شود.

ریبیت ایکس چیف (xChief)

بروکر ایکس چیف (که قبلاً با نام ForexChief شناخته می‌شد) نیز سیستم پرداخت ریبیت را پشتیبانی می‌کند. در این بروکر، معمولاً شرایطی برای گردش مالی (حجم معاملات) وجود دارد تا واجد شرایط دریافت ریبیت شوید. نرخ‌ها بسته به نوع حساب و نماد معاملاتی متغیر است و مانند سایر بروکرها، از طریق IB قابل فعال‌سازی است.

برای مقایسه ریبیت و بررسی بروکر های مناسب برای کاربران ایرانی می توانید به صفحه بهترین بروکر فارکس ما مراجعه کنید.

مزایا و معایب استفاده از سیستم ریبیت

مانند هر ابزار مالی دیگری، ریبیت نیز مزایا و معایب خاص خود را دارد که باید از آن‌ها آگاه باشید.

مزایا:

  • کاهش هزینه‌های معاملاتی: این اصلی‌ترین و بزرگ‌ترین مزیت ریبیت است. با پس گرفتن بخشی از اسپرد، عملاً هزینه معاملات شما کاهش می‌یابد.
  • افزایش سودآوری: کاهش هزینه به طور مستقیم به افزایش حاشیه سود شما منجر می‌شود، به خصوص برای معامله‌گران فعال (Scalpers) که تعداد معاملات بالایی دارند.
  • ایجاد یک جریان درآمدی ثابت: ریبیت یک درآمد جانبی دلاری و قابل پیش‌بینی (بر اساس حجم معاملات) برای شما ایجاد می‌کند.

معایب:

  • وسوسه برای اورتریدینگ (Overtrading): این بزرگ‌ترین خطر روانی ریبیت است. برخی معامله‌گران ممکن است صرفاً برای دریافت ریبیت بیشتر، بیش از حد معامله کنند و از استراتژی اصلی خود منحرف شوند که این کار می‌تواند به ضررهای سنگین منجر شود.

هشدار: هرگز استراتژی معاملاتی خود را صرفاً برای دریافت ریبیت تغییر ندهید. ریبیت یک “جایزه” برای پایبندی به استراتژی شماست، نه هدف اصلی معامله.

راهنمای گام‌به‌گام فعال‌سازی ریبیت

راهنمای گام‌به‌گام فعال‌سازی ریبیت

  1. یک ارائه‌دهنده ریبیت (IB) معتبر پیدا کنید: تحقیق کنید و یک IB با سابقه خوب و نظرات مثبت انتخاب کنید.
  2. در بروکر مورد نظر ثبت‌نام کنید: از طریق لینک معرفی IB در بروکر دلخواه خود یک حساب جدید باز کنید.
  3. اگر از قبل حساب دارید، IB را تغییر دهید: اکثر بروکرها به شما اجازه می‌دهند تا با ارسال یک ایمیل به پشتیبانی، حساب خود را به زیرمجموعه یک IB جدید منتقل کنید.
  4. حساب خود را در پنل IB تایید کنید: پس از ثبت‌نام یا انتقال، شماره حساب خود را در وب‌سایت IB ثبت کنید تا فرآیند پرداخت ریبیت به درستی انجام شود.
  5. معامله کنید و ریبیت خود را دریافت کنید: طبق روال عادی معامله کنید و در بازه‌های زمانی مشخص، مبلغ ریبیت را در حساب خود دریافت کنید.

نتیجه‌گیری

ریبیت در فارکس یک ابزار ساده اما قدرتمند برای کاهش هزینه‌های معاملاتی و افزایش بازدهی واقعی معامله‌گران است. مهم‌ترین نکته این است که ریبیت یک «مزیت اضافی» است و به‌هیچ‌وجه نباید دلیل اصلی معامله‌کردن یا افزایش حجم پوزیشن‌ها باشد. اگر از یک IB معتبر استفاده کنید و اسپرد یا کمیسیون حساب شما دستکاری نشده باشد، ریبیت می‌تواند به‌عنوان یک جریان درآمدی ثابت و قابل پیش‌بینی، به بهبود عملکرد کلی شما کمک کند.

برای بسیاری از معامله‌گران به‌ویژه اسکالپرها و کسانی که حجم معاملاتی بالا دارند ریبیت می‌تواند تفاوت میان یک حساب پرهزینه و یک حساب سودده را ایجاد کند. با این حال، انتخاب یک ارائه‌دهنده معتبر، بررسی شفافیت نرخ‌ها، و پایبندی به استراتژی معاملاتی، شروط اصلی بهره‌بردن از این سیستم هستند.

در نهایت، ریبیت را باید یک تخفیف هوشمندانه و دائمی در بازار فارکس دانست؛ تخفیفی که اگر به‌درستی استفاده شود، هم هزینه‌ها را کاهش می‌دهد و هم آزادی عملی بیشتری برای مدیریت سرمایه در اختیار شما قرار می‌دهد.

در ادامه بخوانید: آموزش فارکس و ترید